Top Mezinárodní investiční poradci

Investiční poradci se specializují na pomoc investorům při rozhodování o cenných papírech, které si kupují. Někteří poradci poskytují pouze poradenství, zatímco jiní řídí své vlastní podíly. Mezinárodní investiční poradci se zaměřují na poskytování investorům globální expozici spíše než jen investování do domácích fondů a cenných papírů. Pokud byste chtěli rozšířit hranice Spojených států, může být dobrým nápadem, jak pomoci navigaci ve vodách, mezinárodní investiční poradce.

V tomto článku se budeme zabývat tím, jak najít mezinárodní investiční poradce, některé důležité otázky a další důležitá hlediska.

Nalezení správného finančního poradce

Existuje mnoho různých způsobů, jak najít finanční poradce, ale nalezení poradců s mezinárodní odborností může být náročné. To platí zejména v případě, že žijete v malém městě, kde nemusí být mnoho možností. Dobrou zprávou je, že máte možnosti v jednom scénáři.

Nejlepším místem, jak začít hledat finanční poradce, je webová stránka Lets Make a Plan, která usnadňuje hledání akreditovaných investičních poradců. Webové stránky poskytují místní možnosti spolu s jejich kompenzační metodou, minimálními investičními požadavky, disciplinární historií a krátkou biografií. V sekci speciality můžete hledat mezinárodní investice a všechna důležitá kritéria.

Pokud ve vaší oblasti neexistují mezinárodní finanční poradce, můžete zvážit, zda se do svého portfolia požádá tradiční finanční poradce o začlenění mezinárodních finančních prostředků.

Mnoho finančních poradců má zkušenosti zahrnující mezinárodní investice do portfolia a může mít několik doporučení. Je důležité položit otázky, abyste pochopili jejich přístup, pokud jde o mezinárodní investiční a diverzifikační doporučení.

Mezinárodní poradci s fondy

Někteří mezinárodní investiční poradci provozují své vlastní podíly, které klientům poskytují expozici na mezinárodních trzích.

V těchto případech mohou investoři pořídit vzájemné fondy přímo od těchto poradců, aniž by byli nutně klienti. Mnoho z největších poradců v oboru jsou známé společnosti, jako jsou Schwab, Fidelity a Vanguard, ale možná budete chtít zvážit i menší poradce, kteří vykreslili výklenek.

Někteří menši mezinárodní investiční poradci s podílovými fondy jsou:

• Oakmark: poradce zaměřený na uplatňování konzistentní investiční filozofie a procesu zaměřeného na identifikaci hodnotových příležitostí. Fondy obvykle drží méně než 75 cenných papírů, zatímco vedení má spoustu "kůže ve hře".
• Hartford: poradce zaměřený na investování zaměřené na člověka, což znamená vytvoření fondů, které odpovídají jedinečným investičním cílům.Například její strategické beta ETF usnadňují využívání rizikově optimalizovaných strategií.
• Domini: poradce se zaměřením na společensky odpovědné investice po celém světě, který zahrnuje hledání pozitivních sociálních a environmentálních výsledků společně s konkurenčními finančními výnosy pro investory.

Seznamy podílových fondů můžete najít pomocí webových stránek, jako je například USNews nebo různých třídičů podílových fondů, které jsou k dispozici prostřednictvím Morningstar a dalších webových stránek.

Otázky k dotazování poradců

Jakmile jste identifikovali finanční poradce, budete chtít pohovořit s nimi, abyste se ujistili, že jsou řádně kvalifikovaní a jsou vhodní pro vaše potřeby.

Obvykle je dobré se setkat s investičními poradci "tváří v tvář", abyste se ujistili, že se budete dobře vypořádat.

Některé důležité otázky, které byste se měli zeptat, obsahují:

• Jaké zkušenosti máte v mezinárodním investování?
• Jaké licence máte k dispozici? Jste registrováni v SEC, ve státě nebo v FINRA?
• Jak se platí za vaše služby? Jaká je vaše sazba nebo provize?
• Byl (a) jste někdy veden nějakým vládním regulátorem nebo byl žalován klientem?
• Můžete mi poslat kopii obou částí formuláře ADV?

Důležité je, abyste se ujistili, že investiční poradce je vhodný pro vaše potřeby. Zejména byste měli najít poradce, kteří jsou řádně registrováni, pracují za poplatek (nikoliv za provizi) a bez kontrolní historie s regulátory a klienty.

Při zvažování podílových fondů byste si měli stáhnout prospekt každého fondu, abyste se dozvěděli více o riziku a odměně fondu.

Může být také dobrý nápad vybírat fondy, o které máte zájem, abyste se dozvěděli více o jejich přístupu a zajistili, že je to vhodné.

Bottom Line

Mezinárodní investiční poradci mohou pomoci individuálním investorům stavět expozice zahraničním trhům do svých portfolií. Mnoho investičních poradců také provozuje své vlastní podíly, což může pomoci investorům získat expozici bez toho, aby prošli tradičním finančním poradcem. Před investováním do těchto finančních prostředků je důležité provést svou náležitou péči a zajistit, aby byly zodpovězeny všechny vaše otázky a že finanční prostředky jsou pro vaše portfolio vhodné.