Tipy na investice do podílových fondů

Pokud hledáte tipy na investice do vzájemných fondů, je to chytré, ať už jde o výběr nejlepších finančních prostředků a jak vybudovat portfolio. Podívejte se na tento jednoduchý seznam, abyste mohli začít, nebo se vrátit na cestu směrem k úspěšnému investování.

Zde je 16 nejlepších tipů pro investování do úspěšných podílových fondů od počátku procesu finančního plánování až po výběr, analýzu budování portfolia, zdanění a další …

Investování do podílových fondů Tip č. 1: Jak začít investovat

Investování začíná před nákupem prvního podílového fondu (nebo před koupením dalšího). Pokud právě začínáte investovat s podílovými fondy, možná budete chtít začít s vyrovnaným fondem. Také se budete chtít zeptat na otázky: Co chcete s úsporami dosáhnout? Máte konkrétní cíle, jako je úspora na odchod do důchodu, nebo máte nějaké obecně definované cíle, jako je například hromadění bohatství za účelem obecného posílení finančního zabezpečení? Jaký je váš časový horizont? Jeden rok? Pět let? 10 let?

Investice do družstevních fondů Tip č. 2: Znalost Vaší rizikové tolerance

Před výběrem finančních prostředků musíte mít dobrou představu o tom, kolik rizika můžete tolerovat. Vaše tolerance rizika je měřítkem toho, kolik fluktuace (a. K. A. Volatility - ups a downs) nebo tržního rizika, které můžete zvládnout. Například, pokud se budete cítit velmi nervózní, když hodnota vašeho účtu ve výši 10 000 Kč klesne o 10% (na 9 000 Kč) za jeden rok, vaše tolerance k riziku je relativně nízká - nemůžete tolerovat investice s vysokým rizikem.

Investice do podílových fondů Tip č. 3: Určení alokace aktiv

Jakmile určíte svou toleranci vůči riziku, můžete určit přidělení aktiv, což je směs investičních aktiv - dluhopisy a hotovost - které zahrnuje vaše portfolio. Správná alokace aktiv odráží vaši úroveň tolerance rizika, kterou lze označit buď jako agresivní (vysokou toleranci vůči riziku), střední (střední tolerance) nebo konzervativní (nízká tolerance rizika).

Investice do podílových fondů Tip č. 4: Přehled základních typů a kategorií podílových fondů

Podílové fondy jsou rozděleny do tříd podle tříd aktiv (akcie, dluhopisy a peněžní prostředky) a dále rozděleny podle stylů, cílů nebo strategií. Učení o kategorizaci podílových fondů pomáhá investorovi naučit se vybrat nejlepší fondy pro účely alokace a diverzifikace aktiv. Existují například fondy vzájemných fondů, dluhopisové podílové fondy a podílový fond peněžního trhu. Akciové a dluhopisové fondy jako primární typy fondů mají desítky podkategorií, které dále popisují investiční styl fondu.

Investice do podílových fondů Tip č. 5: Naučte se vybrat nejlepší fondy

S tisíci vzájemných fondů, z nichž si můžete vybrat a stovky různých fondů, které jim nabízejí, investor může trpět volbou přetížení a případně udělat zbytečné chyby .Bezpochyby jsou bezúplatné fondy tou nejlepší volbou pro investory do fondů.

Nyní, když znáte přidělení aktiv, musíte začít vybírat ty nejlepší investiční fondy pro vás a vaše investiční cíle. Máte-li široký výběr vzájemných finančních prostředků, začnete tím, že použijete nástroj pro kontrolu finančních prostředků, nebo můžete jednoduše porovnat výkon s benchmartem. Budete také chtít zvážit důležité vlastnosti vzájemných fondů, jako jsou poplatky a výdaje na fond (viz Expense Ratio) a manažerské držení.

Nejdůležitější je, abyste si vybrali různorodý výběr finančních prostředků, které kombinují, aby vyhovovaly vaší rizikové toleranci a investičním cílům.

Výzkum vzájemných fondů lze usnadnit pomocí dobrého online výzkumného nástroje. Ať už jste začátečník nebo pro, a chcete-li si koupit ty nejlepší podílové fondy, přezkoumat stávající fond, srovnávat a zobrazovat různé fondy, nebo se jen snažíte něco nového naučit, jsou tyto výzkumné stránky vzájemných fondů jedním z nejlepších.

Dřívější výkonnost podílových fondů nemusí být zárukou budoucích výsledků, ale pokud víte, jak analyzovat výkon - pokud víte, co hledat a co je třeba se vyhnout - můžete podniknout lepší investiční rozhodnutí.

Pokud se domníváte, že nejlepší zdroje S & P 500 jsou ty, které mají nejnižší výdaje, máte většinou pravdu. Nicméně, kromě nízké ceny, existuje jemná rovnováha vědy a umění k indexování, která dělá jen pár společností podílových fondů schopných nabídnout nejlepší indexové fondy.

Investování do podílových fondů Tip č. 6: Založte si portfolio svých podílových fondů

Vytváření portfolia vzájemných fondů je podobné jako budování domu: existuje mnoho různých druhů strategií, návrhů, nástrojů a stavebních materiálů; ale každá struktura sdílí některé základní rysy. Chcete-li vybudovat nejlepší portfolio vzájemných fondů, musíte jít nad rámec poradenství o šalvěji: "Neumísťujte všechna vajíčka do jednoho koše:" Struktura, která dokáže obstát v testu času, vyžaduje inteligentní design, silný základ a jednoduchou kombinaci podílových fondů, které fungují dobře pro vaše potřeby.

Investování do podílových fondů Tip # 7: Znáte základy zdanění podfondu

Jak lze snížit daně z podílových fondů? Které typy prostředků jsou nejlepší pro zdanitelné účty? Proč jste obdrželi 1099? Pochopení zdanění podílových fondů vám pomůže zlepšit vaše celkové výnosy tím, že budete chytřejším investorem. Jak říkají: "Nic není v životě jisté, ale smrti a daní." Nicméně, daně mohou být minimalizovány nebo dokonce zamezeny, pokud jde o investice do fondů. Proto se znalostmi základů zdanění podílových fondů umožní zvýšit celkový výnos investičního portfolia.

Investování do vzájemných fondů Tip # 8: Vyhněte se chybě Dave Ramseyové

Dave Ramsey je dobrý bavič a vypadá jako opravdu milý člověk. Nicméně, pokud jde o vzájemné fondy v konkrétních, jeho investiční filozofie sousedí s nebezpečnými. Investoři vzájemných fondů mohou získat dobré tipy z rozhovoru o rozhovorech, ale je rozumné pochopit rozdíl mezi zábavou a zdravou investiční praxí.

Nezapomeňte se podívat na tento článek o tom, co Dave Ramsey chýlí s podílovými fondy.

Vyzbrojeni jen hrstkou tipů o podílových fondech, investoři mohou dobře stavět vlastní portfolia. Nezapomeňte však, že výzkum, analýza a řízení portfolia vzájemných fondů nejsou pro každého. Pokud se vám to nelíbí, je pravděpodobné, že na to nebudete dobře.

Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být považovány za investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.