Dlouhodobé investice a výkonnost - podílové fondy

Když slyšíte poradce doporučuje "dlouhodobou" investici nebo si přečtete článek o finančních zprávách o tom, že jste dlouhodobým investorem, co to znamená? Kolik let je dlouhodobé, jak investovat dlouhodobě?

Definice dlouhodobé

Dlouhodobě, pokud jde o investice, obecně odkazuje na období delší než 10 let. To je také obecně pravdivé pro kategorizaci investorů i cenných papírů.

Například pokud investiční poradce požádá o posouzení rizikové tolerance, snaží se zjistit, jaké investiční typy jsou pro vás vhodné a vaše investiční cíle. Pokud jste tedy mladí a neočekáváte, že budete provádět výběry z vašeho účtu zprostředkování po dobu nejméně 10 let, můžete být považováni za dlouhodobého investora.

Dluhopisy a dluhopisové fondy jsou kategorizovány jako dlouhodobé, pokud je jejich splatnost (nebo přesněji nazývaná doba trvání) delší než 10 let.

Dlouhodobá výkonnost ve vztahu k investiční analýze a výzkumu

Při zkoumání a analýze investic, zejména vzájemných fondů, je nejlepší podívat se na dlouhodobý výkon, který lze považovat za období 10 nebo více let. Nicméně "dlouhodobý" je často volně využíván s ohledem na období, které nejsou krátkodobé, jako například jeden rok nebo méně. Důvodem je to, že období 1 roku neposkytuje dostatek informací o výkonnosti podílových fondů ani schopnosti správce fondu řídit investiční portfolio prostřednictvím úplného tržního cyklu, který zahrnuje období recese a růst a zahrnuje trh býků a trh s medvědy .

Plný tržní cyklus je obvykle 3 až 5 let. Proto je důležité analyzovat výkonnost tříletého, pětiletého a desetiletého výnosů z podílových fondů. Chcete se dozvědět, jak to funguje fond, a to jak na trhu, tak na trhu.

Často dlouhodobý investor zaměstnává strategii nákupu a držení, kde jsou vybrány a nakupovány podíly, které se však významně nezměnily po dobu až několika let.

Tato strategie byla také laskavě označena za lazy strategii portfolia.

Jak být dlouhodobým investorem

Dlouhodobý investor si může dovolit, aby si s investováním přijal další tržní riziko. Proto, pokud jim nevadí, že by si vzali vysoké relativní riziko, mohou se rozhodnout vybudovat agresivní portfolio vzájemných fondů.

Agresivní investoři jsou ochotni přijmout období extrémní volatility trhu (výkyvy a poklesy v účetní hodnotě) výměnou za možnost získat vysoké relativní výnosy, které překonávají inflaci s velkou rezervou. Příkladem agresivní alokace portfolia aktiv je 85% akcií, 15% dluhopisů.

Příklady dlouhodobých investic

Prvním typem investic, které si většina lidí myslí s ohledem na dlouhodobé investice, jsou akcie.Je to proto, že historicky dosahovaly vyšší průměrné míry návratnosti než jiné investiční a spořicí vozidla, jako jsou dluhopisy a vkladové certifikáty (CD). Skladové podíly, zejména růstové akciové fondy a agresivní akciové fondy. Mnoho dlouhodobých investorů také rád používá indexové fondy za své nízké náklady a jejich tendenci dosahovat průměrných dobrých výnosů v dlouhých obdobích, např. 10 let a více.

Odmítnutí odpovědnosti:

Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být interpretovány jako investiční poradenství. Tyto informace v žádném případě nepředstavují doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.