Ohio's College Advantage 529 Savings Plans

529 úsporných plánů je určeno na pomoc studentům, rodičům a prarodům ušetřit peníze na vysokoškolské nebo univerzitní výdaje na daňově odpočitatelném účtu. Jakékoli příjmy na 529 nepodléhají federálním daním z příjmů a dokonce budete moci odečíst příspěvky z daní z Ohia, když podáváte každý rok. Ohio je zařazen jako jeden z nejlepších států ve Spojených státech, pokud jde o plány úspor na vysoké škole, takže jeho obyvatelé mají hodně získat tím, že využijí tohoto programu.

Je-li v tomto vozidle ušetřeno dostatečné množství peněz, dochází k méně stresu při přijímání při žádosti o finanční pomoc nebo při vyhledávání stipendií. Investice na těchto účtech se osvobozují od federálních a státních daní z příjmů. Kromě toho jsou veškeré výběry, které se používají pro výdaje na vysokoškolské vzdělání, osvobozeny od federálních a státních daní z příjmů. Ohio je také jedním ze 33 států a okresu Columbia, které nabízejí rezidentům daňový odpočet nebo daňový kredit.

Prostřednictvím těchto daňově uznatelných plánů mohou rodinní příslušníci a přátelé přispívat do fondu dětských vysokých škol a získat tak daňový prospěch. V průběhu let, s pravidelnými příspěvky a složenými úroky, může plán výrazně růst, aby se zajistilo výdaje na vzdělávání dítěte. Ohio nabízí dva možnosti 529 Savings Plan:

• CollegeAdvantage 529 Savings Plan : Prodává se přímo prostřednictvím státu a tento plán spravuje a distribuuje úřad Ohio Tuition Trust Authority. Plán nabízí čtyři varianty založené na věku, které se stanou konzervativnějšími, když student přistupuje na vysokou školu, 17 statických možností, které udržují stejnou alokaci aktiv v průběhu času, a tři možnosti hotovosti. Většina investic založených na věku se skládá z malého počtu Vanguardových indexových fondů.

• BlackRock CollegeAdvantage 529 Plán : Jedná se o plán poradce, který spravuje a distribuuje společnost BlackRock Investments LLC. Plán nabízí tři varianty založené na věku, které se stanou konzervativnějšími, když se student přibližuje na vysokou školu, a 20 statických možností, které v průběhu času udržují stejnou alokaci aktiv. Možnosti založené na věku se skládají téměř výhradně ze vzájemných fondů BlackRock a fondů obchodovaných na burze a spadají do tří kategorií: konzervativní, středně agresivní a agresivní.

Přehled Ohio College 529 Odpočet daně z úspor

Pokud jste daňový poplatník v Ohiu, máte nárok na odečtení zdanitelných příjmů státu z Ohia až do výšky 2 000 dolarů příspěvků na jednoho příjemce za rok. neomezené předávání. Nemusíte být majitelem účtu, abyste odečetli příspěvky od zdanitelného příjmu státu Ohio. Výhodou je jeden přispěvatel nebo manželský pár. Tento program přijímá příspěvky, dokud všechny 529 zůstatků na účtu v plánech Ohio 529 pro stejného příjemce dosáhne 445 000 USD.Když právě začínáte šetřit na vysokou školu, jednou z výhod je to, že minimum pro otevření plánu spoření 529 v Ohiu je velmi nízké. Můžete si otevřít účet a nepřetržitě přispívat s pouhými 25 dolary.

Kdo může být příjemcem?

Každý občan Spojeného království nebo osoba s legálním pobytem ve věku nad 18 let může být jmenována příjemcem plánu spoření Ohio 529. Můžete dokonce otevřít účet a pojmenovat sebe jako příjemce, pokud splníte stanovené kritéria.

Musí příjemce využít školy v Ohiu?

Podle plánů spoření společnosti Ohio 529 může příjemce navštívit jakoukoli dvouletou nebo čtyřletou vysokou školu, bez ohledu na to, zda je instituce veřejná nebo soukromá nebo sídlí v Ohiu, jen pokud je univerzita nebo vysoká škola akreditována a způsobilá pro USA Programy finanční pomoci Ministerstva školství.

Pokud student nechodí na vysokou školu hned po ukončení střední školy, může příjemce získat peníze později. Neexistuje žádné věkové omezení, pokud jde o to, kdy je třeba peníze vybírat.

Pokud se příjemce rozhodne, že vůbec nechodí na vysokou školu, může majitel účtu změnit příjemce a použít plán úspor 529 pro dalšího člena rodiny nebo svého blízkého. Případně může majitel účtu rozhodnout, že peníze zcela vyřadí z plánu; tato možnost však bude znamenat významné sankce, včetně sankce ve výši 10% z příjmů a nutnosti platit daně ze zisku z celkové částky plánu spoření.