10 Nejlepších ETF pro jakýkoli investiční cíl nebo styl

Hledání těch nejlepších ETF s univerzálností a záznamem, které se hodí do téměř jakéhokoli investičního portfolia, není jednoduchý úkol. Ale my jsme udělali domácí úkoly a přetékali desítky finančních prostředků, abychom získali deset nejlepších ETF, které představují různé kategorie. To znamená, že téměř každý investor může tyto prostředky využít k vybudování diverzifikovaného portfolia.

Než se dostaneme do seznamu fondů, přečtěme si základy ETF, abychom se ujistili, že tento typ investice je vhodný pro vaše investiční potřeby.

ETF Definice, základy a srovnání se společnými fondy

I když jste nikdy neinvestovali do ETF, je pravděpodobné, že jste slyšeli o tomto všestranném investičním nástroji. Ale co přesně jsou ETF?

ETF je zkratka, která označuje Exchange-Traded Fund. Jsou podobné podílovým fondům v tom, že jsou to jediné cenné papíry, které drží koše podkladových cenných papírů. Podobně jako indexové fondy pasivně sleduje většina ETF benchmarkový index, jako je index S & P 500, NASDAQ 100 nebo Russell 2000. Ale to je místo, kde se podobnosti ETF a vzájemných fondů končí.

Na rozdíl od podílových fondů obchodují ETF během dne jako s akciemi, zatímco na konci dne obchodují s podílovými fondy. To poskytuje větší všestrannost při výběru vstupního bodu, což potenciálně využívá krátkodobých výkyvů v ceně. Nicméně ETF mohou být inteligentními investičními rozhodnutími pro dlouhodobé investory, což je další podobnost s jejich indexovými bratranci podílových fondů.

Vzhledem k jejich jednoduchosti a pasivní povaze mají ETF nižší náklady než vzájemné fondy. A protože existuje velmi malý obrat portfolia podkladových cenných papírů, ETF jsou velmi daňově efektivní, což z nich činí inteligentní podíly na zdanitelných účtech zprostředkování.

Nyní s oficiálními úvodními úryvky zůstanete pouze při výběru nejlepších ETF, které chcete držet ve svém portfoliu.

Stejně jako v případě silné diverzifikace s podílovými fondy a jinými typy investic je rozumné držet více než jeden ETF pro většinu investičních cílů.

Nejlepší ETF, které sledují hlavní tržní indexy

Chcete-li začít seznamem deseti nejlepších ETF držet se pro nějaký investiční cíl nebo styl, začneme s široce obchodovanými fondy, které sledují široce diverzifikované indexy. Co to znamená, že tyto ETF každý sleduje index, který drží zásoby v několika sektorech. Každý z nich má však své vlastní

1. Spider S & P 500 (SPY) : Otevření investorům v roce 1993 je SPY prvním ETF dostupným na trhu. Jak naznačuje jeho název, SPY pasivně sleduje index S & P 500, který představuje více než 500 největších akcií v USA měřených tržní kapitalizací. To znamená, že akcionáři získají diverzifikované portfolio akcií, jako jsou Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) a Abeceda (GOOG).SPY může dobře fungovat jako samostatná investice pro dlouhodobé investiční cíle nebo jako klíčový podíl v diverzifikovanějším portfoliu. Potenciální investoři by si měli být vědomi toho, že ačkoli SPY drží stovky akcií, mělo by se očekávat krátkodobé snížení hodnoty. Poměr nákladů SPY je pouze 0,945 procent, nebo 9 dolarů. 45 za každých 10 000 dolarů investovaných.

To činí SPY levnější než většina indexových fondů S & P 500.

2. iShares Russell 3000 (IWV) : Investoři, kteří chtějí širší diverzifikaci než nabídka S & P 500, se budou chtít podívat na IWV. Tento ETF zaznamenává index Russell 3000, který představuje přibližně 3 000 kusů amerických dolarů, z nichž většina jsou akcie s velkým limitem. Společnost IWV však drží i akcie s malým a středním kapitálem, což dává více diverzifikovaný podíl než indexové fondy S & P 500. IWV může být inteligentní volbou pro investory, kteří začali investovat do ETF. Skutečnost, že společnost IWV drží 100% akcií, znamená, že investoři by měli mít dlouhodobé časové horizonty a vysokou toleranci relativního rizika. Nákladový poměr pro IWV činí 0. 20 procent, nebo 20 dolarů ročně za každých 10 000 dolarů investovaných.

3. iShares Russell 2000 (IWM) : Tento ETF může být chytrým výběrem pro agresivní investory, kteří chtějí mít širokou expozici vůči akciím s malým limitem.

IWM sleduje index Russell 2000, který představuje zhruba 2 000 amerických dolarů s malou kapitalizací. Zásoby s malým limitem mají větší tržní riziko než akcie s velkým limitem, ale mají také potenciál pro vyšší dlouhodobé výnosy. IWM může vytvořit dobrý satelitní fond v portfoliu tím, že zvýší potenciál výdělku a zároveň sníží riziko díky diverzifikaci. Výdaje za IWM jsou 0. 20 procent, nebo 20 dolarů ročně za každých 10 000 dolarů investovaných.

4. Vanguard S & P 400 Mid-Cap 400 (IVOO) : Vanguard je nejlépe známý díky svým vysoce kvalitním, nízkým nákladům, bez zátěže vzájemných fondů, ale má také různorodý výběr ETF a IVOO může být nejlepší střední- ETF na trhu. Střední zásoby se často označují jako "sladké místo" na trhu, protože historicky dosahují v průměru vyšší dlouhodobé výnosy než akcie s velkým limitem a přitom nesou nižší tržní riziko než akcie s malým limitem. Tato dvojí kvalita investice činí z IVOO inteligentní volbu, která se používá jako agresivní jádro nebo jako kompliment pro indexový index S & P 500. Nákladový poměr pro IVOO je 0,15 procenta, nebo 15 dolarů ročně za stále investované 10 000 dolarů.

5. iShares MSCI EAFE (EFA) : Kdybyste si museli zvolit pouze jeden cizí akciový ETF k nákupu, EFA by byla inteligentní volbou. Tento ETF sleduje index MSCI EAFE, který představuje více než 900 akcií v rozvinutých regionech Evropy, "Australasia" (Austrálie a Nový Zéland) a Dálný východ, který tvoří zkratku EAFA. Mezi akcie patří velké a střední podniky. Zahraniční investice směřují k vyššímu tržnímu riziku než investice Spojených států, což znamená, že EFA je nejlépe využíváno jako družicový holding v diverzifikovaném portfoliu. Nákladový poměr pro EFA činí 0,33 procenta nebo 33 dolarů ročně za každých 10 000 dolarů investovaných.

6.iShares Core Aggregate Bond (AGG) : V jediném ETF může investor zachytit celý americký trh s dluhopisy a tato široká diverzifikace činí společnost AGG solidní jádrový holding pro část s pevným výnosem portfolia nebo jako samostatný dluhopisový fond . Za pouhých 0, 05 procentního poměru výdajů můžete získat více než 6 000 dluhopisů.

Nejlepší ETF pro sektory

Investování do sektorových fondů není pro všechny, ale mohou být chytré doplňky do jakéhokoli portfolia za účelem diverzifikace a potenciálu ke zvýšení dlouhodobých výnosů. U posledních čtyř fondů v našem seznamu nejlepších ETF zvýrazníme sektorové fondy.

7. Zdravotní péče SPDR (XLV) : Tato ETF se zaměřuje na oblast zdravotnictví, která je známá svými kombinovanými přínosy z dlouhodobého růstového potenciálu a defenzivních vlastností. Sektor zdravotnictví zahrnoval farmaceutické společnosti, biotechnologické firmy, výrobce zdravotnických prostředků, nemocniční korporace a další. S ohledem na stárnoucí populaci a pokrok v medicíně je zdravotní sektor v dohledné budoucnosti připravený pro odvětví s nejlepším výkonem. Důvodem, proč jsou zdravotní zásoby považovány za defenzivní, je to, že mají tendenci udržovat svou hodnotu lépe než široký trh během velkých poklesů. Lidé stále potřebují své léky a navštěvují lékaře v recesi. Nákladový poměr pro XLV je 0,14 procenta nebo 14 dolarů ročně za každých 10 000 dolarů investovaných.

8. Energetika Select Sector SPDR (XLE) : Energetický sektor může být také kvalitní doplněk diverzifikovaného portfolia ETF. Energie zahrnuje společnosti vyrábějící ropu a zemní plyn. Vzhledem k tomu, že ropa je omezený zdroj, je pravděpodobné, že ceny energií budou vyšší, stejně jako ceny energií. Nákladový poměr pro XLE je 0,14 procenta nebo 14 dolarů ročně za každých 10 000 dolarů investovaných.

9. Utilities Vyberte sektor SPDR (XLU) : Nástroje zahrnují společnosti, které spotřebitelům poskytují služby, jako jsou plyn, elektřina, voda a telefon. Stejně jako zdraví spotřebitelé spotřebiteli stále potřebují během poklesu trhu, což činí tyto akcie dobrými obrannými hrami a inteligentními diverzifikačními nástroji pro téměř jakékoli dlouhodobé portfolio. Nákladový poměr pro XLU je 0,14 procenta nebo 14 dolarů ročně za každých 10 000 dolarů investovaných.

10. Spotřebitelské zboží Vyberte sektor SPDR (XLP) : Pokud chcete širší diverzifikaci obranných akcí, je sektor spotřebitelů vhodný pro dosažení tohoto cíle. Spotřebitelské sponky jsou zboží, které spotřebitelé nakupují pro každodenní život. Některé z nich zahrnují položky zdravotní péče, jídlo, pomůcky, alkohol a tabák. Nákladový poměr pro XLU je 0,14 procenta nebo 14 dolarů ročně za každých 10 000 dolarů investovaných.

Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být považovány za investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry. Kent Thune nemá v držení žádné z výše uvedených cenných papírů, ale drží je v některých klientských účtech.