Krátkodobé investice a výkonnost

Když slyšíte poradce doporučit "krátkodobou" investici nebo si přečtete článek o finančních zprávách o tom, že jste krátkodobým investorem, co to znamená? Jak dlouho je krátkodobá a jak se dá investovat z krátkodobého hlediska?

Definice krátkodobého investování

Krátkodobé, pokud jde o investice, obecně odkazuje na období kratší než 3 roky. To je také obecně pravdivé pro kategorizaci investorů i cenných papírů.

Ve skutečnosti mnoho investičních cenných papírů, včetně akcií, podílových fondů a některých dluhopisů a dluhopisových podílových fondů, není vhodné pro investiční období kratší než 3 roky. Důvodem je to, že většina investorů má dlouhodobou odrůdu, tj. Investuje do finančních cílů, jako je odchod do důchodu, které mají časové horizonty, které trvají několik let nebo dokonce desetiletí.

Například pokud investiční poradce požádá o posouzení rizikové tolerance, snaží se zjistit, jaké investiční typy jsou pro vás vhodné a vaše investiční cíle. Pokud tedy řeknete poradci, že vaším investičním cílem je ušetřit na dovolenou, kterou plánujete vzít za dva roky, byl byste zařazeni do kategorií jako krátkodobý investor. Proto by krátkodobé investiční typy byly ideální pro tento cíl úspor.

Dluhopisy a dluhopisové fondy jsou kategorizovány jako krátkodobé, pokud se splatnost (nebo přesněji, co se nazývá doba trvání) pohybuje mezi 1 a 3,5 roku.

Krátkodobý výkon ve vztahu k investiční analýze a výzkumu

Při zkoumání a analýze investic, zejména aktivně spravovaných podílových fondů, jednoleté období neposkytuje spolehlivý pohled na vyhlídky určitého fondu na dobré výsledky budoucnost. Je to proto, že období 1 roku neposkytuje dostatek informací o schopnosti správce fondu řídit investiční portfolio prostřednictvím úplného tržního cyklu, který zahrnuje období recese a růst a zahrnuje trh s býky a trh s medvědy.

Plný tržní cyklus je obvykle 3 až 5 let. Proto je důležité analyzovat výkonnost tříletého, pětiletého a desetiletého výnosů z podílových fondů. Chcete se dozvědět, jak to funguje fond, a to jak na trhu, tak na trhu. Krátkodobý (méně než 3 roky) proto není při zvažování vzájemných fondů pro dlouhodobé investice.

Příklady typů krátkodobých investic

Pokud máte investiční nebo úsporné cíle s časovým horizontem kratším než 3 roky, vhodné typy investic zahrnují fondy peněžního trhu, vkladové certifikáty (CD) dlouhodobé dluhopisy. Dlouhodobé investiční nástroje, jako jsou akcie a akciové fondy, nesou příliš vysoké tržní riziko pro krátkodobé investiční cíle.Například, pokud si myslíte, že budete potřebovat své peníze v příštích třech letech, investování do akciových podílových fondů je příliš riskantní, protože prodloužené období klesajících cen, známé také jako medvědí trh, může způsobit, že investor skončí s nižšími částkami než investovali.

Také viz: Dlouhodobá investice

Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být interpretovány jako investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.