Proč je výpočet míry návratnosti důležitý

Jak velký návrat vaše investice opravdu děláte?

Odpověď je tvrději vypočtená, než byste mohli očekávat, ale stále je to důležité číslo, které si musíte být vědomi.

Proč? Protože pokud se snažíte zjistit, kolik musíte měsíčně ušetřit, abyste vytvořili hnízdo vejce pro odchod do důchodu, budete pravděpodobně muset zadat očekávanou návratnost investice do jakékoliv kalkulačky.

Chcete, aby bylo toto číslo co nejblíže přesné, jak je to možné, což znamená, že vědět, jak vypočítat míru návratnosti, je důležitým dílem hádanky.

Zjištění míry návratnosti

Řekněme, že Jim investuje 1 000 000 dolarů na Nový rok. Peníze sedí rok. Následující Nový rok, Jim kontroluje jeho rovnováhu a vidí, že má nyní $ 1, 100.

Získal roční procentní výnos 10 procent. To je zřejmé.

Co když Jim investoval v lednu pouze 400 dolarů, 200 dolarů v dubnu, 350 dolarů v srpnu a 50 dolarů v prosinci?

Jeho příspěvek po celý rok dosud činil 1 000 000 dolarů. Ale pokud má 1. ledna 100 dolarů na svém účtu od 1. ledna, získal by více než deset procent ročně.

"Ale investoval pouze $ 1, 000 a teď má $ 1, 100. Proč je to více než 10 procent? "

Výpočet míry návratnosti - vzorec

Vzhledem k časové hodnotě peněz. Jim držel pouze 400 dolarů na svém investičním účtu po dobu jednoho kalendářního roku. Zbývající část peněz za celý rok vstoupila do svého účtu v bitech a kusech. Jak může vypočítat roční výnos?

S výpočtem nazvaným

Vnitřní míra návratnosti nebo IRR. Tento vzorec vám pomůže přizpůsobit návratnost podle doby, po kterou jsou peníze investovány, takže můžete dešifrovat svůj roční procentní výnos.

Výpočet je jednoduchý. Nejprve otevřete aplikaci Microsoft Excel. V jednom sloupci uveďte přírůstek času (například měsíce v roce). V dalším sloupci uveďte své příspěvky.

Poté vypočítejte svou vnitřní míru návratnosti pomocí funkce nazvané XIRR.

Příklad:

Řekněme, že přispíváte 416 dolarů za měsíc (5 000 dolarů ročně) na účet důchodového spoření.

1. ledna následujícího roku máte celkovou bilanci 5, 300 dolarů. Chcete vědět, jaký máte návrat.

Krok 1:

Seznam 12 měsíců (leden - prosinec) ve sloupci v aplikaci Excel. Krok 2:

Seznamte 416 dolarů za každý měsíc v samostatném sloupci. Krok 3:

V posledním řádku uveďte seznam ledna následujícího roku (ve sloupci měsíce) a zadejte součet $ 5, 300 (ve sloupci částky). Krok 4:

Pro výpočet návratnosti použijte funkci XIRR.