R Akcie Vzájemné fondy Definice a příklad

Viděli jste třídu R podílů na podílových fondech? Co to znamená, když uvidíte písmeno R na konci názvu fondu? Rozhodně není něco jako filmové hodnocení!

Pravděpodobně jste obeznámeni s některými kategoriemi společných podílů podílových fondů, jako je třída A, třída B nebo třída C. Ale co přesně jsou akcie R a jsou lepší než jiné třídy akcií?

R Share Podílové fondy Definice

Podílové fondy R jsou určeny jako třída důchodového podílu, a proto jsou písmena R a R podílových fondů třídy akcií k dispozici pouze prostřednictvím penzijního plánu sponzorovaného zaměstnavatelem, např. 401 ).

Podíl na společných fondech R nemá zatížení (tj. Front-end load, back-end load nebo load level), ale mají 12b-1 poplatky, které se obvykle pohybují od 0,25% do 0,50%.

Společná rodina fondů akcií R, která je uvedena v plánech 401 (k), je americký fond. Například jste možná viděli americké fondy růstového fondu amerických nebo amerických fondů, nebo americké fondy Small Cap World v jedné třídě akcií R1, R2, R3 nebo R4.

Měli byste koupit podílové fondy R Share?

Pokud vaše 401 (k) poskytuje pouze fondy R třídy, mohou být vaše výdaje vyšší, než kdyby investiční volby obsahovaly verzi stejného fondu bez zátěže.

Třída akcií společnosti American Funds Growth Fund America (AGTHX. Lw), která byla odpuštěna z trhu, vykazuje poměr nákladů 0,65%, zatímco americký Fond růstu fondu Amerika R1 ( RGAAX), verze R třídy, má poměr nákladů 1,42%. To je rozdíl o 0,7% vyšší pro akciový fond R.

V delším časovém horizontu bude větší nákladový poměr fondu akcií R velkým tlakem na výkonnost a v dlouhodobém výhledu se může přenést na tisíce dolarů méně celkového zisku.

Ale pokud chcete využít výhod 401 (k) plánu zaměstnavatele a jediné volby jsou R akcie, můžete je stále použít a najít ty nejlepší dostupné, které vyhovují vašim cílům a rizikové toleranci.

Je moudré využít všech odpovídajících příspěvků, které může váš zaměstnavatel učinit, když přispějete k vašim vlastním 401 (k). Ujistěte se však, že věnujete pozornost výdajům, zejména v případě, že neexistuje žádný zaměstnavatelský zápas. Proto si můžete zvolit otevření vlastního účtu pro odchod do důchodu, jako je například individuální účet pro odchod do důchodu (IRA), v jedné z nejlepších společností bez podílu na podílových fondech.

Další informace o hlavních třídách podílových fondů naleznete v těchto odkazů:

Třída A Podílové fondy

• Třída B Podílové fondy
• Třída C Podílové fondy
• Odmítnutí odpovědnosti: Informace o tato stránka je poskytována pouze pro účely diskuse a neměla by být interpretována jako investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.