Nejlepší indexové fondy pro dlouhodobé investory

Nejlepší indexové fondy mají nízké náklady a diverzifikované portfolia, které mohou trvat celý život. Ne všechny indexové fondy však nejsou určeny pro dlouhodobé investování.

V uplynulých letech se na trh dostalo mnoho indexových fondů a burzovních fondů, nazývaných ETF, a mnohé z nich nejsou ideální pro dlouhodobé investory. Mnohé z nich se zaměřují pouze na jeden úzký sektor, jako jsou biotechnologie, sociální média nebo komanditní komandity nebo MLP.

Tyto úzce zaměřené fondy mohou v krátkodobém horizontu dosahovat velkých výnosů, ale také mohou zaznamenat velké poklesy. Mají také tendenci mít vyšší poměr nákladů než většina ostatních indexových fondů.

Nejlepší indexové fondy, podle mého pokorného a zkušeného názoru, jsou široce diverzifikované a levné. Takže bez dalšího tahu, zde jsou některé z nejlepších indexových fondů, které si můžete koupit pro dlouhodobé investování.

Nejlepší indexové fondy S & P 500

Jeden z nejoblíbenějších druhů indexových fondů investuje do indexu S & P 500, což je index akcií představujících asi 500 největších společností ve Spojených státech , měřeno tržní kapitalizací.

Index Vanguard 500

• (VFINX): Tento podílový fond je prvním indexovým fondem, který je veřejnosti k dispozici. Vznikla myšlenka zakladatele společnosti Vanguard Investments Jack Bogle, která studovala trhy, a všimla si, že většina investorů a profesionálních manažerů portfolia nedokázala v dlouhodobém horizontu překonat tržní průměry, zvláště po započtení výdajů. Proto jednoduše kupovat nízkopodlažní podílový fond, který je košem akcií v indexu, mohou investoři zachytit přiměřené výnosy. VFINX má poměr nákladů pouze 0,16% a minimální počáteční investice činí 3 000 $. Fidelity Spartan 500 Index

(FUSEX): Velikost Fidelity, zkušenosti s indexováním a touhou soutěžit s Vanguardem se kombinují, aby se nabídka indexových fondů dostala až na druhou stranu společnosti Vanguard. Často jsou indexové fondy mezi těmito dvěma obřími rivaly nerozlišitelné z hlediska výdajů a výkonnosti. Nakonec konkurence vytváří pro investora vyšší finanční prostředky. Například FUSEX drží stejné zásoby jako VFINX, ale s nižším nákladovým poměrem pouhých 0,10 procent. Minimální počáteční investice je také nižší u $ 2, 500.

• Schwab S & P 500 Index (SWPPX): Charles Schwab vyvinul vědomé úsilí, aby poskytl investorům více než jen zprostředkování slev: indexových trhových trzích společnosti Vanguard a Fidelity. V uplynulých letech slevový makléř snížil své výdaje, aby mohl konkurovat společnosti Vanguard a Fidelity. Poměr nákladů je pro SWPPX 0,9 procenta a minimální počáteční investice je pouze 100 USD.
• Nejlepší index burzovního indexu Fondy Pokud dostanete expozici nad 500 U.Majetková akcie společnosti S. large-cap nejsou pro vás dostatečně diverzifikováni, může být zajímavý celkový fond akciového trhu, který investuje do tisíců akcií, které zahrnují velkou čepici, střední čepičku a malou čepici. Zde je nejlepší z fondů na akciových trzích:

Vanguard Index celkového akciového trhu

(VTSMX): Fond je z největších důvodů největším podílovým fondem na světě. Vanguard je původní indexátor a VTSMX patří mezi první indexové fondy, které zachycují celkový trh. S výdajovým poměrem 0,18 procent VTSMX vytváří solidní jádro pro jakékoliv portfólio podílových fondů. Minimální počáteční investice pro společnost VTSMX činí 3 000 USD.

• Schwab Index akciového trhu (SWTSX)
• : S poměrem nákladů 0,11 procent je těžké porazit SWTSX, abyste získali nižší poměr nákladů s jedním z fondů Vanguard Admiral Shares. Stejně jako většina ostatních fondů Schwab je minimální počáteční kupní cena pro SWTSX velmi cenově dostupná 100 USD. Nejlepší index agresivních akcií Pokud jste dlouhodobým investorem a nevadí, že v krátkodobém horizontu narůstají tržní výkyvy a zůstatek na vašem účtu, můžete najít agresivní fondy akciového indexu přitažlivý.

Vigardový růstový index

(VIGRX): Tento fond investuje pouze do akcií s velkým limitem, které mají růstový potenciál, což je z dlouhodobého hlediska potenciálně více riskantní než fondy S & P 500 Index. Nákladový poměr pro VIGRX je nízký 0. 22 procent a minimální počáteční investice je $ 3 000.

• Fidelity NASDAQ Composite Index (FNCMX): Index NASDAQ se skládá většinou z velkých capů, ale mnoho z nich jsou technologie a zdravotní zásoby, které mají tendenci mít větší dlouhodobý potenciál růstu než všeobecné tržní indexy. Takže pokud vám nevadí dodatečné riziko pro extra dlouhodobý potenciál návratu, budete se líbit FNCMX. Poměr nákladů činí 0,29% a minimální počáteční investice činí 2 500 Kč.
• Index Vanguard Mid Cap (VIMSX): Možná nejlepší způsob, jak si dát šanci porazit index S & P 500, je koupit indexový fond, který investuje do akcií střednědobého kapitálu, které historicky vykazovaly lepší výsledky než akcie s velkým limitem. Mid-caps jsou také méně riskantní než malé caps, což činí z VIMSXu výjimečnou výjimku, která investuje přímo do "sladké spoty" s vyšší výnosností, ale bez extrémního rizika. Nákladový poměr pro společnost VIMSX činí 0,20 procent nebo 20 dolarů za každých 10 000 dolarů investovaných a minimální počáteční investice činí 3 000 dolarů.
• Nejlepší dluhopisové indexové fondy Dluhopisové fondy jsou vhodné pro téměř každého investora. Diverzifikované portfolio podílových fondů a indexových fondů je ideálním způsobem, jak zachytit velkou část trhu s dluhopisy pouze v rámci jedné nízkonákladové investice.

Celkový index trhu dluhopisů se obvykle vztahuje na indexové podílové fondy nebo fondy obchodované na burze (ETF), které investují do indexu agregovaných dluhopisů společnosti Barclay, také známého jako BarCap Aggregate, což je široký index dluhopisů pokrývající většinu amerických obchodovaných dluhopisů a některé zahraniční dluhopisy obchodované v USA

Zde jsou nejlepší fondy indexu dluhopisů, které splňují tento druh potřeby diverzifikace a jednoduchosti:

Vanguard Index celkových dluhopisů

• (VBMFX): Toto je největší indexový dluhopisový fond ve světě, pokud jde o spravované majetek, což znamená, že je to oblíbený investor investora a většina poradců pouze za úplatu.Při nákupu akcií tohoto dluhopisového indexu získáte expozici na celém americkém trhu s dluhopisy, což jsou tisíce dluhopisů, které pokrývají několik typů, včetně firemních dluhopisů, amerických státních dluhopisů, krátkodobých dluhopisů, střednědobých dluhopisů, dlouhodobých dluhopisy a další. Poměr nákladů je pouze 0,16 procenta a minimální počáteční investice činí 3 000 dolarů. Fidelity Total Bond (FTBFX): Tento široce diverzifikovaný dluhopisový fond je podobný VBMFX společnosti Vanguard; má však větší flexibilitu při vyvažování rizika a odměny. V překladu může společnost FTBFX například držet více dluhopisů s vysokým výnosem a pravděpodobně zachytit větší dlouhodobé výnosy v porovnání s VBMFX. Výdaje jsou o něco vyšší o 0,45 procenta, ale přidané náklady na indexový fond mohou stát za to. Minimální počáteční nákup je $ 2, 500.
• Nejlepší vyvážené indexové fondy Pokud hledáte ideální způsob, jak mít různorodou kombinaci akcií a dluhopisů v jednom podílovém fondu, nejlepší způsob, jak to udělat, je s vyváženými indexovými fondy.

Zde jsou nejlepší indexové fondy s vyváženou kombinací akcií a dluhopisů:

Vanguard Balanced Index

(VBINX): Tento fond dělá skvělou práci při udržování nízkých nákladů a vyrovnávání rizika a odměny za dlouhodobý . Přidělení aktiv činí přibližně 60 procent akcií a 40 procent dluhopisů, což je vhodné pro investory, kteří hledají středně velké riziko. Dlouhodobá návratnost byla atraktivní téměř na 7%, měřeno 15letými anualizovanými výnosy do roku 2016. Poměr nákladů je nízký na úrovni 0,22% a minimální počáteční investice činí 3 000 $.

• Existují další vyvážené indexové fondy, ale žádný, který dokáže překonat kombinaci nízkonákladových a dlouhodobých výnosů společnosti Vanguard. Společnost Balance neposkytuje daňové, investiční nebo finanční služby a poradenství. Informace jsou prezentovány bez ohledu na investiční cíle, toleranci vůči riziku nebo finanční situaci konkrétního investora a nemusí být vhodné pro všechny investory. Výkonnost v minulosti neznamená budoucí výsledky. Investice zahrnují riziko včetně případné ztráty jistiny.