3 Rysy musíte být velkým investorem

Ať je vaším cílem být milionář malého města, který sbírá měsíčně 25 000 dolarů z dividend, úrokových výnosů a nájmů, mezinárodního realitního barona, který buduje hotely po celém světě, nebo finančního génia impozantní historie s vysokou návratností, existuje spousta věcí, které mají mnoho společných velkých investorů. Tyto vlastnosti spadají do tří velkých kategorií: správný temperament, schopnost oceňovat majetek a odpovídající chápání rizika.

Vyvíjejte je tím, že máte šanci zvýšit šance na dosažení vašich finančních cílů, stejně jako sportovec při tréninku v tělocvičně.

1. Chcete-li být velkým investorem, potřebujete správnou temperament

Pokud se snažíte dosáhnout dobrých návratností investic, potřebujete správný temperament. Je důležité, abyste si uvědomili, že temperament se liší od znalostí, inteligence, moudrosti a rozlišování. To zahrnuje:

• Trpělivost: Podle slov proslulého investora Warren Buffetta některé věci prostě trvají; Nemůžete dostat dítě do jednoho měsíce tím, že dostanete devět žen těhotných. V jeho prohlášení je spousta pravdy.
• Schopnost a ochota držet se plánu při ignorování davu: Pokud máte pevný přehled o finanční historii a víte, co funguje, jako je nákup akcií za méně, než jsou za atraktivní slevy na čistou současnou hodnota a držení za účelem shromažďování dividend, úrokových výnosů a nájmů, musíte mít postoj charakteru, aby zůstal pevný. Během devadesátých let bubliny dot-com, někteří z nejlepších investorů na světě, kteří odmítli dát do šílených cen akcií, a tak vypadali jako "dinosaurů" a "starí muži", poslali dopisy s dotazem, zda čekali na druhý návrat z Elvisu. Nemyslete si na veřejnost.

• Emocionální schopnost oddělit tržní fluktuace od podkladové reálné hodnoty: Pokud jste koupili bytový dům ve vašem rodném městě, který generoval 50 000 dolarů ročně v pasivním příjmu z nájemného a někdo přišel ty, nabízející koupit místo za 100, 000, nebo 2x výdělek, byste je pravděpodobně ignorovali nebo se jim smáli. Pokud se na akciovém trhu stalo totéž, mnozí lidé jsou schopni paniku a přijmout dohodu! Je to velmi těžké to udělat bohatým.

2. Chcete-li být velkým investorem, potřebujete schopnost zhodnotit majetek a podniky

Pokud jste si přečetli můj článek Pokud nevíte, jak hodnotit podnik, neměli byste vlastnit jednotlivé akcie víte, že je nezbytně nutné mít možnost vypočítat vnitřní hodnotu aktiva. Nezáleží na tom, jestli se jedná o auto, vládní dluhopis, podíl na akcii, podnikání v oblasti chemického čištění ve vašem rodném městě nebo mezinárodní hotelový konglomerát.Pokud nemůžete vytáhnout kalkulačku a spustit vzorky sami, budete vždycky pracovat ve významné nevýhodě pro soutěž, podobnou slepé osobě, která se pokouší vyhrát ostrý zápas.

Nejprve se matematika může zdát nemožná, skličující a správně matoucí. Pokud se však nepřetržitě připomínáte, že vše, co se snažíte, je odpovědět na jednu otázku: "Kolik bych měl zaplatit za výnosy z čisté současné hodnoty?", Budete překvapeni, jak jasná tato jednoduchá mantra udrží vaše myšlenkové procesy Průhledná. Odpověď na tuto otázku může znamenat odmítnutí 90 nebo 95 ze 100 investičních příležitostí, ale nezapomeňte na to: jedná se pouze o několik dobrých rozhodnutí získat bohatství nebo získat finanční nezávislost.

3. Chcete-li být velkým investorem, potřebujete přiměřené porozumění rizikům, jak implicitních, tak explicitních.

Mark Twain jednou řekl, že historie se neopakuje, ale to se říká. Možná není lepší příprava na řízení peněz a budování čistého jmění než na pevné pochopení finanční historie. Neexistoval žádný zásadní rozdíl mezi realitní bublinou, dot-com craze a holandskou tulipánovou bublinou, která byla před několika staletími. Tím, že jste vyzbrojeni porozuměním lidské psychologie, která může ovlivnit rozhodování o koupi a prodeji jednotlivých mužů a žen, můžete zvýšit své šance, abyste se vyhýbali hloupým chybám, které by mohly ublížit pohodě vaší rodiny.

Osobně se řídí přístupem mentálního modelu. Mentální model je myšlenka, koncept, který se používá jako nástroj, který vám pomůže vyhnout se špatným rozhodnutím.

Mentální modely zahrnují věci jako Horns Effect a Halo Effect, Veblen Goods, Illusion of Choice a Information Asymmetry. Možná není nejprve zřejmé, proč jsou tyto koncepty důležité pro podnikání a investování, ale jejich studium, přizpůsobování se jim a jejich zařazení do práce ve vašem vlastním úsilí může pomoci rok od roku růst vaší bilance.