Vzájemné fondy vs akcie: Rizika vs. výnosy každého

Ať už investujete do podílových fondů nebo akcií, závisí na tom, kolik rizika a návratu jste připraveni zvládnout. Pokud chcete vyšší výnos, musíte přijmout vyšší riziko.

Záleží také na tom, kolik času se musíte dozvědět o jednotlivých společnostech. To je nutné před zakoupením této společnosti. Trvá méně času, než se dozvíte o každém podílu fondu. Další informace naleznete v článku Jak můžete vybrat dobré podílové fondy?

Akcie a podílové fondy

Akcie jsou rizikovější než podílový fond. Fondy spojují spoustu akcií (v akciovém fondu) nebo dluhopisy (v dluhopisovém fondu). To snižuje riziko, protože pokud má jedna společnost ve fondu špatný manažer, ztrátovou strategii nebo dokonce jen smůlu, ztráta je vyvážena jinými podniky, které fungují dobře. Vzájemné fondy nevyžadují tolik času na výzkum, protože správce podílových fondů to dělá za vás.

Na druhou stranu je čas na výzkum vzájemných fondů. To má vlastní výzvu. Manažeři vždy mění společnosti, které vlastní, takže nevíte, co máte. Můžete se podívat na minulou výkonnost, ale pokud manažer změní výkon, může se dramaticky změnit. Kromě toho podílové fondy účtují roční poplatky za správu, zatímco zásoby stojí pouze počáteční výdaje.

Návrat k riziku

Spojením mnoha akcií (v akciovém fondu) nebo dluhopisů (v dluhopisovém fondu) snižují podílové fondy riziko investování.

Pokud jedna společnost v tomto odvětví má špatného manažera nebo ztrátovou strategii, je vyvážena jinými společnostmi, které mají lepší výkon. To snižuje riziko díky diverzifikaci. Například fond finančních služeb v roce 2008, který zahrnoval akcie společnosti Lehman Bros. by klesl s Lehmanovým zánikem, ale ne tak skoro jako ti, kteří měli pouze Lehmanovu akcii … ztratili by celou svou investici.

Další informace naleznete v tématu Jaký je rozdíl mezi dluhopisy a dluhopisovými fondy?

Dostupné informace o stavu akcií a podílových fondů

Chcete-li se dozvědět více o investování do akcií, musíte zjistit, která společnost je nejlepší investicí. Chcete-li provést výzkum společnosti, musíte se naučit číst finanční výkazy, abyste zjistili, kolik peněz společnost dělá, a jaké strategie používá k růstu příjmů. Musíte zůstat obeznámeni s tím, jak funguje ekonomika, a jak to ovlivní společnost a její průmysl. Budete chtít vybrat společnosti, které se nacházejí v průmyslových odvětvích nebo odvětvích, které jsou na vzestupu.

Chcete-li vybrat vzájemné fondy, nemusíte se naučit, jak každá společnost dělá - to dělá správce podílových fondů. Musíte však stále zkoumat minulou výkonnost podílových fondů. Musíte také rozhodnout, které sektory jsou nejslibnější. Samozřejmě stále potřebujete vědět, jak funguje ekonomika.