Tržní strategie: Přežívající tržní ekonomické časy

Trhy s medvědy představují výzvu i pro nejsilnější investory. Nezáleží na tom, jestli máte 1 000 dolarů na trhu nebo 1 milion dolarů, ztrácíš peníze a ubližuješ. Během těchto klesajících trhů bude vaše trpělivost testována. Pokud strach nastane, můžete považovat za záchranu svého investičního záměru úplně, což může způsobit větší škody než cokoli jiného.

Vytvoření správné alokace investic

Klíčem k tomu, aby se uskutečnil medvědí trh bez ztráty spánku, pochází z výstavby vašeho portfolia.

Pravděpodobně máte portfolio, které se skládá z několika podílů, ETF, akcií a dluhopisů. Společně tato eklektická kombinace investic je určena k dosažení určitého cíle. Může být součástí plánu 401 (k) na odchod do důchodu nebo plán 529 pro vzdělávání vašeho dítěte, ale bez ohledu na jeho cíl, chcete zajistit, aby vaše investice prováděla to, co jste zamýšleli.

Pokud jste si udělali čas na vytvoření investičního mixu, který je vhodný pro vaše riziko tolerance a investiční cíl, pak medvědí trh by se neměl týkat vás. Například, pokud máte několik desetiletí před tím, než potřebujete peníze, a jste agresivní investorem, můžete být zcela investováni do akcií. Není s tím nic špatného, ​​ale měli byste investovat pouze tak, pokud rozumíte, a jsou spokojeni s tím, že s významnými zisky mohou přijít na významné ztráty občas. To je jen povaha investování zcela do akcií.

Pokud se ocitnete v situaci, kdy se vám stane nepohodlné se ztrátami ve svém portfoliu, je to znamení, že pravděpodobně nejste investováni podle vaší tolerance vůči riziku. To se obvykle stává, když se investoři na trhu býků příliš agresivně stávají konzervativními, jakmile se na výpovědi objeví ztráty.

Vyhněte se pokušení měnit vaše investice na základě toho, co dělají převažující trhy.

Využijte dolarové náklady

Zpracování průměrných cen v dolaru je technika, kterou využívá většina investorů, kteří se účastní penzijního plánu sponzorovaného zaměstnavatelem. Pevná dolarová částka je vybírána z každé výplaty týdně, dvakrát týdně nebo měsíčně a investována. Jelikož je stejná částka investována pravidelně, provádíte investiční nákupy, když jsou ceny vysoké, nízké a všude -mezi.

To je výhoda pro průměrného investora, protože to prostě znamená, když trh není, budete kupovat více akcií s těmito penězi. Čím více akcií máte, tím vyšší je zvýšení hodnoty, když se trh zotaví. Takže myslete na medvědí trh jako prodej ve vašem oblíbeném obchodě, když si můžete koupit věci se slevou.

Zisk z padlých akcií

Pokud chcete učinit věci o krok dál, možná budete chtít zvážit investování některých peněz do ETF nebo do vzájemných fondů, které jsou navrženy tak, aby se zvýšily, když trh klesne.Tyto investice by pak mohly kompenzovat některé ztráty jinde ve vašem portfoliu.

Problémem je, že jelikož tyto investice se pokoušejí udělat opak toho, co dělá podkladový trh, pokud se akcie začnou opět zvedat, budou tyto prostředky klesat.

Jedná se o meč se dvěma okraji a pokus o čas na trhu s takovouto strategií může představovat pro vaše portfolio ještě větší riziko, než jste očekával.

Uvažujme o defenzivních aktivech

Defenzivní akcie neznamenají společnosti v odvětví obrany, ale odkazují se na obecně větší společnosti, které jsou lépe vhodné k tomu, aby odolaly prodlouženému medvědímu trhu. Společnými znaky defenzivních akcií jsou společnosti se silnými rozvahami, které jsou v podnikání po dlouhou dobu. Menší a mladší společnosti nemusí mít finanční stabilitu na tržní medvědí trh, takže můžete minimalizovat dopad klesajícího trhu, pokud se soustředíte na větší a stabilnější společnosti.