3 Způsoby, jak maximalizovat daňové odpočty

Existují dva typy odečtů, standardní nebo podrobně popsané. Měli byste si zvolit ten, který nejvíce snižuje vaše daně. Dva ze tří lidí tvrdí, že je standardní, protože nemají dostatek odpočtů k rozpisu - nebo proto, že si nejsou vědomi toho, jak fungují podrobnější odpočty.

Zde jsou tři způsoby, jak můžete potenciálně zvýšit vaše položky.

1. Balíček nákladů na zdravotní péči s cílem maximalizovat daňové odpočty

Pokud vám vzniknou zdravotní náklady, které nejsou kryty zdravotním pojištěním, můžete je odečíst pouze ze zdanitelných příjmů, pokud přesahují 10% vašeho upraveného hrubého důchodu, pokud jste 64 a mladší, nebo 7. 5% z vašich příjmů, pokud jste 65 a starší.

(Poznámka: před rokem 2013 to bylo 7,5% pro všechny věkové kategorie.)

Příklad:

Řekněme, že máte 60 let a děláte 50 000 dolarů ročně. 10% z 50 000 dolarů je $ 5 000. Pokud máte mimo kapesní zdravotní výdaje $ 5, 250, jen $ 250; částka, která přesahuje 5 000 USD, by byla způsobilá jako oddělený daňový odpočet.

Chcete-li maximalizovat využití tohoto daňového odpočtu, musíte udělat tři věci:

1. Každý rok vypočítat odhad, který z 10% vaší upravené hrubé příjmy bude.
2. Udržujte běžný celkový počet léčebných výdajů za každý rok.
3. Pokud máte rok, kdy jste se blížili k prahové hodnotě, zjistěte, zda existují výdaje, které můžete vložit do aktuálního kalendářního roku.

2. Státní daně před splácením

Zaplacené státní daně z příjmů jsou daňové odpočty na základě federálního výnosu. Mnoho lidí může mít prospěch tím, že zaplatí své daně ze státního dluhu před koncem roku s cílem maximalizovat jejich odpočty za federální daně.

Buďte opatrní, protože tato strategie vás možná hodí do AMT (alternativní minimální daň).

Pokud máte v plánu vyplácet značné částky státní daně, konzultujte s daňovým poradcem, abyste se ujistili, že tato strategie bude pro vás fungovat.

3. Náklady na investiční a daňové úpravy balíčků

Výdaje, jako jsou poplatky za přípravu daní, poplatky za bezpečnostní schránku a investiční poplatky, jsou odečitatelné, pokud přesahují 2% vašeho upraveného hrubého příjmu.

Příklad:

Řekněme, že uděláte 50 000 dolarů ročně. Dvě procenty z $ 50,000 jsou $ 1, 000. Pokud máte mimo kapesní investice a náklady spojené s přípravou daní ve výši $ 1, 500, jen $ 500; částka, která přesahuje 1 000 USD, by mohla být uvedena jako podrobný daňový odpočet.

Pokud byste mohli překročit prahovou hodnotu 2%, a pokud pracujete s poradci, kterým důvěřujete, můžete zvážit možnost předplacení daňové přípravy a investičních poradenských služeb. Existují samozřejmě limity na to, kolik můžete předplatit, takže nemusíte platit roky, které stojí za to.

U IRA můžete také platit poplatky za správu investic z zůstatku na účtu IRA, a tak platit poplatky za předplacené dolary.

Stejně jako u všech daňových poradenství, požádejte o odbornou pomoc a / nebo proveďte další výzkum týkající se tématu stránek s podrobnými údaji o odpočtech IRS, abyste zjistili, co je legální a co bude nejlépe pro vás.