Správa správy o bohatství Review

Knihy o finančním plánování se většinou liší tím, jak jsou napsány. Poradenství je většinou docela standardní, zřídka publikované knihy nabízejí naprosto hrozné rady. Pro mě je obecně závislý na přístupu k dobru finanční příručku. Je to zajímavé, zajímavé a provokující? Mám rád hlas autora a chci, aby si od něho i ono víc slyšel? I když jde o finance, je to také dobré čtení?

-

V případě Wealth Management Unwrapped: Rozbalte to, co potřebujete vědět a užívejte si přítomnosti Charlotte B. Beyer, odpovědi jsou ano, ano a ano . Kniha nabízí zcela jedinečný zájem pracovat s profesionálním poradcem nebo manažerem bohatství. Existuje spousta grafů a grafů, které vám pomohou přemýšlet a spoustu rad, abyste nedošli k nejčastějším chybám.

Čerstvý přístup začíná tituly kapitol, které obsahují věci jako "Pokud nevíte, kam se chystáte, nějaká investice vás dostane tam," "Pokud nevíte Kdo Sucker je na konferenčním stole, může to být ty! "A" Transparentnost nebo jak jsem se naučil milovat konflikty zájmů ".

Pak jsou skutečné konverzace a pocity, které autor napíná do knihy, začínající v kapitole 1: "Kdo je na mém bohatství?" Zahrnuje konverzaci, která byla před několika lety vyslechnuta na online fóru investování.

První osoba se ptá, jestli někdo někdy slyšel o Bernie Madoff. Druhá osoba říká, že ho milují, návraty jsou fantastické a jsou šťastné. Třetím člověkem se říká, že zatímco výnosy vypadají dobře, její firma nebyla s úspěchem spokojená a musel projít. Ta třetí osoba byla samotná Beyerová a první investor se s ní po několika letech obrátil, aby jí poděkoval za varování.

Je to skvělý příběh, který ilustruje, jestli to zní příliš dobře, aby to byla pravda, asi to je.

Existují pracovní listy a cvičení obsažené v knize, kterou čtenáři mají dokončit a přivést k finančnímu poradci. (Čtenáři, kteří mají rád infografii, dostanou vykopnutí některých ilustrací Beyera.) Jedno cvičení zahrnuje pět Ps: lidi, filozofii, proces, výkon a "phees". Vaším úkolem je zaznamenat procento důležitosti pro každého. Může vám poskytnout smysl pro typ odborníka, s nímž chcete pracovat. Zjistíte více o sobě jako poradce.

Beyer nastíní, co to znamená posoudit investiční výkonnost. Je to návrat, ale musíte také zvážit inflaci, poplatky za poradce, podílové fondy nebo investiční poplatky atd. (Jak vkládá do knihy: Návrat mínus inflace mínus poplatky = méně, než byste chtěli.) Doporučuje, abyste udělali svého poradce, aby se s nimi spojil s matematikou, než se přihlásí jako klient.Jaká je prognóza inflace? Co přesně ti zaplatím? Co se týče základních investic? Právě toto cvičení vám pomůže lépe poznat vašeho poradce a jak zvládne dobré i špatné zprávy.

Ale pokud to nestačí, Beyer poskytuje a rozhovor skóre list používat při rozhovoru.

Podrobně vysvětluje typy střetů zájmů, s nimiž se investoři mohou setkat a co to znamená.

(Jedno hovězí maso, které jsem osobně měl v knize, se nachází v kapitole o transparentnosti. Varuje před důvěrou v seznam nejlepších makléřů nebo finančních poradců, protože neznáte skryté střety zájmů kvůli reklamním dolarům nebo platit Obecně souhlasím s tím, že nemůžete důvěřovat třetí osobě, aniž byste vedli jiný výzkum, ale jako novinář, který pracoval na seznamu nejlepších poradců, mohu říci, že neexistuje žádný inherentní střet zájmů a pracujeme na tom, abychom poskytli nejlepší seznam pro čtenáře.)

Ale kniha obsahuje mnoho dobrých rad, jak správně posoudit finanční poradce pro sebe. Jak zjistit, kdy jsou vaše očekávání nereálná, když jste nespravedliví.

Existuje popis, který je o tom, co investoři nikdy neříkají poradcům a co poradci nikdy neříkají investorům a že smysly jsou smysluplné. Kniha by mohla pomoci otevřít komunikační linky mezi poradci a jejich klienty. A pokud máte zájem o nový vztah mezi poradcem a klientem, pět konečných tipů a pět zrádných pasáží, které musíte před podpisem číst, je něco, co můžete zachytit a vzít s sebou v peněžence. Dokonce máte rady, jak ukončit vztah s poradcem.

Pokud vy nebo váš přítel zvažujete nový vztah s finančním profesionálem - nebo dokonce jen chcete vědět, jaké to je pracovat s poradcem - Wealth Management Unwrapped je šikovná kniha mít.

Přečtěte si jinou recenzi knihy: Dobrý finanční poradce vám řekne