Určení návratnosti investic pomocí jednoduchých výpočtů

Vypočítali jste v poslední době výnos z vaší akcie nebo portfolia, a co je důležitější, vypočítal jste svůj výnos smysluplným způsobem?

Existuje několik výpočtů, které vám poskytnou představu o tom, jak se investice děje. Některé jsou složitější než jiné, ale nikdo není mimo dosah průměrného investora, který má kalkulačku. Zde je několik výpočtů, které vám pomohou pochopit, jak vaše investice dělají.

Celková návratnost

Jedná se o jednoduchý výpočet, ale připomíná, že musíme zahrnout dividendy (pokud je to vhodné) při zjišťování návratnosti akcií. Zde je vzorec:

(hodnota investice na konci roku - hodnota investice na začátku roku) + dividenda / hodnota investice na začátku roku = celková návratnost

Pokud jste například koupili akcii za 7, 543 dolarů a nyní máte cenu 8, 876 dolarů, máte nerealizovaný zisk ve výši 1 333 dolarů. Také jste obdrželi dividendy během této doby ve výši 350 dolarů. Jaký je celkový výnos?

($ 8, 876 - $ 7, 543) + $ 350 / $ 7, 543 = Celkový výnos

$ 1, 333 + $ 350 / $ 7, 0. 2231 nebo 22. 31% = Celková návratnost
Tento výpočet můžete použít pro jakékoliv časové období, které je slabé, protože nezohledňuje hodnotu peněz v čase.

Jednoduchý návrat

Jednoduchý výnos je podobný celkové návratnosti, ale používá se k výpočtu návratnosti investice po jeho prodeji.

Zde je vzorec:

Čisté výnosy + Dividendy / Nákladová základna - 1

Zde je příklad: Předpokládejme, že jste si koupili akcii za 3 000 dolarů a zaplatili provizi za 12 USD. Vaše cena je 3, 012 dolarů. Prodáváte akcie za 4 000 dolarů a je zde další provize v hodnotě 12 dolarů, takže čistý výtěžek je 3, 988 dolarů. Dividendy činily 126 dolarů.

$ 3, 988 + $ 126 / $ 3, 012 - 1 = Jednoduchý návrat

$ 4, 114 / $ 3, 012 - 1 = Jednoduchý návrat

1. 36 - 1 = jednoduchý návrat

0. 36 nebo 36% = jednoduchá návratnost
Podobně jako výpočet celkové návratnosti vám Simple Return neříká, jak dlouho byla investice zadržena. Pokud chcete vidět návrat po zdanění, jednoduše nahraďte "čistý výnos po zdanění" pro první proměnnou a použijte číslo dividendy po zdanění.
Sloučenina Roční míra růstu
Pro investice držené více než rok, můžete se podívat na tento sofistikovanější, ale ne mnohem složitější výpočet.

Sloučenina Roční míra růstu vám ukazuje hodnotu peněz ve vaší investici v průběhu času. 40% návratnost za dva roky je skvělá, ale 40% návratnost za deset let zanechává hodně žádoucí. Přemýšlejte o tomto výpočtu jako o rychlosti růstu, která vás vede od počáteční hodnoty investice až po konečnou hodnotu investice, a předpokládá se, že investice se během tohoto časového období zkompilovala.

Chcete-li vypočítat složenou roční míru růstu, rozdělte hodnotu investice na konci období, na které se díváte, podle její hodnoty na začátku daného období. Vezměte tento výsledek a zvedněte jej na výkon jednoho děleného délkou období a pak odečtěte jeden od tohoto výsledku.

Celý článek věnuji tomuto důležitému výpočtu, který naleznete zde.

Závěr

Jednoduché nebo mírně složitější výpočty vám mohou poskytnout lepší přehled o tom, jak vaše investice dělají.