Globální podílové fondy versus mezinárodní podílové fondy

Objevili jste někdy globální podílový fond nebo mezinárodní podílový fond a mysleli jste si, zda je rozdíl mezi těmito dvěma? A co společný fond, který říká "Asie z Japonska" nebo něco podobného? Nejsou to jen bezvýznamné tituly, které zveřejňují správcovské společnosti - říkají vám některé věci o typech investic, které fond vlastní. Když jsem pracovala na založení globální společnosti pro správu aktiv, která umožní ostatním spravovat své kapitálové prostředky společně s penězi mé rodiny, napadlo mě, že mnoho nových investorů nemusí tyto základní pojmy znát.

To mě znepokojuje, protože jsou důležité.

Procházím tě přes ně, doufám, že se vám podaří najít takové druhy hospodářství, které vám umožní dobře spát v noci, přesně vědět, co jste vlastně, a plně pochopit rizika a pravděpodobnost, že se tato rizika projeví. Nevěřili byste, kolik lidí vidím, kteří nakupují věci, jako jsou pákové ETF, a nemají ponětí o nebezpečích, kterým se vystavili a v mnoha případech o jejich rodině. V zájmu intelektuální zvědavosti jsem nedávno otestoval automatizovaný on-line poradce, jen abych s hrůzou objevil rozdělení aktiv, které zahrnovalo obyčejné investory kupující zahraniční dluhopisy vydané suverénními vládami v zemích třetího světa! Je úplně zbytečné budovat bohatství. Kromě toho, jako osoba, která je primárně zodpovědná za vaše peníze, neexistuje žádná výmluva, která by prosazovala nevědomost v informačním věku.

Jste-li jako většina lidí, je pravděpodobné, že jste vynaložili velké úsilí na vaše peníze. Vaším úkolem je chránit to především.

Co je v názvu družstevního fondu? Vypadá to, hodně, vlastně. Globální a mezinárodní vzájemné fondy vám dávají představu o rozsahu geografického mandátu

Před několika lety Komise pro cenné papíry a burzu SEC schválila pravidlo, které vyžaduje, aby podílový fond investoval 80% nebo více majetku fondu do cenné papíry, které jsou kompatibilní s názvem fondu.

Fond dlouhodobých dluhopisů XYZ by například musel držet alespoň 80% majetku fondu v dlouhodobých dluhopisech nebo by to bylo v rozporu s tímto pravidlem. To znamená, že bez ohledu na to, jak levný akciový trh vypadá, nebo jak riskantní vedení věřilo, že dlouhodobé dluhopisy jsou v daném okamžiku, vedení by stále muselo zaplatit peníze do dlouhodobých dluhopisů. Stejně tak bude muset fond ABC ukládat 80% svých aktiv investovaných do zásob.

Jaký je tedy přesný rozdíl mezi globálním podílovým fondem a mezinárodním podílovým fondem?

• Globální investiční fond investuje do aktiv na celém světě včetně domovské země.
• Mezinárodní investiční fond investuje do aktiv po celém světě s výjimkou domovské země.
• Vzájemný fond "ex [vlož název země zde] investuje do oblasti bez oblasti po" ex ". Například fond nazvaný "XYZ Asian Stock Fund ex Japan" by musel investovat nejméně 80% do asijských akcií kromě japonských akcií.

Jedna z lekcí, kterou si můžete vzít od tohoto, je název vašeho podílového fondu, který opravdu záleží. Musí se vyrovnat s investičním mandátem fondu. Osobně a profesionálně se domnívám, že se jedná o významné zlepšení v minulosti, protože nezkušení investoři, kteří si vybrali fond za své jméno, řekněme "dividendový fond", mají nyní alespoň základní záruku, že se blíží realitě .

Co se týče tohoto tématu, znamená to také, že byste neměli najít vlastní mezinárodní fond, který ve skutečnosti má polovinu svých peněz investovaných do Spojených států a mohl by být přesněji nazýván globálním fondem nebo celosvětovým fondem.

Dokonce i s pojmenováním konvence změn pro finanční prostředky, je stále naprosto nezbytné, abyste si čas číst prospekt fondu, což je dokument odhalit rizika a strategie používané portfoliový manažer pro výběr investic. Také vám poskytuje informace o poměru nákladů fondu, což je skutečně důležité pro váš úspěch jako investor podílových fondů. Navíc se budete chtít podívat do podkladového portfolia podílových fondů ve výroční zprávě.