Při investování do akcií, vaší prací je nakupovat zisk

Když půjdete nakupovat školní potřeby, zakoupíte notebooky a pera. Když půjdete nakupovat pro potraviny, kupujete ovoce, zeleninu, mléko, chléb a sýr. Když půjdete nakupovat oblečení, kupujete košile a kalhoty. Když půjdete nakupovat pro investice, vaše práce je získat zisky. Platí to, zda investujete do akcií, investujete do dluhopisů, investujete do nemovitostí nebo jakéhokoli jiného majetku.

Vaším úkolem je koupit zisk. Opakuju to ještě jednou: Tvým úkolem je koupit zisk.

Kromě toho existuje několik pravidel, které musíte dodržovat, abyste byli dlouhodobě úspěšní ve svých investicích, stejně jako milionář mléčné farmáři poblíž Kansas City nebo Anne Scheiberová, agentka IRS, která v roce 2005 vydělala 5 000 dolarů miliony, nebo Grace Groner, sekretářka, která vyplatila 7 milionů dolarů. Mnoho nových investorů nemá tušení, že 1 z každých 25 lidí ve Spojených státech je milionář. Mají tuhle iluzi, že finanční bohatství vždy znamená Bentley, soukromý proud a výlety do Saks, když tito lidé představují menšinu bohatých. Většina finančně úspěšných lidí žije v běžných městech, řídí obyčejné automobily a navenek žije obyčejný život. Rozdíl je, že investovali své peníze moudře a nyní patří mezi kapitalistické třídy.

Pravidlo č. 1 pro investování do akcií: Stick to to, co víš

Za prvé, protože kupujete zisk, musíte se zaměřit na vlastnictví majetku, které rozumíte.

Pokud jste vlastnil mýtný most, je snadné vidět, že váš zisk přichází od lidí, kteří přejíždějí přes váš most výměnou za placení mýtného. Pokud vlastníte kavárnu, je snadné vidět, že vaše zisky pocházejí z prodeje kávy. Pokud nechápete počítače, jak můžete říct, jak počítačová společnost vydělává peníze?

Pokud nerozumíte letecké obraně, jak můžete správně vyhodnotit budoucí výdělečnou sílu podniku? Použijte nástroj Warren Buffetta: KISS nebo Keep It Simple, Stupid!

Udržujte si to, co znáte, a využijte své jedinečné znalosti. Pracovník ve stavebnictví má pravděpodobně výhodu při hodnocení stavebních firem nad bankéřem. Bankovník má pravděpodobně výhodu při hodnocení bankovních akcií u správce obchodů s potravinami. Manažer obchodu s potravinami má pravděpodobně výhodu při hodnocení zásob potravin u stavebního dělníka.

Pravidlo č. 2 pro investice do akcií: Plaťte spravedlivou cenu

Nic nezáleží stejně jako cena, kterou zaplatíte za svou investici. Když se vrátím k tématu, o kterém jsem diskutoval, je-li vaší úlohou získat výnosy, tím nižší je cena, kterou zaplatíte, tím vyšší návratnost. To znamená, že pokud získáváte zisk ve výši 1 dolaru, bude váš návrat 10%, pokud zaplatíte 10 dolarů. Váš návrat bude 5%, pokud zaplatíte 20 USD.Cena, kterou zaplatíte, je rozhodující pro vaše výsledky. Nikdy na to nezapomeň. Je to srdce, velmi tajné, těch, kteří úspěšně investují do akcií.

Pravidlo č. 3 pro investice do akcií: Vždy se stavíme do okraje bezpečnosti

Bezpečnostní marže je vyrovnávací paměť, kterou stavíte do ceny, kterou zaplatíte za zásobu, abyste se ochránili na dolní straně.

Pokud je společnost zdravá a myslíte si, že má cenu 15 dolarů za akcii, možná ji budete chtít koupit pouze pokud obchoduje na burze ve výši 11 USD za akcii. Stejně jako inženýr staví 15-tunový most, který vydrží 20 nebo 30 tuny jako bezpečnostní rezervu, nakupují pouze zásoby za méně, než stojí za to, může poskytnout potenciál pro příjemný vzestup v průběhu let. V případě havárie na trhu může pomoci zmírnit vaše ztráty jako podkladové dividendy a získání síly podnikání vás přenese až do více prosperujících časů.

Pravidlo č. 4 pro investice do akcií: Bude to rok, kdy se podíl stane 40% až 50% nebo více

V poslední době jsem o tom psal o několik případových studií, které jsem udělal pro svou rodinnou holdingovou společnost . Začalo to s 20tiletou revizí Colgate-Palmolive. Pak přišla 20letá revize společnosti Procter & Gamble.

Pak Hershey Foods. Pak McDonald's. Stále pokračovalo. Objevil se vzorek. Dobré investice v posledních dvou desetiletích prakticky neviděly Wall Street, a přitom se přitom shromáždily slušným, ale ne vzrušujícím tempem, protože výdělky a dividendy nadále rostly pravidelně. Ve většině případů měly tyto akcie pár let, kde ztratily 50% své tržní hodnoty.

Tyto druhy kolísání by neměly být pro skutečného investora důležité. Pokud vám způsobí emocionální turbulence, nevíte, co děláte. Pokud budu kupovat podnik, který získá zisk za 1 dolar za každých 10 dolarů, které investuji, je mi jedno, jestli ten chlap vedle mě přichází a nabídne prodat své akcie za 5 dolarů. Podle mého názoru to mi dává další příležitost koupit si více vlastnictví ve firmě za výhodnější cenu, pokud je podkladová aktivita zdravá a mé prostředky jsou dostatečně diverzifikované, že pokud se ukážu jako špatné, jedna pozice mi neublíží dlouhodobých cílů. V moudrosti Benjamina Grahama jsou ceny akcií pro vás ignorovány nebo využívat na základě toho, co je pro vás nejlepší. Nejsou tam, aby vás informovali o skutečné hodnotě společnosti. To je vaše práce k výpočtu.

Další informace o investování do akcií

Další informace o investování do akcií si můžete přečíst 7 klíčů k úspěšnému investování nebo Průvodce pro začínající investory do akcií.