In Fondy - třídy I, X, Y, Z

Existuje několik různých tříd akcií vzájemných fondů. Většina investorů je obeznámená s Akciemi A, Akciemi B a Akciemi C, ale co jsou institucionálními podílovými fondy, které mají na konci názvu fondu hodnotu I a X nebo Y?

Definice institucionální třídy akcií

Institucionální akcie podílových fondů, často označované jako fondy "Inst", třídy I, třídy X, třídy Y nebo třídy Z, jsou obecně k dispozici pouze velkým (institucionálním) z $ 25 000 nebo více.

V některých případech, kdy investoři shromažďují peníze společně, jako jsou plány 401 (k), mohou být splněny hraniční body pro použití institucionálních fondů třídy akcií, které obvykle mají nižší poměr nákladů než ostatní třídy akcií. Proto může menší běžný investor získat přístup k akciem institucionální třídy, pokud společnost podílových fondů povoluje výjimky v penzijních plánech sponzorovaných zaměstnavatelem, kde je očekáváno, že budou splněny vysoké minima u všech jednotlivců (zaměstnanci přispívající k jejich příslušné účty), aby své peníze dohromady splnili minimální hodnoty.

Měli byste si koupit fondy institucionální třídy?

Vzájemné fondy institucionální třídy jsou obecně lepší než jiné třídy akcií, protože nižší nákladové poměry se pro investory projevují vyšší návratností, neboť fond neposkytuje tolik peněz za účelem placení provozních nákladů fondu.

Například stejný podílový fond může mít pro investory k dispozici několik různých tříd akcií. Řekněme, že verze fondu B na akcii má poměr nákladů 1,00%, ale institucionální třída akcií třídy I má poměr nákladů 0,25%. Má-li fond v každém daném roce 10% celkového zisku, čistý výnos investorovi B akcií činí 9,0%, zatímco návratnost investora I by byla 9,5%.

V průběhu času může tato výhoda navíc o 75% znamenat pro investora tisíce dolarů více.

Co je nejlepší třída akcií pro většinu investorů?

Nejedná se o to, aby jednotliví investoři získali přístup k institucionálním akciovým fondům, ale existuje spousta vysoce kvalitních, nízkých nákladů bez zátěže vzájemných fondů, které mohou fungovat stejně dobře, nebo lepší než většina institucionálních akciových fondů.

Peněžní prostředky nejsou často označovány jako "akcie investorů" a nemají vždy formální název třídy akcií. Proto nebudete často najít písmeno, jako A, B, C nebo I, na konci názvu fondu.

Indexové fondy mohou být inteligentní volbou pro investory do-it-yourself, protože jsou často vysoce diverzifikované a účtují velmi nízké poplatky.

Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být považovány za investiční poradenství.Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.