Jaké jsou nejjednodušší způsob, jak sledovat mé investice?

V letech před rokem 2009 byla nejlepší volbou pro typického investora, který chtěl sledovat investice, softwarový program s názvem Microsoft Money. Umožnilo průměrným mužům a ženám sledovat své portfolio akcií, dluhopisů, podílových fondů, nemovitostí, peněžních ekvivalentů, depozitních certifikátů. Byla schopna uchovávat záznamy na základě individuálních účtů, např. Pro konkrétní 401 (k) nebo Roth IRA, stejně jako pro celou domácnost.

Zaobíralo se s reinvestováním dividend, vypočítalo daňovou základnu pro každou pozici a vytáhlo aktualizace v reálném čase z internetových kotoučů, aby vám poskytlo aktuální informace o stavu vašeho jmění.

V uplynulých letech od chvíle, kdy společnost Microsoft oznámila ukončení programu, jsou k dispozici několik alternativ, z nichž některé jsou hostovány online pod software jako model služby, jiné jsou programy, které můžete nainstalovat do počítače. Zde jsou některé z nejpopulárnějších možností, které můžete zvážit, pokud chcete sledovat vaše investice.

Sledování vašich investic online pomocí softwaru jako služby

Následující poskytovatelé služeb vám umožňují přihlásit se k účtu online kdekoli na světě, pokud máte připojení k Internetu.

• Klientské portály - Pokud jste bohatý nebo vysoce čistý investor, pravděpodobně pracujete buď s finančním poradcem, nebo s managementem aktiv. V těchto dnech je běžné, že mají on-line portály pro klienty, které umožňují klientovi sledovat celý svůj finanční život včetně takzvaných "držených" aktiv v různých firmách. Tyto portály jsou mocnými nástroji, které ulehčí život a jsou často kryty investičními poradenskými poplatky, které platí pro vašeho profesionála.

-> Osobní kapitál

• - V posledních letech se osobní kapitál stal jedním z nejpopulárnějších způsobů, jak sledovat investice mezi těmi, kteří nepracují s tradičním registrovaným investičním poradcem. V současné době jej využívá více než 1 000 000 lidí, kteří sledují aktiva ve výši 226 miliard dolarů. Svobodný software jako služba vytváří krásné grafy a grafy mapující výnosy, výdaje a portfolia. Můžete porovnat svůj výkon s preferovaným indexem akciového trhu. Může analyzovat váš majetek, aby vám poskytl představu o skutečné expozici určitým společnostem na více účtech a institucích. Rozpouští se do vašeho plánu 401 (k), který vám pomůže pochopit poměr výdajů podílových fondů, které platíte na balíčku pro odchod do důchodu. Mincovna. com
• - Další velmi populární webová stránka pro sledování investic, mincovna. com umožňuje zadat informace o vašem účtu od jiných institucí a nechat je shromáždit na jediné obrazovce.Potom můžete nastavit rozpočty pro sebe, zjistit, kolik vynakládáte na konkrétní kategorie, sledovat investiční poplatky, které platíte, a porovnat své individuální účty s benchmarky, jako je S & P 500 nebo Dow Jones Industrial Average. Morningstar. com
• - Ti, kteří se přihlásí k Morningstar. com mohou nejen získat přístup k ratingům svých akcií a podílových fondů, ale také zřídit online portfolia. Když jsem poprvé napsal tento článek, nezabezpečoval integraci s jinými weby, takže potřebujete zadat všechny informace ručně z vašich prohlášení o zprostředkování, ale má speciální funkci, kterou nikdo jiný nenabízí nazvaný rentgen. Tento rentgenový nástroj vám umožní zadat vaše vzájemné fondy a pak vám ukáže, jaké jsou vaše portfolia aktuální portfoliem rozdělením podkladových akcií držených v rámci každého z těchto fondů. Například pokud jste ve fondu 401 (k), Roth IRA, SEP-IRA a brokerské účty vlastnil index 1.000.000 dolarů v indexu Vanguard S & P 500, poprvé jsem tento článek v červenci napsal V roce 2009 jste ve skutečnosti vlastnili 33, 400 akcií společnosti Apple, 24 akcií společnosti Exxon Mobil v hodnotě 24, 700 akcií společnosti Microsoft, 18, 800 akcií společnosti Microsoft, 16, 400 akcií společnosti Johnson & Johnson, akcií společnosti General Electric, akcií Chevron ve výši 14, 300 dolarů, akcií společnosti Wells Fargo ve výši 14, 200 a dalších. Je to proto, že index skutečně neexistuje, nakupujete jednotlivé akcie prostřednictvím sdílené struktury. Sledování vašich investic pomocí tabulek

Pro ty, kteří chtějí přidat další kontrolu nad jejich sledováním investic, patří mezi nejlepší možnosti vlastní tabulky. V této kategorii jsou obvykle dvě hlavní volby.

Microsoft Excel

• - Ačkoli je jeho schopnost importovat cenové kotace v reálném čase žalostně neadekvátní pro průměrného investora, Microsoft Excel může být použit pro sledování nákladové základny pro daně z jednotlivých partií, stejně jako pro výpočet souhrnných příjmů z dividend nebo jej mapujte na rozvrhu dividend, včetně výstrahy ohledně data ex-dividendy. Tabulky Google
• - program Google pro bezplatné online tabulky není tak silný jako aplikace Excel, ale usnadňuje automatické aktualizace dokumentů s informacemi z veřejných financí, jako je Yahoo. Navíc, protože se jedná o internetový program, můžete se přihlásit do svého účtu Google kdekoli na světě a získat přístup k tabulkám Google. Používání softwaru pro sledování vašich investic

Mnoho investorů stále chce mít nainstalovaný software na svém lokálním systému (v několika případech software desktopu obsahuje další funkce, které nejsou dostupné prostřednictvím online programů). Obecně platí, že existuje několik možností.

Quicken

• - Pokud si zakoupíte investiční verzi Quicken, typický maloobchodní investor do značné míry zjistí, že splňuje většinu svých potřeb. QuickBooks
• - účetní nebo sofistikovaní investoři, kteří jsou spokojeni s GAAP, budou mít rádi flexibilitu používání tradičního účetního softwarového programu pro správu svých investičních podílů.Osobně používám směs tabulkových tabulek a QuickBooks Pro ke sledování majetku mého majetku. V těchto dnech Intuit tvrdě usiluje o to, aby všechny tlačili na svou on-line platformu QuickBooks Online, která je k dispozici v několika úrovních a na různých cenových bodech. Správce fondu
• - Existuje softwarový program s názvem Správce fondů. Je to nejbližší věc, pokud jde o profesionální sledování investic pro drobné investory. Může to být velmi silné, zejména pro ty, kteří investují do komunálních dluhopisů nebo podnikových dluhopisů, sledovat věci, jako jsou úroky, další kupní datum a výnos do splatnosti. Vyberte program sledování investic, který funguje nejlépe pro vaši rodinu

Nakonec je nejlepší program pro sledování investic, který pracuje pro vás. Nejlepší program na světě je bezcenný, pokud ho nepoužíváte, nebo se vám to hodně potíží.