ÚVod do základů podílových fondů

Vzájemné fondy nabízejí cestu skupině investorů, aby efektivně sdružily své peníze, aby mohly investovat do širšího spektra investičních nástrojů a využívat profesionálního řízení peněz prostřednictvím nákupu jedné podílové listiny . Společnosti podílových fondů v zásadě sbírají peníze od svých investorů nebo akcionářů a investují tyto peníze do individuálních investičních nástrojů podle některých rizikových profilů, filozofie řízení peněz nebo finančního cíle.

Podílový fond pak předává zisky (a ztráty) těchto investic akcionářům.

Co vytváří podílové fondy Dobré investiční možnosti

Podílové fondy jsou jednou z nejvíce využívaných investičních možností mezi průměrnými investory a finančními odborníky. Ale proč je investice do podílového fondu dobrý nápad? Zatímco některé podílové fondy jsou objektivně lepší investice než jiné (a dokonce i jiné, které slouží velmi specifickým investičním potřebám), to, které vzájemné fondy umožňují investorům přístup, je možná nejdůležitějším přínosem.

V prvé řadě poskytují investiční fondy investorům přístup k nejrůznějším investicím, které by jinak neměly v portfoliu jako jednotlivé cenné papíry. Vzhledem k tomu, že podílový fond investuje do rozmanitého rozsahu cenných papírů a investičních opcí, jedna podíl na podílovém fondu ve skutečnosti představuje poměrné vlastnictví každé investice do portfolia podílových fondů.

Nejzajímavější pro investory je to, že každá akcie také poměrně reprezentuje zisky z těchto investic, neboť vzájemné fondy jsou povinny předávat zisky svým investorům prostřednictvím distribuce podílových fondů, které přicházejí v několika formách. V podílových fondech se hodnota vašich akcií zvyšuje a zvyšuje, protože hodnota akcií a dluhopisů ve fondu vzrůstá a klesá.

Pro průměrného investora, který bude mít stejnou expozici vůči těmto investičním možnostem a potenciálním ziskům, by byl mimořádně nákladný jak z hlediska skutečných investičních dolarů, tak z hlediska času.

Navíc investování do podílových fondů je obecně nákladově efektivní způsob, jak získat přístup k profesionálnímu řízení peněz. Jediný investor se pokoušel investovat do jednotlivých cenných papírů a aktivně je řídit způsobem, jakým správce podílových fondů dělá, mohl by se velmi snadno stát zaměstnancem na plný úvazek (stejně jako pro profesionální správce fondů světa!). Chcete-li činit rozumná investiční rozhodnutí při nákupu jednotlivých akcií a dluhopisů sami, přinejmenším byste měli mít znalosti pro rozsáhlý výzkum různých typů podniků obecně (automobilové, stavební, zdravotnické) a na konkrétní společnosti (GE, IBM, Microsoft).To je práce, kterou většina z nás nemá zájem, nemají čas, a co je nejdůležitější, pravděpodobně nejsou tak kvalifikovaní. Ale prostřednictvím nákupu akcií podílových fondů získáváte rovněž finanční a investiční schopnosti správce fondu, jehož úkolem je investovat a reinvestovat kapitál podílových fondů na základě stanovených cílů fondu.

Zatímco vzájemné fondy nabízejí tyto výhody svým investorům, nepřichází zdarma.

Poplatky za podílové fondy pokrývají správní náklady

Každý investor si účtuje procento svých investic, aby pomohl pokrýt veškeré náklady spojené s provozováním podílových fondů, včetně vedení profesionálního fondu, jakož i výzkumu, nákupu a prodeje zásob. Ale opět investoři mohou využít svých kolektivních investic. Poplatky za vzájemné financování jsou rozloženy na všechny investory, takže náklady na každého jednotlivého investora jsou stále mnohem nižší, než by bylo, kdyby si koupil akcie přímo a zaplatil makléře nebo finanční poradce, který bude řídit investice. I když je mnoho možností podílových fondů skutečně nákladově efektivní, existuje mnoho druhů poplatků z podílových fondů, od poplatků za předplatné až po poplatky za konstantní zatížení, takže je vždy lepší si uvědomit druh poplatku a jak se vypočítává před investice do podílových fondů.

Jiné typy vzájemných fondů: Indexové fondy

Dnes nejsou všechny finanční prostředky spravovány finančním manažerem. Indexové fondy používají počítačový program ke koupi všech akcií v určitém indexu, jako je například Russell 3000 nebo S & P 500, bez ohledu na to, jak se daří. Nemusíte provádět výzkum ani se nesnaží čas na pohyb na trhu kupovat nebo prodávat v "správném" čase. Indexové poplatky fondu jsou tedy obecně mnohem nižší než poplatky za spravované fondy, a proto je návratnost investic vyšší.