Jak koupit podílový fond

Vykonali jste výzkum týkající se typů investic a učinili jste rozumnou volbu koupit podílový fond. Váš další krok je projít celou řadou možností - odkud nakupujete podíly a kolik vás bude stát?

Můžete vždy jít sama a koupit vzájemné fondy od nezavedené podílové společnosti (např. Vanguard nebo T. Rowe Price nebo z makléřské firmy s diskontem (např. Schwab nebo Fidelity).

-1 ->

Můžete si dokonce vyžádat pomoc poradce. Nicméně při výběru způsobu, jakým chcete koupit podílový fond, byste měli dobře uvažovat o několika faktorech, které ovlivní vaše investice - faktory, jako jsou poplatky a výdaje, poskytované služby a dostupnost vzájemných fondů.

Hledání odborných poradenství při koupi podílových fondů

Nejčastější dotazy investorů požádá při hledání poradenství při nákupu podílových fondů : "Kde půjdu poradit?" a "Kolik budu platit?" Máte několik možností: Můžete si najmout poradce, který pracuje pro makléřskou firmu, makléřskou firmu, Registrovaný investiční poradce (RIA), nebo pojišťovna.

Do domácích prací před nákupem podílů

Abyste pochopili náklady na poradenství, budete muset udělat trochu domácí úkoly, klást otázky a požadovat od každého poradce úplné zveřejnění. Není žádným tajemstvím, že pokud budete hledat radu, budete muset za službu platit.

Další otázka, která by mohla poskytnout srozumitelnost při výběru poradce, zní: "Jaké služby dostávám za poplatky, které mám zaplatit? "Je poradce jednoduše zaplacen, aby uskutečnil transakci, zaplatil mu investiční poradenství nebo nabídl komplexní finanční plánování? Odpovědi na tyto otázky vám pomohou rozhodnout, zda stojí poradce za cenu.

Jaké jsou náklady poradce?

Pokud se rozhodnete najmout poradce na nákup vašich vzájemných fondů, máte několik možností s ohledem na jeho zaplacení. Ve většině případů bude poradce diktovat, jak je zaplacen (v závislosti na tom, zda pracuje pro banku, makléřskou firmu, RIA atd.). Můžete očekávat, že buď zaplatíte poplatek za první nákup za každou transakci nákupu, poplatek za zpětný prodej za každou prodejní transakci nebo roční poplatek za správu investice. Prodejní poplatky mohou činit až 7% a roční investiční poplatky se mohou pohybovat od. 75% až 1,50% na spravované aktiva. Vedle nákupního poplatku nebo ročního investičního poplatku účtují společnosti správcovské společnosti náklady na správu fondu.

Do-It-Yourself investovat do podílových fondů

Pokud se rozhodnete jít sám, je stále důležité pochopit poplatky a výdaje, které vám bude účtovat společnost podílových fondů. Bez zátěže neznamená "volný."Správní a provozní náklady jsou vždy účtovány společností fondu a měly by být před investováním prozkoumány.

Kromě výdajů na správu a provozní náklady, pokud si koupíte nezařazený podílový fond, můžete zaplatit transakční poplatek prostřednictvím diskontního makléře nebo společnosti podílových fondů. Tyto poplatky se pohybují od 0 do 75 dolarů v závislosti na velikosti transakce a na koupi konkrétního podílového fondu.

Také je důležité si uvědomit, že v případě, že prodlužujete své akcie do fondu do 90 dnů od nákupu, vyplatí se vám mnoho finančních prostředků o 2%.

Jste-li z povahy váš přívrženec a chtěli byste jít sám ve světě investičních fondů, není k dispozici žádný nedostatek možností. Existuje mnoho diskontních makléřů a společností podílových fondů, které nabízejí přímé investiční příležitosti a mnohé z nich jsou dokonce dostupné online.

Nákup podílových fondů: Další krok

Takže jste se rozhodli přidat do svého vyrovnaného portfolia vzájemné fondy. Máte lepší přehled o tom, kde si můžete koupit podíly a kolik vás bude stát. Měli byste začít zkoumat jednotlivé fondy s úplným pochopením poplatků. Dalším krokem je rozhodnout, které finanční prostředky je třeba koupit v kontextu celkového portfolia.