Co je Akciový fond? Definice a typy

Pro ty z vás, kteří hledají definici akciového fondu, nebo kteří se ptají: "Co je akciový fond?" tento stručný přehled byl navržen tak, aby vám pomohl porozumět základům a ukázal vás směrem, abyste se dozvěděli více informací o tématu.

Co je definice základního akciového fondu?

Akciový fond je druh podílových fondů, který má mandát, který od manažera portfolia vyžaduje, aby investoval hotovost akcionářů do vlastnictví podniků, také nazývaných akcie, jako jsou společné akcie veřejně obchodovaných společností.

Akciové fondy mohou pocházet jak z tradiční odrůdy podílových fondů, tak z tzv. ETF, což je zkratka pro burzovní fondy. Tento obchod obchoduje na burze po celý den stejně jako jednotlivé akcie, zatímco běžný podílový fond se vyrovnává jednou za den, přičemž příkazy k nákupu a prodeji jsou započítány po hodinách pro výpočet čisté hodnoty aktiv nebo NAV.

Existují různé typy akcií?

Existuje mnoho různých typů akciových fondů, včetně mezinárodních akciových fondů, které investují do akcií mimo vaši domovskou zemi, globálních akciových fondů, které investují po celém světě, včetně vaší domovské země, sektorové kapitálové fondy, které investují do jednotlivých oblasti ekonomiky, jako jsou telekomunikační firmy nebo banky, a dokonce i akciové fondy s tržní kapitalizací, které omezují investice do mikropodků, malých čepic, středních čepic, velkých čepic nebo společností s mega capem. Jedním z nejslavnějších typů akciových fondů je indexový fond, který funguje jako "hloupé peníze" a investuje do akcií, které odrážejí index, jako je index Dow Jones Industrial Average.

Mám investovat do kapitálových fondů nebo do jednotlivých akcií?

Rozhodujícím rozhodnutím, kterým bude muset každý investor čelit, je, zda chtějí investovat do akciových fondů nebo investovat přímo do akcií. Chcete-li zjistit, která z nich může být vhodnější pro portfolio rodiny, přečtěte si Mám investovat do jednotlivých akcií nebo indexových fondů? .

Obecně platí, že většina lidí získává lepší výsledky dolováním průměrných nákladů do nízkých nákladů akciového fondu po dlouhou dobu, reinvestováním svých dividend a naplněním vzestupů a poklesů akciového trhu až do jejich odchodu do důchodu. To je podpořeno četnými studiemi, včetně jednoho provedeného společností Morningstar, který ukázal, že průměrný akciový investor získal od svých peněz pouze 2% až 3%, přičemž jejich podkladové akcie se zároveň zvýšily o 9% na 10%. Vyděšené a nadměrně aktivní, nezkušené skočily do a ven ze společností, chyběly zisky, které pocházejí z toho, že jsou dlouhodobým vlastníkem dobrého podnikání.

Které jsou některé z největších poskytovatelů akciových fondů na světě?

Dvěma největšími společnostmi akciových fondů na světě jsou Fidelity a Vanguard, které nabízejí kombinaci aktivně spravovaných fondů, pasivních indexů, sektorových fondů, dluhopisových fondů, realitních fondů a téměř všechno, co si můžete představit .

Co by měl hledat investor v akciovém fondu?

Obecně hledáte akciový fond, který:

• má nízké náklady měřené nákladovým poměrem a nedostatečným prodejním zatížením
• má malý až žádný obrat v podkladovém portfoliu
• shoduje se vaše investiční strategie nebo filozofie
• Je široce diverzifikovaný
• Máte správce portfolia, kteří investují většinu své čisté hodnoty do stejných aktiv vedle sebe, vložili své peníze tam, kde mají ústa
• Má jasně definovanou misi, pochopit typy aktiv, které získá, důvod, proč je získává, a důvod, pro který je prodává.
• Má historii trvalého řízení portfolia. Nechcete, abyste byli investováni do fondu, kde se každých pár let předá různým lidem nejvyšší rozhodnutí rozhodnout, jak se vaše peníze dostanou do práce. Některé z nejlepších kapitálových fondů v podnikání jsou spravovány stejnými lidmi po celá desetiletí.

Pro více informací se podívejte na 3 chyby. Investoři by se měli vyvarovat .

Jak začít investovat do kapitálových fondů

Jakmile se rozhodnete, že chcete investovat do akciových fondů, podívejte se na nabídku fondů u významných poskytovatelů, prohlédněte si pořadí fondů na burze Morningstar a poté, "Zúžili jste seznam potenciálních investic, přečtěte si prospekt o podílovém fondu a dodatečné informace (SAI).

Tyto dokumenty vysvětlují, jak podílový fond plánuje investovat své peníze, kolik peněz investoval správce portfolia fondů spolu s vámi a celou řadu dalších cenných informací, které usnadňují dosažení informovaného závěru.

Dalším krokem by bylo vytvoření automatického investičního plánu. To vám umožní mít peníze automaticky vyřazené z běžného nebo spořicího účtu, přičemž výtěžek slouží k nákupu akcií vybraného akciového fondu. Mnoho finančních prostředků vám umožní investovat s minimálně 25 dolary za týden, zvláště pokud se rozhodnete otevřít Roth IRA nebo tradiční IRA, pomocí kterých budete mít své akcie.