Důvody, proč prodat Váš podílový fond nyní

Vezměte si nějaký finanční časopis, prohlédněte si peněžní část novin nebo vyhledejte vzájemné fondy online a nebudete mít problém najít náhradní fond, který by si mohl koupit právě teď. Neexistuje nedostatek seznamů "nejlepších vzájemných fondů". Na druhou stranu nemůže být snadné najít článek, blogovou pozici nebo prodejce vzájemných fondů, abyste poskytli informace, které vám pomohou rozhodnout, zda chcete svůj podílový fond prodat.

Tak proč byste měl prodávat svůj podílový fond?

1. Prodávejte svůj podílový fond tak, aby splnil vaše cíle

Pokud jste investorem podílových fondů, můžete kupovat vzájemné fondy pomocí přístupu k alokaci aktiv, který je svázán s cílem (např. Odchod do důchodu, vzdělávání pro děti). Když postupujete cestou k cíli, jsou nutné změny alokace aktiv. Například pokud se vaše děti blíží zápisu na vysokou školu, můžete se rozhodnout přizpůsobit své portfolio konzervativnějšímu přidělení, abyste snížili riziko ztráty peněz, které jste vynaložili na školní výuku. V tomto případě byste prodávali část svých akciových podílových fondů a koupili si konzervativní podíly s pevným příjmem.

2. Prodáváte svůj podílový fond, pokud vidíte stylový drift

Pokud jste koupili konkrétní podílový fond na vyplnění domácího portfolia s malým limitem svého portfolia a po silnici, zjistíte, že fond vyvinul podstatnou váhu vůči jiné investici takový jako domácí domácí kapitálové akcie, pak budete chtít prodat váš podílový fond.

Toto téma měnící se styly investování je známé jako "stylový drift. "

Styčný styl může být obtížný problém. Měli byste pokračovat v průzkumu a vyhodnocování svých vzájemných fondů, aby zjistili, jak se tento stylový drift vyvíjí, protože byste mohli mít nevědomě příliš mnoho expozice v jedné oblasti trhu. Styčný styl vás může zanechat s nadváhou v jedné investiční třídě a podvážením v jiné, čímž se mění charakteristika rizika / odměny vašeho portfolia.

3. Prodávejte svůj podílový fond, pokud změní správce fondu

Další důvod, proč byste měli zvážit prodej svého podílového fondu, je, pokud manažer fondu opustí kormidlo. Mnoho investorů koupí podílový fond kvůli historii konkrétního správce fondu. Například si vzpomenete na Petera Lyncha, slavného manažera fondu Fidelity Magellan do roku 1990? Mnoho investorů koupilo do Fidelity Magellan Fund kvůli jedinečnému způsobu investování a úspěšné historie Petra Lyncha, jen aby byl po svém odchodu zklamán nevýslovným návratům (nebo přinejmenším ne jako hvězdné výnosy).

Když správce fondu odchází do důchodu, nebo odchází k jinému úsilí a nový manažer se dostane do zálohy, může mít nový manažer jinou filozofii než nedávno opuštěný manažer.Z tohoto důvodu může správce fondu změnit portfólio a vytvořit tak obrat, který přinejmenším může vést k nežádoucímu rozdělení kapitálových zisků. Pokud manažer vašeho fondu opustí, považujte ho za indikaci měnící se strategie a zvážíte prodej svého podílového fondu.

4. Prodáváte svůj podílový fond, pokud důsledně chybí jeho značka

Pokud si koupíte domácí velkoobjemový podílový fond, můžete očekávat, že fond by měl v průběhu času překonat svůj benchmark.

V takovém případě byste očekávali, že domácí kapitálový kapitál by měl překonat S & P 500 - jinak byste prostě koupili indexový index S & P 500, že? Pokud váš fond trvale nezodpovídá jeho benchmarku, pak zvažte prodej vašeho podílového fondu a nákup jiného aktivně spravovaného fondu, nebo možná nákup samotného benchmarku prostřednictvím indexového podílového fondu.

Prodáváme svůj podílový fond - jeden poslední tip

Pokud jste dlouhodobým investorem a věříte v strategii nákupu a držení, je důležité si uvědomit, že strategie nákupu a držení neznamená, že byste nikdy neměli prodávat svůj podílový fond. Buďte v kontaktu s vaším fondem, a to buď prostřednictvím výzkumu (mimo roční kontroly výkonnosti) nebo důvěryhodného finančního odborníka. Možná … jen možná … najdete důvody, proč prodat váš podílový fond a nahradit ho alternativou, která lépe odpovídá vašim potřebám.