Jak indexové fondy minimalizují daně

Pokud máte rádi nízké náklady, jednoduchost, diverzifikaci a spolehlivý dlouhodobý výkon indexových fondů, budete je milovat ještě více, když zjistíte, jak mohou minimalizovat daně spojené s investováním.

Samozřejmě druh daně, o kterém budeme diskutovat v tomto článku, se bude týkat pouze možného druhu na účtu podléhajícího zdanění (a neplatí pro účty odložené od daně jako 401 (k) s a IRA).

Termín, který popisuje, jakým způsobem určité investice vytvářejí více nebo méně daní ve srovnání s jinými, je daňová účinnost.

Je-li určitý podílový fond daňově efektivní, znamená to, že nevytváří pro daného investora tolik daní ve srovnání s jinými fondy.

Indexové fondy jsou daňově efektivní fondy. Zde je důvod, proč:

Indexové fondy mají nízké tržby

Jedním z klíčových prvků indexových fondů, které činí z nich daňově efektivní, je poměr obratu, což je měřítko vyjadřující procento vlastních podílů fondu, které byly nahrazeny obrátil se) během předchozího roku. Například pokud podílový fond investuje do 100 různých akcií a 20 z nich je během jednoho roku nahrazeno, poměr obratu by činil 20%.

Co je špatné při vysokém obratu? Pokud mají vzájemné fondy větší nákupní a prodejní činnost, jsou povinny prodávat některé cenné papíry za vyšší cenu, než je správce fondů koupil. Znamená to, že existuje kapitálový zisk, a když mají podílový fond kapitálové zisky, předávají tyto zisky investorům ve formě rozdělení kapitálových zisků.

Co je špatné při rozdělování kapitálových výnosů? Produkují daně z kapitálových výnosů!

Proto vysoký obrat často vede k vysokým relativním daním. Nicméně indexové fondy mají podle svého charakteru extrémně nízký obrat - často až 1% nebo 2% - zatímco aktivně spravované fondy mají často obrat vyšší než 20% a někdy až 100% a více.

Indexové fondy obecně platí méně dividend

Dividendy z podílových fondů jsou zdanitelné jako výnosy a většina indexových fondů zpravidla produkuje méně dividend než aktivně spravované fondy ve stejné kategorii.

Pokud nekupujete indexový fond, který je speciálně navržen tak, aby zakoupil a držel akcie, které vyplácejí dividendy, nebo pokud si kupujete indexové fondy, pravděpodobně nebudete mít indexový fond, který bude vytvářet daň z dividend nebo úroků.

Ještě lepší, pokud vyhovuje vaší rizikové toleranci a investičním cílům, můžete si koupit fondy růstového indexu, jako je Vanguard Growth Index (VIGRX) . Růstové akcie obvykle nezaplatí dividendy (protože společnosti, které je vydávají, reinvestují své zisky spíše než jejich sdílení s investory formou dividend).

Z toho vyplývá, že pokud máte účet zdanitelného zprostředkovatele, indexové fondy mohou být inteligentní holding, za předpokladu, že chcete zachovat daně na minimum.

Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být zneužity jako investiční poradenství nebo daňové poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.