Agresivní fondy růstového kapitálu - definice a příklady

Agresivní růst je investičním cílem investičního fondu, který usiluje o vysoký potenciál kapitálového zisku mezi růstovými akciemi, což jsou akcie společností, u nichž se očekává, že růst bude rychlejší ve vztahu k celkovému akciovému trhu. Stručně řečeno, agresivní růst je zintenzívněnou, větším růstově orientovanou verzí celkové strategie růstu investic.

Proto mohou agresivní růst investoři očekávat vyšší volatilitu (měřenou beta) než ve všeobecné strategii růstu.

Jednoduše řečeno, strategie agresivního růstu podílových fondů je taková, která má vysoké relativní riziko ve srovnání s jinými fondy, ale může mít také vyšší potenciální výnosy.

Jak vědět, že váš fond je agresivní růst

Mnoho agresivních akciových podílových fondů má v rámci názvu fondu výraz "agresivní růst" nebo "zhodnocení kapitálu" nebo "kapitálová příležitost" nebo "strategický kapitál". To ovšem neplatí vždy. Aby byl jistý konkrétní fond agresivním růstovým fondem, může se investor zabývat jedním z nejlepších výzkumných pracovišť podílových fondů a hledat konkrétní zmínku o "agresivním růstu" v rámci cíle fondu. Investoři mohou také hledat uvedený cíl v rámci prospektu investičního fondu, nebo mohou jít přímo na internetovou stránku rodinného fondu a najít tam cíl.

Investoři by měli být varováni, že podílový fond se slovy "agresivní růst" ve svém názvu může být (a často je) kategorizován jako fond růstu.

Existuje rozdíl v významu v kategorii a cíli: Jednoduše řečeno, kategorie je označení pro odkaz a cíl je investiční strategie nebo filozofie. Pokud tedy ve svém portfoliu již máte fond růstu, můžete navíc k němu potřebovat agresivní růstový fond. Podívejte se na překrytí zásob, abyste věnovali větší pozornost tomu, abyste měli prostředky s podobnými investičními cíli.

Dobrý způsob, jak se ujistit, že máte agresivní růstový fond, je podívat se na jeho beta verzi, která je měřítkem konkrétního pohybu (ups and downs) fondu ve srovnání s celkovým trhem. Jako reference je na trhu uvedena beta verze 1. 00. Agresivní růstový fond bude mít beta výrazně vyšší než 1.00, například 1.10 nebo více.

Příklady agregovaných fondů vzájemného růstu

Za účelem diverzifikace bude chytrý investor hledat agresivní růstový fond, který investuje do akcií se středním limitem nebo akcií s malým limitem. Důvodem je to, že pravděpodobně budete ve svém portfoliu mít fond s velkými kapitály. Vy to opravdu nepotřebujete víc. Několik příkladů zahrnuje Fidelity Capital Appreciation (FDCAX) a Vanguard Strategic Equity (VSEQX). FDCAX má beta (ve srovnání se S & P 500) 1.14 a VSEQX má beta 1. 24. Oba jsou střednědobé akciové fondy s cílem agresivního růstu. Údaje vychází z společnosti Morningstar, Inc.

Předtím, než začnete zvažovat přidání agresivního růstového prvku do portfolia podílových fondů, budete chtít znát i Vaši toleranci vůči riziku.

Odstraňování konceptu agresivního růstu Dave Ramsey

Investiční strategie a pojmy jsou často komplexní a investiční filozofie Davea Ramseyho usnadňuje začínajícímu investora.

Jedním pozitivním aspektem portfolia podílového fondu Dave Ramsey je, že je to jednoduché. Všichni investoři potřebují vědět, že mají čtyři vzájemné fondy - jeden agresivní růstový fond, jeden růstový fond, jeden fond pro růst a příjem a jeden mezinárodní fond. Nicméně podle názoru vašeho pokorného průvodce v oblasti vzájemných finančních prostředků se tam zastavují pozitivní aspekty.

Agresivní růst není formální kategorií podílových fondů, ale spíše investičním stylem. To může být matoucí a potenciálně škodlivé pro mnoho investorů. Například některé růstové akciové fondy lze považovat za agresivní růst. Průměrný investor tento rozdíl snadno nerozpozná. Proto jednoduché není vždy přeložit do lepší . Investiční doporučení Davea Ramseyho mohou být klamavě jednoduché. Možná budete chtít vzít jen pár minut a podíváte se na alternativní a diverzifikovanější přístup k budování portfolia vzájemných fondů.

Viz též: Příklad portfolia agresivních podílových fondů

Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být interpretovány jako investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.