Co pro vás dělá finanční poradce?

Koupit vysoké a prodávat nízké. Chcete-li si půjčit staré maloobchodní rčení, nemůžete získat zisk na objemu? obchodování akcií tímto způsobem.

Někteří investoři se domnívají, že nemají čas, energii nebo talent na to, aby výzkum a identifikaci akcií pro své portfolio, mnohem méně spravovaly své peníze efektivně. Jejich potřeby přesahují rámec makléře - mohou potřebovat služby kvalifikovaného finančního poradce.

V této dvoudílné sérii se podívám na to, co pro vás může finanční poradce probrat a diskutovat o různých typech finančních poradců ao tom, jak s vámi pracují.

Tento článek popisuje výhody, které můžete od finančního poradce očekávat.

Dobrý finanční poradce s vámi bude pracovat na vývoji herního plánu, který se hodí k vaší finanční situaci a přizpůsobí plán k dosažení vašich cílů.

Někteří lidé zjistí, že jsou pohodlnější dělat svou vlastní věc? a ne? chtít utrácet peníze dobrý poradce může stát.

Na druhou stranu mnozí lidé rádi přeposílají podrobnosti o vypracování finančního plánu odborníkovi.

Co finanční poradci dělají

Většina finančních poradců se chce podívat na celý váš finanční obraz? veškeré vaše příjmy a závazky. Chtějí úplný obrázek o tom, kde jste finančně, aby mohli kreslit mapu, odkud jste, kam chcete jít. Zde jsou některé výhody používání finančního poradce:

• Velký obraz? Finanční poradce vytvoří komplexní profil vašeho finančního stavu. Tento profil identifikuje oblasti silných a slabých stránek.

• Neodmyslitelné hodnocení? Finanční poradce vám poskytne nezmyslové posouzení toho, co je třeba udělat. Peníze jsou emocionální téma pro mnoho lidí, což často vede k špatným rozhodnutím.
• Přidělit zdroje? Pravděpodobně máte konkurenční priority, například posílání dětí na vysokou školu při budování důchodového fondu. Finanční poradce vám může pomoci přidělit prostředky, aby oba cíle získaly odpovídající podíl dolarů.
• Minimalizovat daně? Většina investičních rozhodnutí nese určitý druh krátkodobého nebo dlouhodobého daňového dopadu. Váš poradce vám může pomoci vyměnit vaše investice způsobem, který udržuje daně na minimum a více dolarů investovaných.
• Plánování nemovitostí? Pečlivé plánování pomůže zajistit, aby vaše nemovitost procházelo svým blízkým způsobem, který chrání co nejvíce jeho hodnoty.

V širokém smyslu bude váš poradce pokrývat tyto oblasti. Konkrétněji se váš poradce zaměřuje na tyto oblasti:

• Účetnictví pro odchod do důchodu, jako jsou 401 (k) s, IRA atd.
• Pojištění včetně zdravotní péče, života, invalidity, odpovědnosti
• ve věku
• Daně jak osobní, tak podnikatelské, pokud samostatně výdělečně činné nebo vlastní podnik
• Jiné finanční cíle, jako je druhý domov, koupit firmu, odchod do důchodu dříve

Plán

V závislosti na typu finančního poradce budete používat nějakou formu finančního plánu, který podrobně popisuje zjištění poradce a poskytuje plán, jak dosáhnout vašich cílů.

Plán může zahrnovat možnosti, jak dosáhnout vašich cílů, které zahrnují různé úrovně závazku z vaší strany (přečtěte si, že dolary).

Závěr

Ve druhé části této série se podívám na to, jak různí finanční poradci provádějí své plány a kolik stojí jejich služby.

Finanční poradci přicházejí v různých příchutích, z nichž každá má své silné stránky.

Druhá část této série zkoumá, jak se tito finanční poradci liší v provádění a odškodnění.