Vzorec návratnosti vlastního kapitálu po prvním roce

Kromě výpočtu návratnosti vlastního kapitálu za první rok může investor nemovitostí chtít znát návratnost vlastního kapitálu tak, jak je plánováno pro budoucí roky nebo jako po prvním roce.

To by mohlo být důležité, protože jakmile se nemovitost ocitne a hypotéka je poněkud splacena, částka kapitálu investovaného v tomto bodě by mohla být lépe využita jinde, pokud je současná návratnost vlastního kapitálu nízká.

- 9 ->

Obtížnost: Snadné

Požadovaný čas: 10 minut

Zde je postup:

1. vlastnictví. V tomto příkladu použijeme jako hodnotu nemovitosti hodnotu 510 000 Kč.
2. Určete výplatu hypotéky. Pro náš příklad předpokládejme, že výše hypotéky činí 375 000 000 dolarů.
3. Poté vypočítněte peněžní toky po zdanění (CFAT). Použijeme 17 000 USD.
4. Návratnost vlastního kapitálu je CFAT / (Value-Payoff):

   17 000 USD / (510 000 - 375 000 USD) =. 126 nebo 12. 6% je návratnost kapitálu

Tipy:

• V tomto příkladu se zdá, že návratnost vlastního kapitálu je v porovnání s převládajícími úrokovými sazbami značná. Pokud by však hypotéka byla splacena více a hodnota vzrostla více, výsledek by mohl být na polovinu nebo 6%.

  V takovém případě je možné, že prodej nemovitosti a investice do jiného by byl moudřejší kvůli lepší ROE v nové nemovitosti.

Existuje několik velmi dobrých důvodů, proč investoři zjistí, že pohyb aktiv z trhu akcií a dluhopisů na nemovitosti může dramaticky zvýšit návratnost investic, návratnost investic o investicích.

Podívejme se na to, co dělá nemovitosti tak lukrativní:

Pojistitelné:

Je to hmatatelné aktivum, které skutečně pojistíte proti ztrátě. Pokud je poškozen nebo zničen, dostanete náhradu. Pokud vlastníte akciové akcie a společnost zkrachuje, nebo se objevují špatné zprávy o výdělcích a kolísají ceny akcií, to jsou přestávky.

Konečné: Mohou udržet tisk a vydávání akcií akcií ve společnosti, ale na světě je jen tolik nemovitostí. Ano, můžete na něm něco stavět, ale je to stále jediný jedinečný pozemek.

Výhody daně z kapitálových zisků: Váš zisk při prodeji akcií se realizuje v roce prodeje, bez výjimek. Můžete použít odloženou daňovou odměnu 1031 od IRS, abyste odložili daň z kapitálových výnosů z zisku z prodeje investic do nemovitostí. Ve skutečnosti ho můžete odložit navždy! Pokud jste v průběhu let rozšiřovali své portfólio pomocí 1031 burz, jste nezaplatili žádné daně z kapitálových zisků. Kdybyste odešli, vaši dědicové dědí majetek za svou současnou zvýšenou hodnotu a všechny tyto kapitálové zisky prostě zmizí!Ano, můžete s vámi nějakým způsobem vzít.

Výnosy z peněžních toků a ocenění: Realitní nemovitost v průběhu času prokázala nárůst hodnoty, i když na cestě se vyskytují škytavky. Takže vlastníte si pronájem nemovitosti, získáváte akcie prostřednictvím ocenění a vy si jej půjčujete za náklady na pozitivní měsíční peněžní tok.

Růst akcií prostřednictvím splácení hypotéky: Splácíte hypotéku každý měsíc a část z ní jde do vlastního kapitálu.

Stavíte hodnotu aktiv, proti které si můžete půjčit za velmi výhodné ceny. Odpočty z velkých výdajů:

Můžete odečíst náklady na správu, údržbu a provoz, jakož i daně z nemovitostí na váš příjem nebo dokonce příjmy z jiných investic.

Odpis je dar: Hodnotu struktury (ne pozemky) můžete odpisovat více než 27 let. To nejsou peníze, které jste vynaložili, ale každý rok dostanete odepsaný dolar za dolar z příjmů za odpisy.

Velmi nízký rizikový pákový efekt: Pomocí hypoték můžete využít 80% nebo více nákupních nákladů na pronájem nemovitosti. Proč trávíte 200 000 dolarů na nákup jedné hotovosti v domácnosti, když si můžete koupit čtyři z nich se zálohami a každý měsíc tyto čtyři peněžní toky dát do banky?