Jak vybrat nejlepší podílové fondy

Dvě největší silné stránky vzájemných fondů jsou jejich přístupnost a jednoduchost: Téměř každý si je může koupit a je snadno pochopitelný. Chcete-li zvolit nejlepší podílový fond, máte jen pár základních věcí, které byste měli mít na seznamu kontroly výběru:

Použijte nástroj Dobrý výběr fondu

Než začnete hledat nejlepší podílový fond, potřebujete dobrý nástroj, který vám pomůže při výzkumu. V Morningstar's Fund Screener najdete a použijete všechna základní kritéria výběru podílových fondů.

Tento účet je bezplatný, pokud se zaregistrujete k základnímu členství.

Použijte vhodné měřítko pro měření výkonu

Chcete-li vybrat ty nejlepší vzájemné fondy, musíte vědět, jak posoudit výkon. Porovnejte historické výnosy jednotlivých fondů s příslušným měřítkem, jako je průměr relativní kategorie fondu nebo index. Například výkonnost většiny akciových podílových fondů se porovnává s indexem S & P 500.

Mějte na paměti, že vzájemné fondy se nejlépe využívají pro dlouhodobé investování (více než 3 roky). Proto udejte nejvyšší váhu výběrovým kritériím při návratu na 5 let. Podívejte se také na 10letý výnos, pokud je fond tak dlouho. Pokud fond překoná referenční hodnotu pětiletých výnosů, držte jej na svém radaru. V opačném případě je odeberte z úvahy.

Zkontrolujte délku trvání správce

Mnoho investorů přehlíží manažerské držení, což je doba, po kterou správce spravuje fond.

Podívejte se na dobu trvání manažera nejméně 3 roky a ujistěte se, že časový rámec, který kontrolujete, představuje stejný časový rámec, kdy byl manažer na kormidle fondu. Pokud jste například našli fond, který má vynikající 5letý výnos, ale doba trvání manažera je pouze 1 rok, znamená to, že současný manažer nedostává žádný kredit za 4 výkony za posledních 5 let.

Udržujte nízké poplatky a výdaje

Poplatky a výdaje jsou přímým přetahováním výnosů z investic. Finanční prostředky s nízkými poplatky a výdaji mají tendenci dosahovat lepší výkonnosti po dlouhou dobu než ty s vyššími relativními náklady. Zvažte pouze podílový fond s výdajovým poměrem pod 1,00%. Poznámka: Průměrný nákladový poměr činí přibližně 1,50%. Vyhněte se také prodejním poplatkům (zatížením) pouze pomocí prostředků bez poplatků.

Podívejte se na nízké tržby

Objem obchodů je měřítkem obchodní činnosti fondu. To znamená, jak často správce fondu nakupuje a prodává akcie nebo dluhopisy ve fondu. Obrat se často vyjadřuje jako procentní podíl nazvaný poměr obratu. Poměr nízkého obratu (20% až 30%) naznačuje strategii buy-and-hold a nízké obchodní náklady, což je obecně nejlepší pro investory. Vysoký poměr obratu (více než 100%) naznačuje strategii významného nákupu a prodeje cenných papírů, což vytváří vyšší relativní obchodní náklady.

Kontrola počtu podílů

Vzhledem k tomu, že podílové fondy jsou různorodé investice; drží desítky nebo stovky akcií a / nebo dluhopisů v jednom koši. Nicméně je stále dobrý nápad zkontrolovat , kolik jsou akcie nebo dluhopisy drženy ve fondech, které zkoumáte. Pokud např. Fond investuje pouze do 20 různých akcií (podílů), existuje zvýšené riziko vysoké volatility (rychlé pohyby nahoru nebo dolů v ceně).

Mohli byste za krátkou dobu zaznamenat vysoké zisky i výrazné snížení hodnoty. Pro správnou diverzifikaci a nižší relativní riziko zkontrolujte, zda má fond před investováním nejméně 50 podílů.

Rychlý tip na indexové fondy

Předchozí body jsou primárně zaměřeny na výběr podílových fondů, které jsou aktivně spravovány, což v podstatě znamená, že se správci fondu snaží překonat průměrné výnosy na burze měřené indexem, jako je S & P 500. Nicméně po dlouhou dobu, zejména 10 let a více, většina aktivně spravovaných finančních prostředků neustále převyšuje indexy akciových trhů, což je důvod, proč mnoho investorů rád používá indexové fondy.