Dave Ramsey Růstové a příjmové fondy

Když osobní finanční guru Dave Ramsey navrhuje, aby investoři používali fondy na růst a příjem, co to znamená? Je to kategorie vzájemných fondů, investičního stylu nebo obou?

Moudře, Dave ponechává detaily poradcům, ale váš věrný sponzorský fond poskytne nějaký náhled a varování, že investuje do cíle růstu a příjmů.

Co jsou to fondy růstu a příjmů?

Jednoduchá definice růstu a výnosu je investičním cílem, který spočívá v investování do cenných papírů s růstem i příjmů .

Toto je stále klamavě široká definice, protože růst je velkým investičním cílem a příjem se může týkat jak akcií, tak i dluhopisů. Dalo by se dokonce říci, že diverzifikované portfolio podílových fondů, které se skládají z různých akcií a dluhopisových fondů, má za cíl růst a příjem.

Růstové akcie jsou cennými papíry společností, které mají potenciál růst zisku rychleji než průměrná společnost. Ziskové zásoby jsou ty, které platí nadprůměrné dividendy. Dluhopisy, které jsou zahrnuty do širší kategorie pevných příjmů, jsou ze své podstaty cennými papíry na výnosy, protože platí investorům úroky.

Slovo varování Růst a příjem

Líbí se mi Dave Ramsey a rád bych někomu řekl, že je jedním z důvodů, proč jsem začal investovat do vzájemných fondů, což také nakonec vedlo k zahájení své vlastní investice poradce a stát se vaším pokorným spo- lečným fondem.

Dave je také dobrý v udržování věcí

extrémně jednoduchých. Všimněte si, že je extrémně . To je z dobrých důvodů: Někdy je to jednoduché, může to znamenat, že slovo slovo, fráze nebo pojem zmítá. Nemyslím si, že by se Dave Ramsey chtěl oklamat někoho, ale zjednodušeně, obecné vedení není daleko od konkrétních rad a je důležité, aby to jeho posluchači pochopili. Mnoho růstových a příjmových fondů obvykle obsahují výraz "růst a příjem" ve formálním názvu fondu. To zjednodušuje investování, že? Možná snadnější, ale ne

lépe . Například jedním z nejvýkonnějších růstových a příjmových fondů v posledních letech je Calamos Growth & Income (CGIIX). Tento fond nespočívá v aktivech, ale spíše konvertibilních dluhopisů; existuje velký rozdíl. Dalším příkladem je Vanguard Growth & Income (Vanguard Growth & Income, VQNPX), který investuje pouze do akcií (růst akcií a cenných zásob). Tipy na výstavbu portfolia a růst a příjem

Nebudu dělat chybu, že vám řeknu investovat do růstových a příjmových fondů jako typu podílových fondů, ale navrhuji, abyste se naučili, jak vybudovat portfolio vzájemných fondů a vytvořit investiční cíl, který nejlépe vyhovuje vašim potřebám.Neexistuje nic inherentně špatného s růstovými a příjmovými fondy, ale je zde něco špatně, když říkáme širokému publiku, že jeden konkrétní typ fondu je vhodný pro každého, kdo si koupí a drží.

Navíc existují fondy, které lze považovat za růst a příjem, které nejsou vždy považovány za takové. Například, fondy S & P 500 indexu budou přirozeně držet kombinaci růstových akcií a hodnotových (příjmových) akcií. Pokud investor již drží takový fond, a milióny dělají, nepotřebují další fond růstu a příjmů.

Ale se všemi slovy, i můj článek zde obsahuje obecné informace, které mohou nebo nemusí být použitelné na individuálním základě. Proto je důležité, aby investoři našli finanční prostředky, které vyhovují jejich osobním cílům a toleranci vůči riziku, a dělat si vlastní domácí úkoly, spíše než číst nebo poslouchat jednu perspektivu. Další možností je najmout dobrého investičního poradce.