Testamentární vs Inter Vivos Trust Funds

V minulosti jsem hovořil o tom, jak mohou být důvěryhodné prostředky využívány k dlouhodobému sloučení a vytváření bohatství pro vaše dědice. Ve světe svěřeneckých fondů existují dva druhy: Zřetězené svěřenecké fondy a životní důvěry, známé také jako mezivládní svěřenecké fondy. Názvy mohou znít složitě, ale významy jsou jednoduché. Jdu vás obejít.

Rozdíly mezi svědectvím Testamentary a Inter Vivos Trust Funds

• Zákonné svěřenecké fondy jsou založeny na svěřeneckých fondech po smrti.
• Živé svěřenectví nebo důvěry mezi věřiteli, jak se často nazývají, jsou založeny na důvěryhodných fondech během života

Závěrečné svěřenecké fondy
Zákonný svěřenecký fond vzniká po smrti poskytovatele založení svěřeneckého fondu), jak je předepsáno v jeho vůli. Nevýhodou tohoto přístupu je skutečnost, že aktiva použitá k financování důvěry budou téměř jistě procházet procesem prozkoumání, který může případně vést k výsledkům, které nikdy nedoženěli zemřelému, včetně vidění příbuzných, že byste radši nezískali žádnou z vašich peníze bojující za akcie.

Představte si například manželský pár s majetkem ve výši 2 000 000 000 dolarů. Odjíždí a jejich vůle vyžaduje, aby veškeré jejich majetek byly vloženy do svěřeneckého fondu. hotovost bude investována do blue chip zásob. Když se jejich dvě malé děti stanou 18 let, obdrží od důvěry 4% rozdělení, rozdělené rovnoměrně mezi ně.

Když obrátí 30, celá věrnost končí a peníze jsou rozděleny mezi oběma příjemci stejně. Banka, která se zabývala finančními záležitostmi rodiny, jedná jako institucionální správce, investuje peníze a zajišťuje dodržování podmínek důvěry a státního práva. Toto je příklad důvěryhodnosti, protože truhlářský fond neexistoval, dokud nezemřel rodiče.

Fondy Inter Vivos Trust
Na druhou stranu si představte ten stejný manželský pár s majetkem ve výši 2 000 000 000 dolarů. Rozhodnou se založit dva svěřenecké fondy pro své syny, správci a dárcovství 100 000 dolarů do každého fondu. Chlapci zatím nedostávají žádnou distribuci, ale když se stane 18 let, fond začne vyplácet 3% své čisté hodnoty každý rok, aby pomohl se životními náklady. Z času na čas manžel a manželka dávají dodatečné dary na zůstatky svěřeneckých fondů a zvyšují množství peněz, které pracují pro každého příjemce. Mohou přispívat hotovostmi nebo v některých případech k tomu, že nakoupí další majetek, jako jsou investice do nemovitostí. Rodiny, které vlastní podnik, by téměř nevyhnutelně zvážily vlastní kapitál ve společnosti s ručením omezeným, jímž byla společnost držena. Toto je příklad důvěry intervivos, protože vzniklo v průběhu života poskytovatele; neexistovala žádná smrt, která by mohla vyvolat vznik samotné důvěry.

Odvolatelné a neodvolatelné svěřenecké fondy

Je-li důvěra zrušena, znamená to, že poskytovatel může během svého života změnit. To znamená, že obecně řečeno, může být trustový fond zrušen. Nejpopulárnější forma tohoto druhu je známá jako odvolatelný živý důvěr, který nabízí způsob, jak snížit daň z nemovitostí.

Živá důvěra je jedinečná v tom, že jedna použitá strategie spočívá v tom, že poskytovatel také slouží jako správce a příjemce. To snižuje dostupnost ochrany majetku a odstraňuje většinu okamžitých daňových výhod, ale může chránit seniory před zneužívajícími rodinami nebo přáteli. Tím, že jmenujete instituci nebo důvěryhodného poradce jako správce, mohou vás převzít, pokud jste neschopní. Po vaší smrti by měla být veškerá část majetku, která byla ve fondu svěřena, zbavena probantů a okamžitě začít využívat potenciálního příjemce, který jste předem nazvali. Může jít o někoho - vaše děti, vnoučata, neteře, synovce, bratranci nebo charitu.

Je-li důvěra neodvolatelná, znamená to, že poskytovatel nemůže převzít peníze nebo majetek zpět, jakmile je fond založen.

Neexistují žádné "overs", takže je třeba se ujistit, že je správně strukturován. Výhodou tohoto druhu situace je to, že vše ostatní je stejné, poskytuje nejvíce ochrany proti věřitelům a nepříznivým úsudkům, protože majetek skutečně nepatří ani k poskytovateli, ani k příjemci.

Který svěřenecký fond je pro vaši situaci vhodný?

Právo svěřeneckých fondů je jednou z oblastí, kde neexistuje náhrada kvalifikovaného právního poradenství od vysoce respektovaného kompetentního advokáta specializovaného v oboru. Každý stát je jiný a v závislosti na vašich potřebách je každý svěřený fond jiný. Toto není oblast, kde chcete zkrátit rohy a pokusit se uložit peníze, protože pokud to neuděláte správně, právníci ji nakonec dostanou po odchodu, když vaši dědicové bojují nad majetkem.

Další informace naleznete v článku Co je svěřenecký fond? objevit některé běžné pojmy používané v dokumentech svěřeneckých fondů.