Co je souhrnný prospekt?

Přečítal (a) jste někdy prospekt o podílovém fondu? Pokud máte, měli byste být v menšině investorů, kteří dokonce mohou říci, co je prospekt a pro co se používá. Ve skutečnosti někteří, kteří si přečetli prospekt, mohou říci, že jeho nejlepším účelem je podpora spánku. A v tom účinný!

Naštěstí pro ty investory, kteří skutečně chtějí analyzovat odpovědný podílový fond před nákupem, existuje lehčí četba nazvaná souhrnný prospekt.

Shrnutí Prospekt Definice

Aby nebylo zaměnitelné s prospektovým profilem nebo se zákonným prospektem, zkrácený prospekt nabízí zlepšení v celém prospektu podílových listů, který je často matoucí a zmatený legalese. Nová pravidla souhrnného prospektu byla účinná k 28. únoru 2009 a všechny podílové fondy se k tomuto pravidlu dostaly od 1. ledna 2010.

Pravidla souhrnného prospektu vyžadují, aby finanční prostředky poskytovaly investorům stručné shrnutí (obecně tři až čtyři strany) - v obyčejné angličtině - o klíčových informacích, které investorům umožní činit informovaná investiční rozhodnutí.

SEC také přijala nové pravidlo, které umožňuje, aby souhrnný prospekt splňoval požadavky na dodání prospektu, pokud je k dispozici souhrnný prospekt, úplný statutární prospekt a další požadované informace.

Co je v souhrnném prospektu podílového fondu?

Souhrnný prospekt musí obsahovat následující položky v standardizovaném pořadí a nesmí obsahovat další informace ani vynechat požadované informace:

1. Investiční cíle / cíle
2. Tabulky poplatků a výdajů
3. Hlavní investiční strategie, hlavní rizika a výkonnost
4. Informace o řízení
5. Informace o koupi a prodeji
6. Daňové informace
7. Informace o finančním zprostředkovateli

Alternativní zdroje informací pro prospekt fondu

přínosný krok k přeměně složitosti investování do vzájemných fondů do jednoduššího a dostupnějšího formátu.

Investoři však mohou najít také základní informace o podílových fondech, jako je investiční cíl, poplatky, manažerské zázemí a minulé výkony, na internetových stránkách, které provádějí domácí úkoly pro investory a poskytují tyto informace srozumitelným způsobem .

Některé z nejlepších webových stránek pro výzkum vzájemných fondů zahrnují Morningstar, Lipper Leaders, Kiplinger Mutual Fund Finder, FundReveal a MAXFunds.

Každá stránka má svůj vlastní vzhled, pocit a specializaci. Takže je to dobrý nápad podívat se na každého, abyste zjistili, který výzkumný server vyhovuje vašim potřebám nejlépe.

A vrátit se k myšlence a účelu přečtení souhrnného prospektu je mnohem jednodušší číst než úplný prospekt; takže investoři to chtějí číst, kromě výzkumu na webových stránkách.Jakmile uděláte své domácí úkoly, budete si jisti, že jste si před zakoupením vzájemných fondů vybrali nejlepší možnou volbu.

Viz též: Závěrečná činnost Komise pro cenné papíry a pokyny k pravidlům souhrnného prospektu

Příklad: Souhrnný prospekt pro GAAEX

Aktualizováno 21. června 2016 od Kent Thune