Zjistit, jak je depozitář definován ve finančních službách

Depozitář je společnost, která fyzicky disponuje vaším majetkem. Vložíte peníze nebo vlastní investice, které jsou drženy v jejich kompetenci a bezpečnosti.

Co depozitář má

Když provádíte vklady na jakýkoli typ účtu, vaše šeky jsou splatné a uloženy přímo u vašeho správce s odkazem na vaše číslo účtu. Váš správce je odpovědný za úschovu vašich těžko vydělaných peněz.

Depozitář vám pošle měsíční nebo čtvrtletní výpis pro váš účet, který vám sdělí, co vlastně drží ve vašem zastoupení.

Kromě toho, že držíte své peníze a investice a posíláte vám výpis z účtu, správce také slouží jako mezitím, když chcete něco koupit nebo prodat. V elektronickém tržním systému se kupující a prodejce nikdy nesetkávají, proto má opatrovník důležitou práci zajistit, že vaše peníze půjdou na správnou osobu a naopak.

Když si vezmou instrukce, aby něco koupili, bude opatrovník učinit opatření pro nalezení jiného správce s vhodným prodejcem akcií, které chcete koupit. Budou obchodovat se svými penězi za akcie, kterou chcete koupit. Pokud chcete prodávat akcie, které vlastníte, také zajistí řádnou transakci, která vám poskytne správné množství peněz, které si zasloužíte za prodej. (Poznámka: správci účtují zpravidla poplatek za transakci při nákupu nebo prodeji investice.)

Pokud vlastníte akcie a vyhlášené dividendy, musíte se ujistit, že je skutečně obdržíte. Depozitář vám učiní opatření, abyste získali vaši dividendu a podáte veškerou potřebnou dokumentaci, abyste mohli tyto dividendy podávat IRS, pokud je to možné.

Představte si mnoho transakcí akcií, které se vyskytují během kalendářního roku; tyto činnosti nákupu a prodeje se zvyšují.

Také může platit a obdržet dividendy, stejně jako aktivity specifické pro společnost, jako jsou rozdělení akcií nebo fúze. Depozitář to sleduje za vás. Využitím důvěryhodného opatrovníka se můžete spolehnout na své odborné znalosti, abyste se mohli vyrovnat s náročnými transakcemi.

Pokud společnost není depozitářem

Chcete-li mít podílové listy vydané např. Společností Walt Disney Company, objednejte si fyzické osvědčení (za poplatek) ve vašem názvu a kdo má fyzické držení tento certifikát je nyní správcem. Jakmile je vydáno akcionářské osvědčení, finanční instituce již není správcem a již není odpovědná za sledování vlastnictví a transakcí s investicí. Registrované investiční poradenské společnosti, které spravují aktiva jménem klientů, obvykle používají správce k držení majetku klienta.

Například můj nezávislý obchodník s cennými papíry používá jako držitele klientských aktiv Charles Schwab. Moje firma řídí investice, ale nemá "péči" nebo držení peněz klienta. Je to Schwab, který vlastně disponuje majetkem. Mají tento majetek v "knize formě", což znamená, že jde o elektronický záznam. Chcete-li se dozvědět více, přečtěte si Jeden jednoduchý způsob, jak zabránit investičním podvodům, který vysvětluje čtyři způsoby, jak správci pomáhají chránit vaše účty před investičními podvody.