Diskusní poradce Robo Advisor

Možná jste si přečetli poslední spor mezi dvěma společnostmi poskytujícími finanční služby, Charles Schwab a Wealthfront. Debata mezi těmito dvěma společnostmi vznikla minulý týden, kdy společnost Schwab představila svou novou automatizovanou robotickou nabídku, Schwab Intelligent Portfolios. Generální ředitel společnosti Wealthfront Adam Nash otevřeně obvinil společnost Schwab z obchodování s jejími hodnotami zisků a úmyslně klame investorům tím, že propaguje svou platformu jako bezplatnou na blogu, Broken Values ​​a Bottom Lines.

To vyústilo v odpověď od Schwab, která byla proti Nashovým tvrzením a obhajovala jejich nabídku a postavení.

Myslím, že by bylo nespravedlivé diskutovat o podrobnostech robotických programů společnosti Schwab a Wealthfront a mohu ocenit, že obě společnosti hledají způsoby, jak využít nové technologie. Nicméně, jak jsem již napsal, domnívám se, že čistí robo-poradci chybějí známku toho, co využívání technologie může skutečně znamenat pro investiční průmysl. Zatímco tyto firmy snižují investiční náklady, to, co nenabízejí, je osobní poradenství, které lidé potřebují, když čelí důležitým finančním rozhodnutím v reálném světě.

Model, který bude fungovat, je hybridní model ve formě digitálního poradce. Digitální poradci kombinují nízkonákladové poplatky a snadný přístup k technologiím s tradičními službami makléřských služeb, jako jsou služby Merrill Lynch a Morgan Stanley. Digitální poradci dávají bohatým bohatým osobám nebo těm, kteří mají méně než 1 milion dolarů z investice, možnost investovat a současně poskytnout přístup ke skutečnému investičnímu poradci, který může pomoci při orientaci na někdy trhanou vodu kolejí, daní a dalších velkých finančních výzev.

Zveřejnění: Tyto informace jsou vám poskytovány pouze jako informační zdroje. Předkládá se bez ohledu na investiční cíle, toleranci vůči riziku nebo finanční situaci konkrétního investora a nemusí být vhodné pro všechny investory. Výkonnost v minulosti neznamená budoucí výsledky.

Investice zahrnují riziko včetně případné ztráty jistiny. Tyto informace nejsou určeny a neměly by tvořit primární základ pro jakékoliv investiční rozhodnutí, které byste mohli učinit. Vždy se obraťte na svého právního, daňového nebo investičního poradce předtím, než provedete jakékoliv investiční / daňové / majetkové / finanční plánování nebo rozhodnutí.