Seznam fondů sektorů - Indexové fondy a ETF podle odvětví

Jedná se o dvoustranový seznam průmyslových odvětví, který poskytuje některé z nejlepších fondů a ETF pro investice v rámci jednotlivých odvětví, stejně jako jednoduché definice a příklady pro každý sektor. Většina z uvedených fondů jsou indexové fondy a fondy ETF, protože tyto typy fondů obvykle poskytují nejlepší expozici v příslušném odvětví, pokud jde o míru rozmanitosti, rozmanitosti a podprůměrné náklady.

Tato první stránka zahrnuje spotřebitelské a defenzivní odvětví technologie, financí, spotřebitelské cykly, spotřební zboží, služby a zdravotní péči.

Fondy technologického sektoru

Technologický sektor je kategorie akcií, které obsahují technologické podniky, jako jsou výrobci počítačového hardwaru, počítačového softwaru nebo elektroniky a společností zabývajících se technologickými službami, jako jsou například poskytovatelé informačních technologií a zpracování obchodních dat. Mezi příklady technologických společností patří společnosti Apple, Microsoft, Google a Netscape Communications.

Investice do technologií jsou obvykle spojeny s růstem akcií investujících nebo s agresivním růstovým investičním cílem.

Hledání nejlepších finančních prostředků a ETF může být obtížné a zavádějící. Například je běžnou chybou myslet na Powershares QQQ ETF jako čistě technologický fond, protože sleduje index NASDAQ 100.

To může být považováno za investiční strategii čistého růstu, ale technologie QQQ v technologii představují pouze přibližně 50% portfolia.

Také mnohé fondy technologického sektoru se zaměřují na jeden subsektor technologie, jako jsou počítače, sítě, polovodiče nebo elektronika. Nejvýhodnější je však pro většinu investorů, aby využili široce diverzifikovaný fond technologického sektoru.

Pro fondy, které drží alespoň 90% technologických zásob (od tohoto psaní), jedním z nejlepších sektorových vzájemných fondů je Fidelity Select Technology (FSPTX) a jednou z nejlepších ETF technologií je iShares US Technology ETF (IYW).

Finanční sektorové fondy

Sektor finančních služeb (dále jen "finanční") se skládá především z bank, společností zabývajících se kreditními kartami, pojišťoven a makléřských firem. Mezi příklady patří Bank of America, Wells Fargo, Goldman Sachs a MetLife. Strategicky se finanční zásoby nejlépe daří v prostředí s nízkými úrokovými sazbami, jsou-li finanční služby, jako jsou hypotéky, půjčky a investice, poptávka.

Existuje více než 100 podílových fondů a ETF, které se specializují na finance, ale jedním z nejlepších indexů finančního sektoru je Vanguard Financials Index (VFAIX) a jedním z nejlepších ETF je iShares US Financial Services (IYF).

Sektorové fondy spotřebitelských cyklických produktů

Cyklické zboží nebo služby pro spotřebitele jsou ty, které se nepovažují za nezbytné.Také nazývány volnočasové nebo volně prodejné zboží a služby, jejich spotřeba závisí na ekonomických cyklech, a tudíž název spotřebitele cyklický.

Například v období hospodářského růstu jsou maloobchodní tržby zboží nebo služeb pro volný čas, dále kategorizované jako trvanlivé nebo krátkodobé, jako jsou automobily a hardware (zboží dlouhodobé spotřeby) nebo zábava a hotely (krátkodobé), jsou typicky vyšší než v době hospodářské recese, kdy pouze poptávka po primárním spotřebním zboží může zůstat.

Jednoduše řečeno, spotřebitelé tráví víc o luxusních (nepotřebných) předmětech, když jsou dobrá a na těchto položkách jsou méně, když jsou těžké časy.

Stejně jako u většiny sektorových fondů má sektor spotřebitelské cyklické několik subsektorů. Například investor může koupit akcie specifického cyklického fondu sektoru akcií, který se soustřeďuje pouze v automobilovém průmyslu. Nicméně většina investorů je moudrá, aby získala širší působení v sektorech výběrem rozmanitosti indexových fondů a ETF.

Jedním z nejlepších indexů indexu spotřebitelského cyklického sektoru je Vanguard Consumer Discretionary Index (VCDAX) a jedním z nejlepších spotřebitelských cyklických ETF je SPDR S & P Retail (SRT).

Sektorové fondy spotřebního zboží

Spotřební základní produkty jsou výrobky, jako jsou potraviny, tabák a nápoje, které spotřebitelé považují za zásadní pro každodenní život. Proto jsou zásoby společností vyrábějících takové výrobky považovány za "defenzivní" nebo "necyklické" zásoby, protože spotřebitelé nejsou ochotni přestat nakupovat a konzumovat výrobky i během hospodářské recese.

Mezi příklady spotřebitelských společností patří společnosti General Mills, Inc (potraviny), Philip-Morris, Inc (tabák) a Coca-Cola Co (nápoje).

Stavy spotřebního zboží se považují za obranné zásoby, protože mají tendenci udržovat vyšší cenovou stabilitu na trhu dolů než ostatní akcie, jako jsou například růstové akcie. Například během období recese spotřebitelé stále potřebují sponky, jako jsou obiloviny a mléko, nebo dokonce mohou zvýšit spotřebu takzvaných výrobků "hromadného zboží", jako jsou cigarety a alkohol. Vědomí toho, mnoho investorů koupí obranné akcie, pokud se domnívají, že recese pravděpodobně nastane v krátkodobém horizontu.

Dobrým způsobem, jak získat širokou expozici v sektoru Consumer Staples, je rozmanitost a nízké náklady indexového fondu nebo ETF. Jedním z nejlepších indexů spotřebitelských základních prostředků je Vanguard Consumer Staples Index (VCSAX) a mezi nejlepšími ETF je Consumer Staples Select Sector SPDR (XLP).

Finanční sektor sektoru Utility

Utility je ekonomický termín, který obecně odkazuje na schopnost uspokojovat potřeby nebo potřeby; popisuje užitečnost zboží nebo služby. Z tohoto důvodu jsou společnosti, které vyrábějí zboží nebo služby, které poskytují zákazníkům užitek , zařazeny do průmyslových odvětví.

Jste už obeznámeni s nástroji ve vašem každodenním životě a pravděpodobně spojujete termín s vašimi "účty za služby", které platí za každodenní služby, včetně veřejných služeb, jako jsou telefon, plyn, voda a elektrický.

Co se týče investic a podle Morningstar, "portfolia fondů Utilities usilují o zhodnocení kapitálu tím, že investují především do majetkových cenných papírů uhelných nebo uhelných veřejných služeb včetně poskytovatelů elektrických, plynárenských a telefonních služeb." Stručně řečeno, fondy z veřejných zdrojů jsou sektorové fondy, které investují do akcií společností v rámci sektoru veřejných služeb.

Užitkové zásoby jsou také považovány za defenzivní zásoby, protože mají tendenci udržovat vyšší cenovou stabilitu na trhu dolů než jiné akcie, jako jsou růstové akcie. Například v době recese spotřebitelé stále potřebují služby, jako je plyn, telefon a elektřina. Vědomí toho, mnoho investorů koupí obranné akcie, pokud se domnívají, že recese pravděpodobně nastane v krátkodobém horizontu.

Stejně jako u většiny průmyslových odvětví existují podsektory v rámci obecné kategorie nástrojů. Pokud například investor chtěl soustředit expozici na telefonní společnosti, jako jsou Verizon a Comcast, mohou zvážit vzájemný fond jako Fidelity Telecom a Utilities (FIUIX). Avšak odvětvové fondy jsou již soustředěné a subsektory mohou být příliš úzké, a tím i riskantnější. Proto je pro většinu investorů rozumné využívat rozmanitost a nízké výdaje indexového fondu nebo ETF, jako je např. Utilities Select Sector SPDR (XLU).

Užitkové zásoby jsou také známy pro vyplácení dividend. Takže pokud hledáte přidání dividendových podílových fondů do vašeho portfolia pro výnosy, můžete zvážit přidání fondu sektoru veřejných služeb.

Fondy zdravotnictví

Zdravotní péče, také známá jako zdraví nebo specialita zdraví, je sektor investování do akcií, který se zaměřuje na zdravotnictví. Sektor zdravotnictví je poměrně široký. Dokonce i osoba bez investičních zkušeností může uvažovat o určité oblasti zdravotnictví, jako jsou nemocniční konglomeráty, institucionální služby, pojišťovny, výrobci léků, biomedicínské společnosti nebo výrobci lékařských přístrojů. Příklady zahrnují Pfizer, United-Healthcare, Cigna Corp, Abbott Laboratories a HCA Holdings, Inc.

Dobrým způsobem, jak získat širokou expozici ve zdravotnictví, je prostřednictvím využití vzájemného fondu ve zdravotnictví, jako je Vanguard Health Care (VGHCX) nebo T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX).

Investoři mohou využívat fondy zdravotnictví jako nástroj pro diverzifikaci větších portfolií vzájemných fondů. Zdravotní zásoby jsou často považovány za "defenzivní" akcie vzhledem k jejich poměrně nízké korelaci s širokými akciovými indexovými fondy, jako jsou indexové fondy S & P 500, které mnoho investorů využívá jako základní podíly v diverzifikovaném portfoliu. Když se řada průmyslových odvětví chová špatně kvůli negativním ekonomickým podmínkám, zdravotnictví může stále fungovat poměrně dobře, protože lidé stále potřebují navštívit lékaře a koupit své drogy bez ohledu na ekonomické podmínky.

Zdravotní péče je také v centru politické debaty a mnohokrát se dělí v nedávné historii, protože náklady a dostupnost zdravotní péče jsou vášnivé a osobní témata voličů. Legislativa Kongresu může pozitivně nebo negativně ovlivnit některé subsektory zdravotní péče.Také vypršení platnosti patentů na léčivé přípravky pro široce používané léčivé přípravky může negativně ovlivnit výrobce léků nebo naopak schválení průlomového léčiva FDA může mít pozitivní dopad. Nedávným příkladem politického dopadu na zdravotní zásoby je zákon o cenově dostupné péči, běžně známý jako Obamacare, schválený kongresem během vlády Obamy. Některé akcie pokročily, například nemocniční korporace, zatímco jiné poklesly, například poskytovatelé pojištění. Celkový čistý dopad na široký zdravotní sektor však byl minimální. To mluví o moudrosti diverzifikace vzájemných fondů, indexových fondů a ETF, které poskytují širokou expozici zdravotnictví.

Tento seznam druhých stránek zahrnuje obdobné a překrývající se oblasti drahých kovů, zlata, komodit, přírodních zdrojů a energie. Tato stránka rovněž obsahuje v oblasti dopravy i společensky odpovědné fondy.

Odvětví drahých kovů

Většina podílových fondů v kategorii drahých kovů investuje především do zásob těžební společnosti. Někteří však vlastní malé množství zlata, stříbra, mědi nebo platiny, obvykle ve formě mincí z drahých kovů.

Společnosti se vzácnými kovy jsou obvykle umístěny v Severní Americe, Austrálii nebo Jižní Africe.

Někteří investoři preferují nákup drahých kovů, jako je zlato, stříbro, platina a měď, ve fyzické podobě mincí z drahých kovů. Jiní dávají přednost koupi akcií akcií těžební společnosti nebo podílových fondů, ETF a ETN.

Portfolia komodit z drahých kovů investují do drahých kovů, jako je zlato, stříbro, měď, platina a paladium. Investice lze uskutečňovat přímo ve fyzickém majetku nebo derivátových nástrojích spojených s komoditami. Nejčastěji jsou investoři nejvíce vystaveni drahým kovům prostřednictvím subkategorie komoditních cenných kovů Exchange-Traded Funds (ETF).

Investoři nám mohou také vyměňovat směnky (ETN). Je důležité poznamenat, že ETN jsou dluhové nástroje, jako dluhopisy, které neinvestují do žádného aktiva. Přestože ETN nejsou spojeny s výkonem benchmarkingu na trhu, nejsou akcie nebo indexové fondy; kombinují vlastnosti dluhopisů a burzovních fondů (ETF).

Nejběžnějšími způsoby nákupu zlata jsou buď zlaté mince nebo stříbrný obchodovaný fond (ETF), jako jsou akcie SPDR Gold (GLD). Podílové fondy investují jen málo do fyzického zlata. Obvykle zařazené do kategorií "Drahé kovy", zlaté podílových fondů obvykle drží zásoby těžebních společností.

Některé z nejlepších zlatých investičních fondů, pokud jde o dlouhodobý výkon, dlouhodobý manažerský držitel a průměrné až nízké náklady, zahrnují Tocqueville Gold (TGLDX) a Gabelli Gold Load-Wausted (GLDAX LW).

Chcete-li nejpřímější expozici stříbro, použijte stříbrný obchodovaný burzovní fond (ETF), jako je iShares Silver Trust (SLV). Investoři mohou jako alternativu použít i burzovní směnku (ETN), jako je UBS E-TRACS CMCI TR Silver ETN (USV). Je však důležité poznamenat, že ETN jsou dluhové nástroje, jako jsou dluhopisy, které neinvestují do žádného aktiva.Přestože ETN nejsou spojeny s výkonem benchmarkingu na trhu, nejsou akcie nebo indexové fondy; kombinují vlastnosti dluhopisů a burzovních fondů (ETF).

Chcete-li nejpřímější expozici mědi, použijete typ burzovní směnky (ETN), jako např. Podsekcí ETN (JJC) DJ-UBS Copper Total Return.

Chcete-li nejpřímější platinovou expozici, použijete typ burzovní směnky (ETN), jako např. ETN (PTM) s dlouhým platinovým výnosem UBS E-TRACS.

Upozornění investora Upozornění: Fondy drahých kovů jsou specializované sektory, které nejsou diverzifikovány a musí být používány v malých množstvích. Můžete například zkusit omezit expozici na 5% (ale ne více než 10%) celkového investičního portfolia.

Většina podílových fondů nemá platinu jako fyzický majetek. Investoři mohou získat nepřímé expozice platinám ve společných fondech tím, že drží fondy cenných papírů, jako jsou Vanguard Precious Metals & Mining (VGPMX) a USA Precious Metals & Minerals (USAGX), ale tito budou obvykle vystaveni více zlatým a zlatým těžebním společnostem platinové a platinové těžební společnosti.

Komoditní fondy

Komodita je dobrá nebo služba bez kvalitativní diferenciace, která poskytuje základní poptávku na spotřebitelském trhu. Jinými slovy, komodity mohou přicházet v různých formách nebo typech, ale každá komodita v určité třídě nebo skupině se zásadně neliší od jiných komodit v té konkrétní třídě nebo skupině.

Například myslím na komoditu, cukr. Je to ekonomické dobro, které dodává poptávku na spotřebitelském trhu; to je obchodovatelné dobro.

Nicméně, pro spotřebitele, neexistuje žádný skutečný kvalitativní rozdíl od značky k značce: Cukr je cukr. Spotřebitel proto bude pravděpodobně hledat nejnižší cenu cukru, který často přichází ve formě generické značky. Další komoditní zboží zahrnuje ropu, uhlí, kukuřici, čaj, rýži, zlato, stříbro a platinu.

Příkladem služby jako komodity je dlouhodobé životní pojištění. Vzhledem k tomu, že se jiné věci rovnají, jako je například doba v letech a relativní spolehlivost pojišťovny, spotřebitelé budou obecně hledat nejnižší cenu na trhu. Jinými slovy existuje několik poskytovatelů pojištění nabízejících životní pojištění na dobu určitou a neexistuje žádný kvalitativní rozdíl mezi pojistnými smlouvami pro spotřebitele, a tudíž "nejlepší volbou" bude obvykle ten, který má nejnižší cenu.

Investování do jedné komodity, zejména ve velkých množstvích, je riskantní. Pro poslední příklad si myslíte, že investovat do zlata v roce 2012, v místě intenzivní popularity. Nemohli jste číst nebo naladit žádnou formu masmédií, aniž byste někdy viděli nebo slyšeli, že by si koupili a investovali do zlata. Mše lidí se zúčastnily zlatých párty, kde mohli prodávat své nepoužité zlaté šperky.

Pokud byste byl dost nešťastný na to, abyste si koupili zlato, v blízkosti svého nedávného vrcholu v říjnu roku 2012 by trvalo pouze 8 měsíců, kdy by ztratil téměř 30% jeho hodnoty. A tato ztráta, která dosahuje téměř jednu třetinu, byla v době, kdy se nějaký z nejlepších fondů indexu S & P 500 vrátil o více než 20%.To je zmeškaná příležitostná cena 50%! Ouch!

Sektorové fondy pro přírodní zdroje

Přírodní zdroje jsou širokým odkazem na průmyslové komodity založené na komoditách, jako jsou energie, chemikálie, minerály a lesní produkty v USA nebo mimo americký fond podílových fondů a ETF portfolia, fondy, obvykle investují do rozmanitého výběru holdingů v těchto oblastech a nabízejí investorům širokou expozici přírodním zdrojům. Ostatní portfolia se mohou silně soustředit nebo pouze v určitých odvětvích v rámci kategorie přírodních zdrojů.

Pro širokou expozici jsou investoři moudří zvažovat fondy, které investují do různorodého indexu. Například dobrý způsob, jak investovat do přírodních zdrojů USA, je iShares North American Natural Resources ETF (IGE) a pro mezinárodní expozici iShares S & P Global Materials ETF (MXI).

Vanguard a Fidelity také nabízejí dobré indexové podílové fondy, jako jsou Vanguard Materials Index (VMIAX) a Fidelity Select Materials (FSDPX).

Fondy energetického sektoru

Energetický sektor se skládá ze všech průmyslových odvětví zabývajících se výrobou a distribucí energie, včetně ropných společností, elektráren, větrné a solární energie a uhelného průmyslu. Mezi příklady energetických společností patří společnosti Exxon Mobil, Haliburton a Southwestern Energy Company.

Jak již nyní dobře znáte z přečtení tohoto článku, při investování do sektorů je rozumné používat indexový fond nebo ETF, aby získal širokou expozici různým odvětvím v rámci odvětví. Existuje několik finančních prostředků na výběr, ale jedním z nejlepších indexů energetického sektoru je Vanguard Energy Index (VENAX) a jedním z nejlepších ETF je Energy Select Sector SPDR (XLE).

Fondy sektoru dopravy

Dopravní sektor se skládá ze společností, které se podílejí na přepravě zboží nebo osob. Mezi obecné příklady patří železnice, dopravní společnosti a letečtí dopravci. Dopravní zásoby jsou citlivé na energetický sektor, konkrétně na ceny pohonných hmot. Odvětví může být také vedoucím hospodářským ukazatelem, protože poskytuje informace o množství a poptávce po zboží, které přepravní společnosti distribuují spotřebitelům. Tato myšlenka je ústředním tématem teorie Dow.

Existuje málo vzájemných fondů a ETF, které poskytují širokou expozici v odvětví dopravy, ale jedním z nejlepších vzájemných fondů je Fidelity Select Transport (FSRFX) a jedním z nejlepších ETF dopravy je iShares Transportation Average (IYT).

Sociálně odpovědné investování (SRI)

Sociálně odpovědné investiční fondy (SRI) nejsou skutečně kategorizovány jako průmyslové odvětví, ale jsou v jedinečné kategorii investování, která získává popularitu. SRI je alternativní investiční filozofie a strategie, která se snaží podporovat zodpovědné chování, včetně těch, které podporují pozitivní environmentální postupy, lidská práva, náboženské názory nebo to, co je vnímáno jako morální činnost (nebo aby se vyhnuli tomu, co společnost SRI považuje za amorální jako alkohol, tabák, hazardní hry, střelné zbraně, vojenské vztahy nebo pornografie).

Hnutí SRI může vystopovat své kořeny až do roku 1700, kdy John Wesley založil Metodismus (metodistickou církev) a konkrétně s kázáním "Využití peněz", který vytvořil pro své sousedy neúspěch prostřednictvím obchodních praktik aspekty sociálního investování.

Jedním z nejlepších způsobů, jak přistupovat k investování SRI, je vzájemné fondy. Fondy SRI se také nazývají fondy sociálně vědomé a obvykle se vyvarují produktů "hříchu" alkoholu a tabáku. Některé významné příklady zahrnují Parnassus Workplace (PARWX) a Calvert Conservative Allocation (CCLAX).

Podle Parnassových fondů je zde investiční strategie pro společnost PARWX:

Fond Parnassus Workplace Fund je diverzifikovaný, základní, základním kapitálovým fondem ve Spojeném království. Fond investuje především do podhodnocených majetkových cenných papírů společností s velkou kapitalizací s vynikajícími pracovišti. Společnosti s dobrými pracovišti jsou obvykle schopny přijímat a udržovat si lepší zaměstnance a vystupovat na vyšší úrovni než konkurenti, pokud jde o inovace, produktivitu, loajalitu zákazníků a ziskovost. Fond také zohledňuje environmentální, sociální a vládní faktory při rozhodování o investicích.

Podle společnosti Calvert je zde investiční strategie pro CCLAX:

Fond je "fond fondů". Fond usiluje o dosažení svého investičního cíle investováním do portfolia základních fondů společnosti Calvert s pevnými výnosy, kapitálovými a peněžními trhy, které splňují investiční kritéria fondu, včetně finančních faktorů, faktorů udržitelnosti a sociální odpovědnosti.

Jako poslední slovo opatrnosti při investování do sektorů: Stačí si být jisti, že udržujete celkovou expozici v každém sektoru na malé části vašeho celkového alokace a použijete prostředky na diverzifikaci, ne na časování trhu. Chcete-li moudře investovat do sektorových fondů nebo ETF, můžete dodržovat své 5procentní pravidlo přidělování investic, které doporučuje, aby se více než 5% vašeho investičního portfolia nezapisovalo do jednoho konkrétního akcií či koncentrovaného sektoru.

Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být interpretovány jako investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.