Video: Studie Dana Arielyho odhalujte, kolik peněz doopravdy potřebujete na finanční nezávislost 2024
Koupit vysoké a prodávat nízké. Chcete-li si půjčit staré maloobchodní rčení, nemůžete získat zisk na objemu? obchodování akcií tímto způsobem.
Někteří investoři se domnívají, že nemají čas, energii nebo talent na to, aby výzkum a identifikaci akcií pro své portfolio, mnohem méně spravovaly své peníze efektivně. Jejich potřeby přesahují rámec makléře - mohou potřebovat služby kvalifikovaného finančního poradce.
V této dvoudílné sérii se podívám na to, co pro vás může finanční poradce probrat a diskutovat o různých typech finančních poradců ao tom, jak s vámi pracují.
Tento článek popisuje výhody, které můžete od finančního poradce očekávat.
Dobrý finanční poradce s vámi bude pracovat na vývoji herního plánu, který se hodí k vaší finanční situaci a přizpůsobí plán k dosažení vašich cílů.
Někteří lidé zjistí, že jsou pohodlnější dělat svou vlastní věc? a ne? chtít utrácet peníze dobrý poradce může stát.
Na druhou stranu mnozí lidé rádi přeposílají podrobnosti o vypracování finančního plánu odborníkovi.
Co finanční poradci dělají
Většina finančních poradců se chce podívat na celý váš finanční obraz? veškeré vaše příjmy a závazky. Chtějí úplný obrázek o tom, kde jste finančně, aby mohli kreslit mapu, odkud jste, kam chcete jít. Zde jsou některé výhody používání finančního poradce:- Velký obraz? Finanční poradce vytvoří komplexní profil vašeho finančního stavu. Tento profil identifikuje oblasti silných a slabých stránek.
- Neodmyslitelné hodnocení? Finanční poradce vám poskytne nezmyslové posouzení toho, co je třeba udělat. Peníze jsou emocionální téma pro mnoho lidí, což často vede k špatným rozhodnutím.
- Přidělit zdroje? Pravděpodobně máte konkurenční priority, například posílání dětí na vysokou školu při budování důchodového fondu. Finanční poradce vám může pomoci přidělit prostředky, aby oba cíle získaly odpovídající podíl dolarů.
- Minimalizovat daně? Většina investičních rozhodnutí nese určitý druh krátkodobého nebo dlouhodobého daňového dopadu. Váš poradce vám může pomoci vyměnit vaše investice způsobem, který udržuje daně na minimum a více dolarů investovaných.
- Plánování nemovitostí? Pečlivé plánování pomůže zajistit, aby vaše nemovitost procházelo svým blízkým způsobem, který chrání co nejvíce jeho hodnoty.
- Účetnictví pro odchod do důchodu, jako jsou 401 (k) s, IRA atd.
- Pojištění včetně zdravotní péče, života, invalidity, odpovědnosti
- ve věku
- Daně jak osobní, tak podnikatelské, pokud samostatně výdělečně činné nebo vlastní podnik
- Jiné finanční cíle, jako je druhý domov, koupit firmu, odchod do důchodu dříve
Plán
V závislosti na typu finančního poradce budete používat nějakou formu finančního plánu, který podrobně popisuje zjištění poradce a poskytuje plán, jak dosáhnout vašich cílů.Plán může zahrnovat možnosti, jak dosáhnout vašich cílů, které zahrnují různé úrovně závazku z vaší strany (přečtěte si, že dolary).
Závěr
Ve druhé části této série se podívám na to, jak různí finanční poradci provádějí své plány a kolik stojí jejich služby.Finanční poradci přicházejí v různých příchutích, z nichž každá má své silné stránky.
Druhá část této série zkoumá, jak se tito finanční poradci liší v provádění a odškodnění.
Co váš finanční poradce neříká
![Co váš finanční poradce neříká Co váš finanční poradce neříká](https://i.travelcashinc.com/img//8.jpg)
Co váš finanční poradce není? Vyjadřuje vás: 10 nejdůležitějších pravdy, které potřebujete vědět o vašich penězích Liz Davidson podporuje finanční zdraví
Co dělá pro vás příručka pro zaměstnance?
![Co dělá pro vás příručka pro zaměstnance? Co dělá pro vás příručka pro zaměstnance?](https://i.travelcashinc.com/img//human-resources-2017/what-does-an-employee-handbook-do-for-you.jpg)
Co pro vás dělá příručka pro zaměstnance? Poskytuje zaměstnancům poradenství ohledně požadovaných způsobů, jakým mohou zaměstnanci jednat v práci a mnohem více. Zjistit.
Pověření pro finanční poradce, které obsahují
![Pověření pro finanční poradce, které obsahují Pověření pro finanční poradce, které obsahují](https://i.travelcashinc.com/img//retirement-decisions-2017/which-financial-advisor-credentials-should-you-look-for.jpg)
Toto jsou pověření, které hledáte, když hledáte finančního plánovače, důchodce, investičního poradce nebo pojišťovny.