Top Důvody ke koupi podílového fondu

Existuje mnoho důvodů k nákupu podílových fondů. Zúžil jsme dlouhý seznam na 10 důvodů, proč by vzájemné fondy mohly být pro vás dobrou investiční volbou.

V žádném konkrétním pořadí, zde je důvod, proč byste měli zvážit nákup vzájemných fondů:

1. Diverzifikace nabídek vzájemných fondů

Krása podílových fondů spočívá v tom, že můžete koupit podílový fond a získat okamžitý přístup ke stovkám jednotlivých akcií nebo dluhopisů. V opačném případě, abyste diverzifikovali své portfolio, možná budete muset nakupovat jednotlivé cenné papíry, což vám vystavuje větší potenciální volatilitu.

2, Vzájemné fondy jsou profesionálně spravovány

Mnoho investorů nemá prostředky ani čas na nákup jednotlivých akcií. Investice do jednotlivých cenných papírů, jako jsou akcie, neberou jen prostředky, ale značnou část času. Naopak, manažeři podílových fondů a analytici se každé ráno probudí věnovat svůj profesní život zkoumání a analýze současných a potenciálních podílů na jejich podílových fondech.

3. Podílové fondy přicházejí v mnoha odrůdách

Vzájemný fond přichází v mnoha typech a stylech. Existují akciové fondy, dluhopisové fondy, sektorové fondy, vzájemné investiční fondy, vzájemné fondy s cílovými datem, podíly na peněžním trhu a vyvážené fondy. Vzájemné fondy vám umožňují investovat na trhu, ať už věříte v aktivní správu portfolia (aktivně spravované fondy) nebo raději koupíte segment trhu bez jakýchkoli zásahů manažera (pasivních fondů a indexových podílových fondů). Dostupnost různých typů podílových fondů vám umožňuje vytvářet diverzifikované portfolio s nízkými náklady a bez velkých obtíží.

4. Vzájemné fondy mají nízké minimální hodnoty

Mnoho společností podílových fondů umožňuje investorům začít se založením podílových fondů za pouhých 1 000 USD. Schwabova podílová společnost má pro mnoho svých vzájemných fondů minimálně 100 dolarů.

5. Systematické investice a výběry se společnými fondy

Je jednoduché pravidelně investovat do podílových fondů.

Mnoho společností podílových fondů umožňuje investorům investovat jen do 50 USD měsíčně přímo do podílových fondů. Peníze lze vybírat přímo z bankovního účtu a investovat přímo do podílových fondů. Na druhou stranu mohou být peníze pravidelně staženy z podílového fondu a uloženy na bankovní účet. Obecně neexistují žádné poplatky za tuto službu.

6. Nabídka vzájemných fondů Automatická reinvestice

Investor může snadno a automaticky získat reinvestit kapitálové zisky a dividendy do svého podílového fondu bez obchodního zatížení nebo dodatečných poplatků. Pokud hledáte příjem (tj. Dividendy rozdělené a uložené v hotovosti z důvodů příjmů), budete chtít zvolit možnost reinvestovat dividendy a kapitálové zisky.Využijete to zvýšení úroků, což v podstatě znamená, že úroky, dividendy a zisky půjde kupovat více akcií z vašich vzájemných fondů, spíše než peníze, které vyjdou a budou uloženy na samostatný účet.

7. Transparentnost nabídky podílových fondů

Podíly na podílovém fondu jsou veřejně dostupné (s některými zpožděním ve vykazování), což zajišťuje, že investoři dostávají to, za co platili. Investoři mohou také vidět podkladové cenné papíry (akcie, dluhopisy, peněžní prostředky nebo jejich kombinace), které drží portfolio portfolia.

Všechny informace, které potřebujete znát, a některé, které nepotřebujete k investování, najdete v prospektu fondu, který lze snadno nalézt na internetových stránkách společnosti.

8. Podílové fondy jsou kapalné

Pokud potřebujete vybírat peníze z vašeho účtu zprostředkování, můžete získat peněžní prostředky z většiny podílových fondů během několika dnů. Chcete-li prodat váš podílový fond, výtěžek z prodeje je k dispozici již v den po prodeji podílových fondů. Některé podílové fondy mají "zúčtovací" dobu až tří dnů. Ale tato úroveň likvidity (rychlý přístup k vašim penězům) je mnohem lepší než některá investiční aktiva, například nemovitost.

9. Podílové fondy mají auditované záznamy

Společnost podílových fondů musí udržovat záznamy o výkonnosti pro každý podílový fond a nechat je auditovat s ohledem na přesnost, což zajistí, že investoři mohou důvěřovat výnosům podílového fondu.

Společnosti podílového fondu také nabízejí prospekt pro každý fond, stejně jako pololetní nebo výroční zprávy. Tyto dokumenty poskytují množství informací o tom, jak fond investuje, výši spravovaných aktiv, vnitropodnikových výdajů fondu a další.

10. Bezpečnost investic do podílových fondů

Pokud společnost podílových fondů odstoupí od podnikání, akcionářům podílových fondů je poskytnuta částka hotovosti, která se rovná jejich podílu na vlastnictví podílových fondů. Alternativně může představenstvo podílových fondů zvolit nového investičního poradce pro správu podílových fondů. Vzhledem k tomu, že vzájemné fondy mají tržní riziko, mohou (a často dělat) kolísat hodnotu. To znamená, že v některých případech může investor skončit s méně penězi než původně investoval. Toto tržní riziko je však také to, co umožňuje investorům časem rozšiřovat své bohatství. Jinými slovy, "bezpečnost" je relativní termín. Pokud hledáte záruku nebo jistotu jistiny, vzájemné fondy nemusí být tou nejlepší volbou pro vás.

Zatímco existuje spousta investičních možností (jednotlivé akcie, ETF a uzavřené fondy, abychom pojmenovali několik), může fond vzájemného financování nabídnout jednoduchý a efektivní způsob, jak investovat do důchodového, vzdělávacího nebo jiného finančního cíle.