Pochopení podílů fondů vzájemných fondů

Vzájemné fondy jsou možná nejjednodušší a nejméně stresující způsob, jak investovat na trhu. Ve skutečnosti se do fondů v posledních letech objevilo více nových peněz než kdykoliv v historii. Než skočíte do bazénu a začnete házet peníze do vzájemných fondů, měli byste vědět přesně, co jsou a jak fungují. Jako součást naší úplné příručky pro začínající investory do zvláštních investičních fondů vám tento článek může poskytnout základ, který potřebujete, abyste začali chápat investování do podílového fondu.

Co je to podílový fond?

Jednoduše řečeno, podílový fond je fond peněz poskytovaných jednotlivými investory, společnostmi a dalšími organizacemi. Správce fondu je najat, aby investoval hotovost, kterou investoři přispěli, a cíl správce fondu závisí na druhu fondu; například správce fondů s pevnými výnosy by se snažil poskytovat nejvyšší výnos při nejnižším riziku. Dlouhodobý manažer růstu by se naopak měl pokusit porazit Dow Jones Industrial Average nebo S & P 500 za fiskální rok (jen velmi málo finančních prostředků to skutečně dosáhne, zjistit proč, přečtěte Index Funds - The Dumb Money Almost Vždycky vyhrává).

Uzavřené vs. otevřené fondy, Load vs. No-Load

Podílové fondy jsou rozděleny podle čtyř linek: uzavřených a otevřených fondů; druhá je rozdělena na zatížení a bez zatížení.

• Uzavřené fondy
  Tento typ fondu má stanovený počet akcií vydaných veřejnosti prostřednictvím počáteční veřejné nabídky. Tyto akcie obchodují na otevřeném trhu; to spolu s tím, že uzavřený fond nečerpá nebo nevydává nové akcie jako běžný podílový fond, podléhá akcie fondu zákonům nabídky a poptávky. V důsledku toho akcie uzavřených fondů běžně obchodují se slevou na čistou hodnotu aktiv.

• Otevřené fondy
  Většina podílových fondů je otevřená. V základním smyslu to znamená, že fond nemá stanovený počet akcií. Místo toho fond vydá investorům nové akcie založené na aktuální čisté hodnotě aktiv a splácí akcie, pokud se investor rozhodne prodávat. Otevřené fondy vždy odrážejí čistou hodnotu aktiv podkladových investic fondu, protože akcie jsou vytvářeny a zničeny podle potřeby.
  • zatížení vs. zatížení
    Zátěž, v podílovém fondu mluví, je provize z prodeje. Pokud fond účtuje zátěž, investor zaplatí provizi z prodeje navíc k čisté hodnotě aktiv akcií fondu. Prostředky bez zatížení mají tendenci vytvářet vyšší výnosy pro investory kvůli nižším nákladům spojeným s vlastnictvím.

Jaké jsou výhody investování do podílových fondů?

Podílové fondy aktivně spravuje profesionální správce peněz, který neustále sleduje akcie a dluhopisy v portfoliu fondu.Protože toto je jeho primární zaměstnání, mohou věnovat značně více času výběru investic než individuální investoři. To poskytuje klid, který přichází s informovanými investory bez stresu z analýzy účetních výkazů nebo výpočtu finančních poměrů.

Jak si vybrat ten fond, který je pro mě vhodný?

Každý fond má zvláštní investiční strategii, styl nebo účel; někteří například investují pouze do společností s modrými čipy. Jiní investují do začínajících podniků nebo do určitých odvětví. Hledání vzájemného fondu, který odpovídá vašim investičním kritériím a stylu, je naprosto nezbytný; pokud nevíte nic o biotechnologii, nemáte žádné investice do biotechnologického fondu. Musíte znát a pochopit svou investici.

Po vypořádání typu fondu se obraťte na společnost Morningstar nebo Standard and Poors (S & P). Obě tyto společnosti vydaly rebríček fondů na základě minulých rekordů. Musíte mít tyto hodnocení s obilím soli. Dosavadní úspěch není žádným náznakem budoucnosti, zvláště pokud se manažer fondu nedávno změnil.

Jak mohu začít investovat do fondu?

Pokud již máte účet zprostředkování, můžete si koupit akcie podílových listů, jako byste měli podíl na akcii. Pokud tak neučiníte, můžete navštívit webovou stránku fondu nebo je zavolat a požádat o informace a aplikaci. Většina fondů má minimální počáteční investici, která se může pohybovat od 25 do 100, 000 Kč a většina v rozsahu 1 000 000 až 5 000 000 dolarů (minimální počáteční investice může být podstatně snížena nebo zcela zrušena, pokud je investice určena na účet pro odchod do důchodu jako 401k tradiční IRA nebo Roth IRA a / nebo investor souhlasí s automatickým opakováním odpočtů z kontrolního nebo spořicím účtu investovat do fondu

Význam dolarových nákladů

Dolarová cena strategie pro zprůměrování je stejně tak použitelná i pro podílový fond, neboť jde o běžný akciový fond.

Zavedení takového plánu může podstatně snížit vaše dlouhodobé tržní riziko a vést k vyšší čisté hodnotě po dobu deseti let nebo déle. > Další informace

Další informace naleznete v části Vzájemný fond nebo v části Začátečník.