Jmenování fondu důvěryhodnosti vaší rodiny

Jak pojmenovat svůj rodinný svěřenecký fond je běžnou otázkou, kterou někdy řeknou někteří investoři. Ať už je to vaše vlastní vlastnictví v revocable živé důvěry, aby se zabránilo probate, odložení nemovitosti pro vaše vnoučata, aby se jejich životní náklady po zbytek svého života, darovat ceněné akcie k charitě s dividendy pravidelně vyplácené podporovat vaše požadované způsobení snížení daně z nemovitosti nebo ochrana dědictví vašich dětí před stávajícími nebo potenciálními věřiteli pomocí výdajové výpůjčky, důvěru rodiny je jedním z nejužitečnějších dostupných nástrojů dříve či později, pokud vaše čistá hodnota překročí určitý bod, Vaši právníci, finanční plánovači nebo jiní poradci to navrhnou (plus jsou skvělými nástroji pro zakládání speciálních rodinných podniků).

Ať už jmenujete svou první důvěru v rodinu nebo sedmou, jak vlastně vybíráte dobré jméno, když se dostanete k založení důvěry? Šance jsou, koneckonců, že vaši dědicové či příjemci budou s nimi po nějakou dobu žít.

Proč důvěra rodiny potřebuje jméno na prvním místě?

Důvěra fondu je samostatná, právnická osoba s vlastní identifikační a daňové identifikační číslo. Jako společnost je to legální fikce. Může vlastnit majetek jako osoba. Pokud to důvěryhodný nástroj dovolí, může si půjčit peníze, jako je to možné. Stejně jako osoba nebo společnost potřebuje jméno, aby se identifikovala, rodinná důvěra musí mít něco, co by se dalo na titulní listiny, akciové certifikáty, příjmy, účetní záznamy a federální a státní daňové podání, které předkládá vládě a říká: "Hej , to je moje!".

Nejčastější volbou při pojmenování rodiny Trust Fund je použití názvu rodiny Plus některé označení

Zní to téměř hloupě jednoduché - a to je, což je důvod, proč tolik právníků a jednotlivci se rozhodnou pro to - ale nejčastějším jménem uděleným rodinným důvěrahodnostem bývá nějaká kombinace:

1. Jméno osoby, která založila svěřenecký fond a / nebo darovala majetek důvěře
2. Slova "Family Trust "

Například, kdyby John Smith chtěl pojmenovat rodinnou důvěru, mohl by mu říkat" John Smith Family Trust ". Je to prozaické, jistě, ale nezáleží na tom, co to je.

Někteří lidé, obzvláště bohaté rodiny, které vytvářejí více typů důvěry s více příjemci po mnoho desetiletí, mají zvyk připojit i rok založení.

Věc v bodě: Pokud jste viděli finanční sdělení Donalda Trumpa v jeho běhu na republikánskou nominaci na prezidenta Spojených států v roce 2016, všimli jste si, že při jmenování rodinné důvěry se Donaldův otec Frank Trump rozhodl:

• Fred C.Trump 16. prosince 1976 Trust ve prospěch Donalda J. Tumpa
• Fred C. Trump 16. prosince 1976 Trust ve prospěch Davida Desmonda
• Fred C. Trump 16. prosince 1976 Trust ve prospěch Robert S. Trump
• Fred C. Trump 16. prosince 1976 Trust ve prospěch Elizabeth J. Trump
• Fred C. Trump 16. prosince 1976 Trust ve prospěch Maryanne T. Barry
• Fred C. Trump 16. prosince 1976 Trust ve prospěch Freda C. Trumpa III.
• Fred C. Trump 16. prosince 1976 Důvěra ve prospěch Mary Trumpové

Někdy není datum technicky součástí název důvěry rodiny, ale slouží jako organizační nástroj. Obrovské bohatství rodiny Rockefellera je pro ilustraci z velké části uspořádáno kolem dvou základních souborů důvěry, známých jako "1934 důvěřuje", což byly ty, které ropný magnát vytvořil pro své děti, a "1952" důvěry, které jeho syn, John D. Rockefeller, Jr., vytvořil pro své vnoučata (čtvrtá generace Rockefellers).

Ačkoli většina účtů, Rockefellerovské jmění je nyní drženo přes stovky trustů, téměř všechny bohatství pochází z těchto dvou sbírek.

Když se vrátil k realistickému příkladu Freda Trumpa, realitní magnát také vytvořil několik dalších rodinných vztahů s různými názvovými konvencemi, včetně několika poskytovatelů důchodového pojištění. (GRAT je technika plánování majetku, která využívá neodvolatelnou důvěru navrženou k minimalizaci daňových závazků při převodu velkého množství peněz mezi více generací rodiny, konkrétně poskytovatel obdrží anuitu za stanovenou dobu, zatímco hodnota samotných aktiv jsou odděleny od hlavního sídla, což jim umožňuje ocenit limity daně z nemovitostí. Je to trochu komplikovanější a je daleko za rozsah tohoto článku o pojmenovávání rodinných důvěr, takže prozatím přeskočíme detaily.): < Fred C. Trump, GRAT důvěra ve prospěch Elizabeth Trump Grau

• Maryanne Trump GRAT Trust ve prospěch Elizabeth Trump Grau
• Kromě toho, v době jeho smrti, jeho vůle vytvořila několik rodin (Trust Trusts), kde byla dodržena tato obecná konvence pojmenování:

Trust Under Will z Freda C. Trumpa ve prospěch Elizabeth Trump Grau

• Trust Under The Will of Fred C. Trump ve prospěch vnuků Fre d. Trump
• Důvěřuje Maryanne Trumpovi ve prospěch vnuků Freda C. Trumpa
• Stále jiní investoři se rozhodli pojmenovat svou důvěru v rodinu postupně. Například není neobvyklé vidět:

John Smith Family Trust I

• John Smith Family Trust II
• John Smith Family Trust III
• Některé rodinné důvěry jsou pojmenovány po příjemci spolu s Účel

Dalším běžným výběrem při pojmenování důvěry rodiny je pojmenování svěřeneckého fondu po příjemci a uvedení účelu peněz. Představte si, že jste se jmenoval Franklin Gardener. Máte čtyři děti: James, John, Sarah a Charlotte. Vyřadili jste pro ně 50% svého majetku a poučili jste, že 4% hodnoty budou rozdány každé Vánoce a že peníze musí být investovány do dividend, přičemž celkový dluhový korpus je rozdělen na 65. narozeniny.Můžete pojmenovat tyto rodinné důvěry:

James Gardener Dividend Trust

• Trust Dividend Trust John Gardener
• Trust Dividend Trust
• Dividend Trust
• Charlotte Gardener Dividend Trust

vnoučata, jako třída, kterou chcete pomoci navštěvovat vysokou školu. Máte tuto rodinnou důvěru:

• The Franklin Gardener Educational Trust

Nakonec odložili zbývajících 10% svého majetku na charitu. Můžete ji strukturovat jako dobročinnou zbývající důvěru, která má prospět ochraně volně žijících živočichů a nazývat ji:

• Smoky Mountain Wildlife Charitable Trust

Zvažte pojmenování vaší rodiny Trust Něco anonymního zvuku nebo generického, takže si užíváte soukromí

problémy s výše uvedeným přístupem je značný nedostatek soukromí, který vytváří. Představte si, že během let stavíte pěkné hnízdo vejce a stanete se tajným milionářem. Nechcete, aby někdo věděl, kolik peněz máte nebo co vlastníte. Když zemřete, necháte své vnoučata hromadu kapitálu, který se používá k nákupu bytové budovy ve výši 2 000 000 dolarů, přičemž nájemné se rozděluje čtvrtletně pro jejich požitek; koupit nové automobily, platit za školu, pokrýt své účty nebo si odpočinout. Říkáte, že máte důvěru po sobě - ​​řekněme, že máte jedinečný název, jako je Beatrix Adlersflügel - nazvaný "The Beatrix Adlersflügel Family Trust".

Gratulujeme, právě jste otevřeli dědictví vaší rodiny na oči světa. Kdokoliv může jít dolů do země rekordéru a zjistit jméno majitele na titulní list bytové budovy, stejně jako hodnocené hodnoty. Pomocí těchto informací mohou začít vykopávat, aby zjistili, zda naleznou nějaké jiné hospodářství. I kdybyste měli použít zprostředkovatele - řekněme, že společnost založila společnost s ručením omezeným - pokud jste nepoužili právní zástupce prostřednictvím advokátní kanceláře nebo firemní služby, důvěra by mohla být uvedena jako pořadatel na papíře, která je k dispozici jako záležitost veřejného záznamu od ministra zahraničí.

Pokud by panství bylo natolik velké, že by to znamenalo potíže a náklady, Beatrix by byla chytřejší dělat něco jako pojmenování své rodinné důvěry "Crescent Ridge Capital Trust", a poté ji zřídit Nevada LLC s názvem "20938 Main Street Property, LLC "veškeré papírování podepsané advokátem na pobočce v Nevadě bez veřejného záznamu o názvu její rodiny na žádném z dokumentů a rozdělení na izolovaný bankovní účet, který neslouží jinému účelu než ke sběru příchozích finančních prostředků. Správně, neexistuje téměř žádný způsob, jak by člověk mohl objevit majitele bytového domu, natož přijít s rozumným odečtením, kdo byli příjemci. Předpokládejme, že samozřejmě, že vaši dědicové nejsou blázni a chodí každému z úst o úžasu, který obdrželi. Tímto způsobem, pokud jsou někdy nešťastní, že jsou ve vážné dopravní nehodě nebo něco, co vede k tomu, že věřitel se bude snažit jít za nimi, mohou být nakloněni odcházet nebo usadit se méně, aniž by věděli o existenci sedmi- hodnota majetku.

Samozřejmě, není-li to nutné, pokud opustíte svou rodinu 500 000 dolarů v akciových trzích, indexových fondech, korporátních dluhopisech a MLP, které budou řídit divizní divize Vanguard za to, co činí 1% až 3% % poplatek (minimální poplatek v době tohoto zápisu činí 4 500 dolarů za samotné řízení investic + poplatek za průhlednost na fondy Vanguard (např. poměr výdajů podílových fondů) + 2 500 Kč za registraci fondu poplatek za službu jako jediný nebo spoluvěřitel plus veškeré poplatky za služby). To by mohlo znít jako hodně, ale $ 7,000 až 15,000 dolarů ročně, vše, co se uvažovalo o tom, že poskytnutí všech služeb důvěry v portfoliu této velikosti je více než rozumné, zejména s ohledem na fiduciární riziko, které musí firma podniknout.

Bez ohledu na to není bolet volba důvěryhodného názvu rodiny. Otevřete slovník a naskenujte náhodné stránky. Házejte šípy na mapě. Vyhledejte historické bitvy nebo použijte generátor slov nebo generátor názvu města, abyste vytvořili podmínky pro vás. Můžete dokonce vytvořit akronymy, pokud chcete. Prostě je těžké vysledovat, takže ošklivé oči nemohou zjistit, co je v rozvaze vaší rodiny.