Váš průvodce spoustou různých fondů a termínů

Co se všemi různými terminologii fondu, která se pohybuje kolem investičního světa v 21. století, je divu, že odborníci i nováčci se nebudou zaměňovat, dům zrcadlo.

Ale dešifrování světa finančních prostředků nemusí vyžadovat měsíce studia, natož desetiletí tržních zkušeností. Když vezmete svůj první bod v demystifikaci zážitku z fondu, nezapomeňte, že nejzákladnější kořenový výraz je sám o sobě spousta jako "jablko" (nikoliv sklad, myslíte si).

To znamená: Fondy přicházejí v široké škále příchutí a v mnoha případech představují společnou investici, kompletní portfolio investic nebo často obojí.

Zde se podíváme na tucet různých typů fondy a podmínky financování, které můžete použít k naplnění vašeho koše na trhu nebo se ponořit do toho, zda vaše zdroje a tolerance rizika jsou znatelné. Stejně jako v širším rozsahu investic, nalezení správného typu fondu závisí na vašich cílech - důchodový důchod, nalezení bezrizikového místa, kde můžete držet hotovost na určitou dobu nebo podporovat příčinu, kterou vám záleží, zatímco vyděláváte.

Některé finanční prostředky, podíváme se zde, představují soukromé investice, jiní veřejní: Možná tam přijde staré klišé o "jablkách a pomerančů". že dvě plodiny mají své vlastní investiční fondy, to je trhový příběh na jinou dobu.

Balanced funds

Také nazývané hybridní fondy, termín "zůstatek" označuje typy investic, které jsou drženy: akcie a dluhopisy.

To se obvykle týká téměř rovnoměrné rovnováhy, neboť typická váha vyvážených fondů je 60% akcií a 40% dluhopisů. Pokud do snímku vstoupí třetí složka, je to často fond peněžního trhu (viz níže).

Fondy obchodované na burze

ETF jsou všeobecně známá jejich akronymem, což jsou cenné papíry, které sledují komoditu, skupinu aktiv (jako indexový fond) nebo daný index akcií (například Standard & Poor's 500).

Obchoduje jako akcie na burze a každodenní změnu cen rozeznává, protože ETF nakupují a prodávají. Chcete-li se dozvědět, co je indexový fond, čtěte …

Fondy s fixním příjmem

Zvláště pro osoby ve věku odchodu do důchodu nebo v jejich blízkém věku jsou tyto fondy navrženy tak, aby poskytovaly stanovenou míru návratnosti (a tak se podobají tomu, co je známé jako pevná anuita ). Společné složky fondu s pevnými výnosy, v pořadí podle rostoucí úrovně rizika, zahrnují státní dluhopisy, podnikové dluhopisy s investičním stupněm a vysoce výkonné podnikové dluhopisy.

Fond peněz

Je tady ozvěna? Ve způsobu mluvení ano, ano, ano. Fond fondů je košem investic, jelikož jednotlivé složky jsou samy dalšími fondy.Výhodou tohoto je okamžitá diverzifikace: Každý dolar se okamžitě rozšiřuje v široké škále podniků.

Správce fondu

Správce peněz, který řídí investiční strategii a obchodní činnost fondu podle spektra od agresivního po konzervativní. Tito manažeři jsou vypláceni procentní podíl z celkové částky majetku ve fondu. Jeden z nejslavnějších byl Peter Lynch. Ve své funkci v rámci Fidelity Magellan Fund od roku 1977 do roku 1990 spravoval Lynch jeden z nejúspěšnějších investičních fondů všech dob.

Hedge fond

Hedžové fondy jsou vyhrazeny pro zkušené investory, jako jsou instituce nebo bohatí jednotlivci, jejichž čistá hodnota přesahuje 1 milion dolarů.

Peníze investované do hedgeového fondu musí zůstat tam alespoň po dobu jednoho roku nebo více a samotné fondy často používají riskantní strategie, jako je použití půjčených peněz na investice.

Indexový fond

Jak název naznačuje, tento fond obsahuje klíčové akcie z určitého indexu, jako je S & P 500. Cílem indexového fondu je sledovat pohyb indexu jako celkově - takže pokud se S & P 500 zvýší, indexový fond by měl také jít nahoru. Jelikož trh klesá, to je důvod, proč se investoři budou chtít podívat na to, že zůstanou dlouhodobě na rozdíl od krátkodobých.

Fond peněžního trhu

Myslete na fond peněžního trhu jako na bezpečné, dočasné místo k zaparku. Jde o investice s nízkým rizikem, s nízkým výnosem, kde akcie mají vždy hodnotu 1 USD, a kde prostředí s nízkou úrokovou sazbou znamenalo pro investory nulovou návratnost.

(I tak by označení "investor" mělo být používáno lehce, protože podílový fond často slouží jako méně likvidní úložiště úspor mimo tradiční bankovní účet.) V roce 2016 by nejvyšší platební účty peněžního trhu mohly skládat zhruba 1 procento zájem.

Podílový fond

V tomto fondu jste seskupeni se "vzájemnými" investory, kteří vlastníte sbírku akcií, dluhopisů, nemovitostí nebo jiných cenných papírů. Vzájemné fondy jsou profesionálně provozovány a investoři mohou kdykoli zlikvidovat své podíly. Některé příklady uvedené v tomto článku (včetně specializovaných fondů a vyrovnaných fondů) jsou považovány za podílový fond.

Série A finančních prostředků

Jeden bod pro podnikatele. Série A se týká prvního kola investic rizikového kapitálu, které získá nová společnost. Je to běžný způsob, jakým začínají high-tech začínající podniky, které jim pomáhají, a často se jim podařilo dostat druhé kolo nazvané - myslíte si to - série B.

Speciální fondy

Ne, to není spojka, fondy jsou naší specialitou, "ačkoli se mohou vyhýbat firmám rychlého občerstvení, například. Tyto konkrétní fondy mají omezené zaměření na základě konkrétních zájmů nebo obav investorů. Mohlo by to být například společensky vědomý fond nebo jeden, který se věnuje příčině čisté pitné vody. Často se vyhýbají i určitým odvětvím, od produkce alkoholu až po průmysl zbraní.

Finanční prostředky na cílové datum

Tyto prostředky jsou spojeny s budoucím "cílovým datem", kdy investor investuje do svých investic, což je často dáno odchodem do důchodu nebo vstupem dítěte na vysokou školu.Obvykle jsou investiční strategie těchto fondů stále více konzervativní, když se cíl blíží.