Získání vyšších výnosů z podílů

Mnoho investorů hledá vysokou a nízkou cenu za nejlepší způsob, jak získat vyšší výnosy z portfolií svých podílových fondů. Výzvou však je nalézt způsoby, jak maximalizovat výkonnost, aniž by převzal nadměrné tržní riziko, aby získal tyto výnosy. Ano, musíte být ochotni přijmout fluktuace hodnoty vašeho účtu, pokud chcete v dlouhodobém výhledu vidět silnější relativní výnosy. Ale můžete také být inteligentní a strategické při vyvažování rizika a výnosu použitím některých nebo všech těchto metod testovaných na čase.

Získejte vyšší výnosy z fondů podléhajícím udržení nákladů nízké

Nelze ovládat akciový trh, ale můžete zvýšit návratnost svých vzájemných fondů minimalizací nákladů. Přemýšlejte o tom, jako o vašem rozpočtu pro domácnosti. Nemůžete zvýšit plat, ale můžete udělat něco, co může mít stejný účinek: Udržujte více z vašich těžko vydělaných peněz tím, že utratíte méně.

První, co můžete udělat, abyste udrželi nízké náklady, je koupit bezúčelové prostředky s nízkými nákladovými poměry. Prostředky bez účtování nemají prodejní poplatky, které mohou přicházet v podobě přední zátěže - budete často platit více než 5 procent z nákupu - nebo zátěž, kde zaplatíte poplatek při prodeji fondu.

Nákladové poměry jsou poplatky, které nevidíte zcela jasně. Jedná se o náklady, které směřují k úhradě provozních nákladů fondu. Například pokud má váš podílový fond v jednom roce celkovou návratnost 10% a nákladový poměr fondu činí 1,5%, váš skutečný výnos bude 8,5%.

Teď si představte, že jste si koupili podobný fond s nižším nákladovým poměrem pouhých 0,5 procent. Váš skutečný návrat v tomto jednoduchém příkladu by byl 9,5 procent. To, že jeden procentní rozdíl se ve skutečnosti zvyšuje v průběhu času. Udělejte trochu výzkumu, abyste se dozvěděli, jak najít nejlevnější finanční prostředky a udržet si více z vašich náročných peněz.

Dalšími způsoby, jak udržet nižší náklady s podílovými fondy, je udržet obchodování na minimum, nebo nakupovat finanční prostředky bez transakčních poplatků. Mnoho slevových makléřů a společností podílových fondů nabízí fondy bez poplatků s nízkými nákladovými poměry, ale to neznamená, že neexistují další potenciální poplatky, které by mohly přispět k velkým nákladům. Jednou z těchto nákladů je transakční poplatek, obvykle kolem 10 USD za obchod. Pokud provádíte několik obchodů za měsíc, mohou se tyto poplatky opravdu přidat. Strategie nákupu a držení investice nejenže udržuje nízké obchodní náklady, ale také se vyvarujete mnoha nákladným chybám, které investoři dělají, když se snaží "porazit trh", což často vede k nižším výnosům.

Získejte vyšší výnosy z portfolia vzájemných fondů zvýšením expozice akcionářům

Jedním z prvních kroků, které je třeba podniknout při vytváření portfolia vzájemných fondů, je rozhodnout o rozdělení aktiv - kombinaci tří hlavních typů aktiv - akcie, dluhopisy a hotovost - které budou tvořit vaše portfolio.Mírné portfolio podílových fondů by mohlo mít alokaci aktiv o zhruba 65% akcií, 30% dluhopisů a 5% hotovosti, ale pokud chce investor zlepšit výkonnost portfolia A je ochoten převzít větší tržní riziko, může si vybrat aby byla alokace aktiv agresivnější.

Mohl by zvýšit riziko riziku. Mírné přidělování portfolia by mohlo být upraveno na 80% akcií a 20% na dluhopisy. Toto by bylo považováno za středně agresivní rozdělení aktiv. Pokud si nejste jisti, zda je tento nárůst akciových fondů dobrý nápad, můžete použít dotazník s tolerancí rizik, abyste viděli, jaká alokace aktiv je pro vás vhodná.

Zvýšení výkonnosti portfolia investováním do agregovaných investičních fondů

Když investujete do agresivních růstových podílových fondů, máte potenciál získat vyšší výnosy než rozsáhlé tržní indexy, jako je index S & P 500. Mnoho agresivních akciových podílových fondů má v rámci názvu fondu výraz "agresivní růst", "zhodnocení kapitálu", "kapitálovou příležitost" nebo "strategický kapitál". Stejně jako zvýšení své expozice akciovým fondům však může agresivní růst akciových fondů způsobit vyšší dlouhodobé výnosy než tržní průměry, ale musíte být ochotni přijmout další tržní riziko.

To znamená období volatility (ups a downs) v hodnotě vašich prostředků.

Získejte vyšší výnosy se sektorovými fondy

Jedním ze způsobů, jak porazit trh, je najít ty nejlepší sektory, které mohou překonat akciový trh jako celek. Jak si můžete představit, neexistuje žádný způsob, jak to udělat, ale několik odvětví obecně převyšovalo hlavní tržní indexy a může nadále nadále překonávat výsledky v dalších letech. Příklady primárních průmyslových odvětví zahrnují technologii, zdravotní péči, základní spotřební zboží, cyklické spotřebitele, služby a finance.

Technologie je odvětví, které by mohlo v předcházejících letech a desetiletích překonat jiné odvětví. Ekonomiky a podniky po celém světě jsou propojeny technologiemi, jako jsou výrobci počítačového hardwaru, počítačového softwaru nebo elektroniky. Jsou také propojeny společnostmi zabývajícími se technologickými službami, například poskytovateli informačních technologií a zpracování obchodních dat. Některé příklady technologických společností zahrnují Apple, Microsoft, Google a Facebook.

Dalším odvětvím, které by mohlo růst rychleji než průměry, je sektor zdravotnictví. Se stárnoucí populací a rychlým pokrokem v oblasti biotechnologie se v příštích letech a desetiletích bude dařit zdravotnímu průmyslu. Když mnoho průmyslových odvětví dělá špatně kvůli negativním ekonomickým podmínkám, zdravotnictví může stále fungovat relativně dobře, protože lidé stále potřebují vidět lékaře a koupit své drogy bez ohledu na ekonomické podmínky. Sektor zdravotnictví je z tohoto důvodu považován za obranný sektor.

Nejlepší způsob, jak získat vyšší výnosy na podílových fondech

Jediná největší kontrola, kterou mohou investoři mít nad růstem jejich portfolia, je přispívání více peněz.Nemůžete ovládat ekonomiku. Nemůžete ovládat trh. A nemůžete ovládat, jak vaše investice fungují. Existuje však rozdíl mezi návratností investice a návratností investice.

Například pokud si koupíte podílový fond, který v průměru dosahuje 5% míry návratnosti v průběhu tří let, možná nebudete s touto návratností nesmírně spokojeni. Nyní řekneme, že průměr pochází z 10procentního výnosu v prvním roce, 10procentního výnosu ve druhém roce a 5procentního výnosu ve třetím roce. Průměrná návratnost investice by byla vyšší než tříletý průměr ve výši 5%, pokud byste měli koupit více akcií v průběhu roku, kdy se fond snížil o 10%. Měli byste průměrný výnos vyšší, protože jste koupili více akcií za nižší cenu. To popisuje základní investiční koncepci a strategii nazývanou zprostředkování dolarových nákladů nebo DCA.

Podobný nápad je pravidelně vyvažovat vaše portfolio. To znamená nákup více akcií vzájemných fondů, které klesly v hodnotě a prodávají akcie fondů, které se zvýšily v hodnotě. Například můžete mít pět vzájemných fondů, každý s 20% alokace a o rok později hodnoty fondu kolísat a alokace procenta jsou 15 procent na dva fondy, 25 procent na dva fondy, a pátý fond zůstal na 20 procent alokace . Prodáváte akcie z vítězů a kupujete je v poražených. Jedná se o strategii "koupit nízkou prodejní vysokou", ale zodpovědným způsobem. Dobrý plán DCA je jednou za rok.

Stručně řečeno, nejlepší strategie pro získání vyšších výnosů s podílovými fondy jsou ty, které jsou ve vaší kontrole. Je chybou pokusit se dokonale časovat trh nebo si myslet, že vyberete ty nejlepší vzájemné fondy pokaždé. Místo toho nechte věci jednoduché.