Snadné tipy pro nákup podílových fondů

Podílové fondy mají jedinečný rozdíl v tom, že jsou pro začátečníky efektivní a efektivní pro vlastní investiční portfolia, ale jsou dostatečně výkonné a všestranné, aby mohli odborníci využít k vytváření klientských portfolií.

Ať už jste začínajícím investorem nebo odborníkem, existuje 5 jednoduchých tipů pro nákup vzájemných fondů.

1. Rozhodněte se: udělejte to sami nebo použijte poradce

Pokud nejste profesionální investorem, vaše první rozhodnutí bude rozhodnout, zda chcete výzkum, obchodovat a spravovat své vlastní investice nebo chcete-li najmout poradce.

Nemusíte být investičním poradcem nebo obchodníkem s cennými papíry k nákupu podílových fondů, zvláště pokud jsou vaše investiční potřeby jednoduché a máte radost dělat věci pro sebe. Nemusíte však mít zájem o výzkum ve společných fondech nebo o provádění následné práce, jako je monitorování výkonu, přehodnocení cílů a nákup více podílových fondů. Pokud to uděláte sami, možná budete chtít otevřít účet u dobré společnosti bez podílu na podílovém fondu, jako jsou Vanguard, Fidelity nebo T. Rowe Price, nebo budete chtít využít slevového makléře, jako je například Charles Schwab nebo Scottrade.

2. Naučte se, jak vytvořit portfólio podílových fondů

Než začnete výzkum a nákup akcií vzájemných fondů, měli byste udělat svůj domácí úkol a jak vybudovat portfolio. Komplexní plány a hodiny přípravy nejsou nutné pro nákup vzájemných fondů, ale před nákupem fondu (fondů) je třeba mít na mysli nějakou formu plánu, účelu nebo cíle.

Minimálně budete muset posoudit vaši toleranci vůči riziku - jak se cítíte o riziku a investování - a budete potřebovat poznat základy alokace aktiv - jak určit dobrou kombinaci podílových fondů typy pro váš investiční nebo úsporný cíl. Jakmile máte zavedený investiční rámec, můžete začít proces výběru podílových fondů.

3. Zvolte typ nebo kategorii podfondu

Nyní jste připraveni zvolit ty nejlepší typy fondů pro vaše investiční potřeby … To je místo, kde se mnoho investorů, začínajících i profesionálů, ztrácí nebo nezúčastní výběru vzájemných fondů. V závislosti na vašich potřebách, nebo pokud právě začínáte s vaším prvním podílovým fondem, možná budete chtít věci jednoduše udržovat pomocí fondu indexu S & P 500, cílového penzijního fondu nebo vyrovnaného fondu. Jakmile vaše portfolio narůstá a dozvíte se o nuance strategií portfolia, budete muset diverzifikovat rozložením rizika na několik kategorií fondů.

4. Naučte se analyzovat podílové fondy

Při analýze podílových fondů je třeba víc vědět než historický výkon. Existují i ​​další důležité faktory, jako je poměr obratu, poměr nákladů, manažerská držba a daňová efektivnost k analýze a porovnání před nákupem podílových fondů.Pokud jste se již rozhodli použít indexové fondy, což může být pro většinu investorů moudrou volbou, proces analýzy je téměř zbytečný. V takovém případě možná budete chtít otevřít účet u společnosti Vanguard Investments, kde najdete nejlepší celkový výběr indexových fondů a ETF dostupných na jednom místě fondu.

5. Použijte výzkumný nástroj pro podílové fondy

Při zkoumání a analýze podílových fondů budete chtít použít nejlepší nástroje pro práci.

Existují tisíce vzájemných fondů ve vesmíru investic, ale jen pár stránek, které jsou. Jakmile zjistíte, které faktory jsou pro vás nejdůležitější, webová stránka výzkumu online fondů, jako je Morningstar nebo Lipper, vám může rychle pomoci najít fond, který nejlépe vyhovuje vašim potřebám.

Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být považovány za investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.