Co dělají konzultanti?

Penzijní poradci jsou kategoriemi investičních poradců, kteří poskytují analýzu a doporučení ohledně investičních možností osobám odpovědným za penzijní fondy. Některé penzijní konzultanti mohou také doporučovat vzdělávací a charitativní dotace.

Hlavním úkolem důchodových konzultantů je prezentovat nezávislou analýzu výkonnosti investic mezi správci peněz a poradit penzijním fondům nebo dotacím o přidělení jejich prostředků.

Penzijní poradci doporučují alokace na základě potřeb klienta, tolerance rizika a investičního časového horizontu.

Pozitivní:

Penzijní poradci mají příležitost vydělat značné příjmy, pokud vybírají poplatky jak z penzijních fondů, které jim poskytují poradenství, tak od správců peněz, kterým řídí své podnikání. To se může promítnout do hezkých balíčků kompenzací zaměstnanců.

Lidé, kteří pracují jako důchodci, mají příležitost získat rozsáhlé znalosti o správě peněz a analýze portfolia. Mohou se také dostat do styku s řadou potenciálních zaměstnavatelů, a to jak mezi klientskými společnostmi, tak i firmami pro správu peněz, které mohou zvýšit své kariérní příležitosti na dlouhé vzdálenosti.

Vylučující:

Důchodové poradci mají konflikt zájmů spojený s jejich podnikáním, pokud vybírají poplatky jak od penzijních fondů, tak od správců peněz. Toto uspořádání může ohrozit nezávislé posouzení důchodových konzultantů.

Kromě toho, protože skandály nad programy Ponzi vedenými Bernardem Madoffem, skupinou Bayou a dalšími se ukázaly, investiční poradci, například důchodci, se často dopustili nedostatečné hloubkové kontroly. To znamená, že poradci, jako například důchodci, často berou sebevědomí údaje od správců peněz v nominální hodnotě, aniž by kontrolovali jejich přesnost.