Co je rodinou fondu podílů?

V Co je to podílový fond? jste se dozvěděli o zásadách investic do fondů a některých důležitých pojmů, včetně poměru nákladů na podílové fondy, objemu prodeje podílových fondů, prospektu a prohlášení o doplňujících informacích, ale prozatím chci mluvit o jiném pojem; procházet vám některou z možných výhod plynoucích z investování v rámci rodiny podílů, a nikoliv diverzifikovat aktiva mezi více podílových fondů.

Správně provedené, investování do rodiny podílových fondů může nabídnout diverzifikaci třídy aktiv a potenciálně snížit investiční náklady.

Definice rodiny podílového fondu

Rodina podílových fondů je skupinou podílových fondů, které sdílejí stejného sponzora podílových fondů. Abychom vám pomohli porozumět koncepci, představte si, že moja správcovská společnost vytvořila pobočku pro správu podílových fondů a dceřiná společnost sponzorovala tři nové podíly:

• Fond podílů Joshua Kennon
• Fond podílů Joshua Kennon
• Fond fondů Joshua Kennon

Každý z těchto fondů je jedinečný a má vlastní investiční portfolia. U většiny rodin fondů je každý fond spravován samostatnými správci portfolia. Ale všechny tři by byly součástí rodiny podílů "Joshua Kennon".

Výhody investování v rodině podílového fondu

Existuje několik výhod pro ty, kteří chtějí, aby své peníze investovali do jedné rodiny podílových fondů.

Jedná se o:

• Konsolidovaný výkaz rodiny samotného podílových fondů, který podrobně popisuje vaši investici v jednotlivých fondech. To znamená méně papírování a pohodlnější rozklad toho, co vlastníte.
• Mnoho společností podílových fondů nabízí webové stránky, pomocí kterých můžete přesunout peníze mezi jednotlivými fondy tvořícími fond vzájemných fondů. Když se vrátíte k našemu příkladu, kdybyste měli 100 000 dolarů investovaných do akcií společnosti Joshua Kennon Stock, možná budete moci prodávat akcie, abyste koupili část fondu dluhopisů a nemovitostí bez poplatku. Je důležité si přečíst prospekt, aby zjistil, jak fungují převody mezi rodinnými fondy případ od případu.
• Některé fondy umožní akcionářům investovat do jiných podílových fondů v rámci rodiny podfondů na nižších minimálních úrovních. To znamená, že získáte přístup k finančním prostředkům, kterým byste jinak neměli přístup, výměnou za podnik, který poskytujete rodině fondů.
• Mnoho vzájemných fondů vám umožní získat peníze automaticky z kontrolních nebo spořicích účtů a rozdělit mezi různé podílové fondy v rámci rodiny podfondů bez dalších poplatků.
• Ve vzácných případech můžete investovat do "uzavřeného" podílového fondu, který nepřijme nové akcionáře v důsledku stávající investice do rodiny podílových fondů.

Důvody Fondy Společnosti vytvářejí rodinné fondy pro podílové fondy

Může se stát, že je poněkud neúčinné vytvářet více vzájemných fondů, ale myšlenka rodinného fondu je opravdu zdravá. Například, kdybych vše, co jsem dělal po celý den, seděl v místnosti a hodnotil společnosti, provozování více vzájemných fondů by nevyžadovalo mnohem větší úsilí než provozování jednoho podílových fondů, protože moje rozhodnutí o koupi a prodeji by mohla být založena na druhu akcií nebo další zabezpečení, kterou zkoumám. Ilustrace může pomoci.

Představte si, že provozuji čtyři různé podílové fondy pro velkou rodinu fondů. Tito jsou:

• Podílový fond (alkohol, tabák, hazard a obranné akcie)
• Blue Chip Dividend Fund (společnosti s vysokými dividendami a silnými rozvahami)
• International Value Fund mimo Spojené státy)
• Vysoce kvalitní střednědobý podnikový dluhopisový fond (dluhopisy vysoce hodnocených korporací)

Pokud čtu report společnosti jako Diageo a byl v té době podhodnocen, mohu být schopni k nákupu zakázek na prvních tři fondy - vicepro fond, fond pro dividendy s modrými čipy a fond mezinárodních hodnot. Pokud budu číst zprávu společnosti jako Berkshire Hathaway, nebude mít nárok na žádný z fondů, protože to není zlozvyk, neplatí dividendu a nemá mezinárodní bydliště.

Výhodou toho je to, že umožňuje jednotlivému akcionáři rozhodnout se pro sebe o druhu aktiv, které jsou pro jeho nebo její portfolio nejvhodnější.

Velké společnosti s podílovými fondy, jako jsou Vanguard a Fidelity, mají desítky finančních prostředků ve skupině podílových fondů, které pokrývají téměř všechny možné třídy aktiv, alokace aktiv a investiční strategii, kterou si dokážete představit.

Další informace o tom, jak investovat do podílových fondů

Chcete-li se dozvědět více o tom, jak investovat do podílových fondů, přečtěte si příručku Kompletní začátečníky pro investice do podílových fondů.

Společnost Balance neposkytuje daňové, investiční nebo finanční služby a poradenství. Informace jsou prezentovány bez ohledu na investiční cíle, toleranci vůči riziku nebo finanční situaci konkrétního investora a nemusí být vhodné pro všechny investory. Výkonnost v minulosti neznamená budoucí výsledky. Investice zahrnují riziko včetně případné ztráty jistiny.