Pověření pro finanční poradce, které obsahují

Pronájem správného finančního profesionála může být trochu jako hledání dokonalého partnera. Svému jednotlivci svěřujete něco blízkého a drahému - peníze. Zjevně se budete chtít ujistit, že má zkušenosti s řešením problémů a otázek, které budete mít v průběhu let. Jak můžete vědět, že má to, co je potřeba?

Prvním krokem při kontrole finančního odborníka je porozumění označení po jeho jménu a přesně vědět, co to znamená - bude vám říkat, jaký druh financí je vyškoleno.

-

Označení finančního plánování

Vyhledejte profesionálního, který dosáhl CFP ^® - Certifikovaný finanční plánovač ^TM kvalifikovaným finančním poradcem pro Vaši rodinu. Musí splňovat požadavky na vzdělání, zkoušky, zkušenosti a etické zásady CFP ^® , aby mohly používat toto označení.

Zkouška se týká širokého rozsahu oblastí pojištění, investic, daní, plánování majetku a finančního plánování. Většina z těchto odborníků je však odborníkem pouze v jednom a využívají další odborníky ve svých sítích, aby se zabývali záležitostmi, které jsou mimo jejich schopnosti. Více informací o označení CFP ^® můžete získat z CFP ^® rady standardů.

Dalším hodným určením je PFS. Jedná se o označení finančního poradce, kterého mohou dosáhnout certifikovaní účetní znalci nebo CPA. Ve skutečnosti mohou pouze CPA získat označení PFS. Možná budete chtít najít někoho s tímto označením, pokud máte pokročilé potřeby daňového plánování spolu s potřebami finančního plánování.

Označení důchodců

Přestože mnoho označení naznačuje, že někdo může mít odborné znalosti, které jsou použitelné pro seniory, mnoho z nich se nepovažuje za věrohodné. Pokud jste blízko odchodu do důchodu, Wall Street Journal říká, že budete chtít, aby váš finanční poradce měl jedno z následujících tří označení:

Retirement Management Analyst® nebo RMA®, založený Asociací průmyslu důchodců > Důchodový důchod certifikovaný odborník, nebo RICP, nabízený prostřednictvím American College

• Certifikovaný důchodce poradce nebo CRC, založená Mezinárodní nadací pro důchodové vzdělávání
• Můžete najít podrobné srovnání těchto tří označení expert průmyslu Michael Kitces RICP vs. RMA vs CRC - Výběr nejlepšího důchodu pro důchodové účely pro finanční poradce.
• Pověření investičního řízení

Pokud hledáte zaměstnance pro investiční poradce pro správu portfolia jednotlivých akcií a dluhopisů, najděte někoho, kdo má označení CFA

®

. Toto označení znamená Chartered Financial Analyst, což znamená, že musí studovat několik let a prokázat hluboké znalosti o odvětví cenných papírů tím, že předá tři různé úrovně zkoušek.Většinu nejlepších pracovních míst ve světě správy investičních fondů mají lidé, kteří získali alespoň označení CFA. ^{Pokud zaměstnáváte poradce pro správu portfolia podílových fondů nebo pro výběr podkladových poradců pro různé části vašeho portfolia, zvážit někoho, kdo je držitelem certifikace CIMA. CIMA znamená Certified Investment Management Analyst®.} Toto označení vyžaduje odborné znalosti z oblasti statistiky, financí, ekonomiky, specializovaných trhů, teorie portfolia, financování chování a zaměření na výběr správce portfolia pro budování diverzifikovaných portfolií.

Profesionálové v pojišťovnictví

V závislosti na vašich konkrétních pojistných potřebách nemusí být požadováno, aby někdo, kdo dosáhl mistrovské úrovně upisování nebo pokročilého pochopení toho, proč je jeden pojistný produkt cenově odlišný od jiného. Ale mnoho plánovačů používá pojištění jako prostředek k převodu rizik nebo daňovému plánování, takže je rozumné pochopit pozadí vašeho pojišťovacího specialistu.

Mnoho z těchto profesionálů má Chartered Financial Consultant

®

nebo ChFC. Typický profesionál ChFC stráví téměř 400 hodin, než dosáhne této známky, a musí mu dokončit 30 hodin dalšího vzdělávání každé dva roky, aby ho udržel. ^{Toto označení je zdůrazněno v oblastech specializovaných na převod majetku a komplexního plánování.} Další zdroje

Finanční poradce může získat mnoho, mnoho dalších označení, ale mnoho z nich nevyžaduje přísné standardy. Jsou prostě určeny k tomu, aby někomu pomohli přidávat dopisy za jeho jménem. Další informace o dalších označeních můžete získat na stránce Porozumění finančním určením, které je sponzorováno jednou z agentur pro regulaci finančních služeb.

A vždy před tím, než ho najmete, vždy zkontrolujte pověření poradce a záznam o stížnosti.