Růstové a příjmové fondy - příklady a strategie

Co získáte, když kombinujete růstové akcie s dividendami? Ne, to není vtip. Mluvíme o typu investic nazvaném růstové a příjmové fondy.

Pokryjeme definici růstových a příjmových fondů a kdy a proč by investoři měli z nich prospěch.

Vzájemné fondy pro růst a výnos Definice

Jak název napovídá, cíl růstu a výnosu pro podílový fond je kombinací dvou částí - jednoho růstu a jednoho příjmu.

Růstové akciové fondy drží akcie společností, u nichž se očekává, že budou růst rychleji ve vztahu k celkovému akciovému trhu. Příjmové fondy se snaží poskytnout investorovi zdroj příjmů prostřednictvím dividend. Peněžní akcie fondů jsou podobné a často zaměnitelné ve smyslu hodnotových fondů, které primárně investují do akcií, které investor věří, že prodávají za cenu, která je nízká ve vztahu k výnosům nebo jiným opatřením s fundamentální hodnotou.

Příklady prostředků z růstu a příjmů

Je důležité poznamenat, že část příjmů z cíle růstu a příjmů nestanovuje přísné omezení podílu fondu na výnosy (hodnoty). Cíl příjmů fondu růstu a příjmů lze také dosáhnout pomocí nástrojů s pevným výnosem, jako jsou dluhopisy.

S cílem usnadnit výzkum a zpřístupnit investoři mají mnoho vzájemných fondů s cílem růstu a příjmů výraz "růst a příjem" ve formálním názvu fondu.

Významné a odlišné příklady fondů pro růst a příjmy zahrnují společnost Calamos Growth & Income (CGIIX), která investuje do konvertibilních dluhopisů, a Vanguard Growth & Income (VQNPX), která investuje do růstových akcií a cenných papírů , bez vystavení dluhopisům.

Upozornění a strategie: Růstové a příjmové fondy nejsou vždy správnou volbou

Termín růst a výnos se často hájí ve finančních médiích, ale smysl se ztrácí uprostřed hluku.

Když například slyšíte personální finanční guru a rozhlasovou osobnost, Dave Ramsey, jako "navrhovaný podíl na portfoliu podílových listů" označuje "růst a příjmy", nevyžaduje nutně určitý fond, ale spíše celkový cíl, který je celkem poměrně široký.

Mám rád Dave Ramsey, ale možná větší investiční přístup k růstu a příjmu pro mnoho investorů, začátečníků i pokročilých, má přístup k růstu a příjmům tím, že prostě investuje do jednoho z nejlepších indexových fondů S & P 500, poskytnout expozici růstovým a hodnotovým akciím a dobrý dluhopisový fond, který doplní a doplní příjmovou stranu cíle růstu a výnosů a pomůže snížit celkové tržní riziko v portfoliu.

Mnoho investorů má také prostředky s cílem růstu a příjmem (hodnotou).Přidání fondu růstu a příjmů by mohlo způsobit přílišné překrývání fondů, což snižuje diverzifikaci portfolia a zvyšuje tržní riziko.

Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být považovány za investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.