Jak manipulovat s korekcemi burzovního trhu

Oprava na trhu je typicky definována jako pokles cen akcií o 10% nebo více od jejich posledního vrcholu. Pokud ceny budou pokračovat až do výše, kdy se sníží o 20% nebo více, pak se nazývá medvědí trh.

Frekvence korekcí trhu

• Opravy akciových trhů se vyskytují v průměru zhruba každých osm až dvanáct měsíců.
• V průměru trvá korekce trhu přibližně 54 dní.

Podle společnosti Fidelity (květen 2010) Od roku 1926 došlo na trhu býčích trhů k 20 opravám na akciových trzích, což znamená, že 20krát poklesl trh o 10%, ale následně se nedostavil na tržní území.

Jak se vypořádat s korekcí burzy

Kdyby existoval způsob, jak "čas na trhu" a zjistit, kdy se chystá jít nahoru a pak prodávat před korekcí trhu, to neuděláte? Zdá se, že na internetu existuje spousta informací, které naznačují, že je to možné. Přemýšleme o tom: pokud byste měli tuto dovednost, napsali byste články na internetu … nebo sedíte na pláži někde s notebookem, pijete Corona a vyděláváte peníze?

Většina lidí ztrácí peníze tím, že se snaží přesunout své peníze, aby se podílela na výkyvech a vyhnula se poklesům. Toto je zdokumentované chování, které jsou studiemi akademických pracovníků z celého světa. Studijní obor se nazývá behaviorální finance .

Jako profesionální finanční plánovač je naším úkolem vybudovat portfolia založená na vědeckých a behaviorálních předsudcích. Když budeme vytvářet portfolio, očekáváme, že jedna ze čtyř kalendářních čtvrtletí bude mít negativní výnos.

Řídíme velikost negativních výnosů výběrem kombinace investic, které mají buď větší potenciál pro růst, který přichází spolu s větším potenciálem pro tržní korekce, nebo směs, která má menší potenciál pro vysoké návratů a také méně rizika.

Pokud hodláte investovat na trhu, je nejlepší pochopit, že budou docházet ke korekcím na akciových trzích a často je to nejlepší je jen vyvézt.

Přemýšlejte o tom jako o zábavném parku; Nemůžete se dostat na pobřeží válečku pouze pro vzhůru a vyhnout se velkým pádům. To není způsob, jakým jízda funguje.

Jak řídit velikost korekcí trhu, které zažíváte

Můžete řídit velikost korekcí na trhu, které byste mohli zažít, a to pomocí pečlivého výběru kombinace investic, které vlastníte.

Nejprve musíte pochopit úroveň investičního rizika spojeného s investicí. Například v investici s tím, co nazývám riziko úrovně 5 (vysoké riziko), existuje potenciál, že ztratíte všechny své peníze. V případě investice s rizikem úrovně 4 může dojít k poklesu o 30-50%, ale neztratíte vše.To je velký rozdíl v riziku.

Ukazuje se řada grafů, které ilustrují míru rizika u různých typů investic do investičního rizika, které přináší vyšší výnosy.

Druhé , musíte pochopit, jak kombinovat tyto různé druhy investic, abyste snížili riziko vašeho portfolia jako celku. Jedná se o proces nazvaný alokace aktiv.

Je důležité, abyste snížili své vystavení významným tržním opravám, když jste blízko odchodu do důchodu. A poté, co jste odešli do důchodu, musíte strukturovat své investice, takže když dojde k opravě trhu, nejste nuceni prodat investice spojené s trhem; místo toho použijete bezpečnější část svého portfolia k podpoře výdajů během těchto časů.

Třetí , musíte pochopit vztah rizika a návratnosti investování. Potenciál vyšších výnosů přichází vždy s dodatečným rizikem. Čím vyšší a rychlejší je cena akciového trhu, tím menší potenciál pro budoucí vysoké výnosy. Těsně po korekci na akciovém trhu nebo na tržním trhu s tržními cenami je potenciál pro budoucí vysoké výnosy na trhu vyšší.

Poslední věc ; pokud nechcete, aby potenciál mohl trpět korekcí na trhu, je asi nejlepší vyhnout se investicím na trh společně. Místo toho se držte bezpečných investic.