Výhody vzájemných fondů

Četné výhody vzájemných fondů z nich dělají první a nejlepší volbu investic do davu do-it-yourself.

Pokud jste začátečník a chcete vědět, proč jsou vzájemné fondy vhodná pro vaše investiční potřeby nebo pokud jste vyspělejším investorem a potřebujete připomenout, proč jsou vzájemné fondy nejvhodnější pro vaše finanční cíle a životní styl, zde jsou některé z mnoha výhod, které potřebujete vědět.

Zde jsou 8 nejlepších výhod vzájemných fondů:

1. Jednoduchost: Vzájemné fondy jsou snadno srozumitelné

Cokoliv může být děláno do něčeho mnohem složitějšího než je třeba a vzájemné fondy nejsou výjimkou z této pravdy. Vzájemné fondy však nevyžadují žádné zkušenosti nebo znalosti ekonomiky, účetní závěrky nebo finančních trhů, které by byly úspěšným investorem.

Pro začátečníky je zde jednoduchá definice podílových fondů: Podílový fond je investiční cenný typ, který investorům umožňuje spojit své peníze společně do jedné profesionálně řízené investice. Podílové fondy mohou investovat do akcií, dluhopisů, hotovosti a / nebo jiných aktiv. Tyto typy zabezpečení, nazývané holdingy, se skládají z vytvoření jednoho podílového fondu, nazývaného také portfoliem .

Pod jinými slovy mohou být vzájemné fondy považovány za koše investic. Každý koš obsahuje desítky nebo stovky typů zabezpečení, jako jsou akcie nebo dluhopisy. Proto když si investor koupí podílový fond, kupují si koše investičních cenných papírů.

Jednoduché!

Ano, existuje mnoho věcí, které je třeba vědět o podílových fondech, ale ve srovnání se širokým světem finančních produktů, vzájemné fondy jsou poměrně snadno použitelné a srozumitelné.

2. Dostupnost: Vzájemné fondy se snadno nakupují

Podílové fondy jsou nabízeny u makléřských společností, makléřů online, společností s podílovými fondy, bank a pojišťoven.

Dokonce začínající investoři mohou snadno otevřít účet ve společnosti bez podílu na podílových fondech, jako je Vanguard Investments, a během několika minut otevírat účet.

3. Rozmanitost: Podílové fondy mají širokou expozici na trhu

Jeden podílový fond může investovat do desítek, stovek nebo dokonce tisíců různých investičních cenných papírů, což umožňuje dosáhnout diverzifikace investováním do jediného fondu. Je však rozumné diverzifikovat do několika různých podílových fondů.

4. Rozmanitost: Vzájemné fondy přicházejí do mnoha různých kategorií a typů

Při růstu portfolia vzájemných fondů se budete chtít diverzifikovat do různých kategorií a typů podílových fondů. Můžete investovat do vzájemných fondů, které pokrývají hlavní třídy aktiv (akcie, dluhopisy, hotovost) a různé podkategorie, nebo dokonce můžete investovat do specializovaných oblastí, jako jsou fondy ze sektoru nebo fondy z drahých kovů.

5. Dostupnost: Podílové fondy mají nízké minimum

Většina podílových fondů má minimální počáteční investiční požadavky ve výši 3 000 USD nebo méně.V mnoha případech, pokud investor iniciuje systematický investiční program, kde mají pevnou dolarovou částku nebo pevný počet akcií zakoupených jednou měsíčně, může být počáteční investice nižší než $ 1 000.

6. Frugalita: náklady na podílové fondy méně spravují než ostatní typy portfolia

Náklady jako procento aktiv v portfoliu jsou obvykle nižší pro aktivně spravovaný podíl ve srovnání s aktivně spravovaným portfoliem jednotlivých cenných papírů.

Když přidáte transakční náklady, roční poplatky placené makléřské firmě a náklady na výzkumné nástroje nebo investiční poradenství, vzájemné fondy jsou levnější než typické portfolio akcií. Jiné proměnné ovlivňují náklady na správu portfolia, jako je objem obchodní činnosti, velikost transakce a daně.

7. Profesní management: Vzájemné fondy Máte tým profesionálů, kteří provádějí výzkum a analýzu investic, takže nemusíte!

Snad největší přínos všech je, že investoři mohou ušetřit bezpočet hodin času, energie a frustrace spojené s výzkumem a analýzou potřebnými k nalezení kvalitních investic, které mají být v portfoliu. Nemluvě o dovednosti, touze a trpělivosti, které jsou nezbytné pro to, aby se dobře vykonávala práce v jakémkoli profesionálním úsilí. Vzájemné fondy umožňují investorům dělat více věcí v životě, které mají, spíše než tráví čas a energii v investičních záležitostech.

8. Flexibilita: Vzájemné fondy mají několik využití a aplikace

Všechny výše uvedené výhody vzájemných fondů se překrývají do jednoduchosti a flexibility. Můžete investovat pouze do jednoho fondu nebo investovat do široké škály. Automatické vklady, systematické čerpání, plány 401 (k), anuitní podúčty, dividendy, krátkodobé úspory, dlouhodobé úspory a takřka neomezené investiční strategie činí ze vzájemných fondů nejlepší celkový typ investice jak pro začátečníky, tak pro pokročilé investory.

Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být považovány za investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.