Jak vybrat nejlepší indexové fondy

Mnoho investorů spojuje nejlepší indexové fondy s nejnižšími poměry výdajů nebo se společnostmi podílových fondů, jako je společnost Vanguard Investments. Zatímco toto sdružení není zcela nesprávné, nejlepší indexové fondy nejsou omezeny pouze na nízké náklady a průkopníky indexování.

Než se dostaneme do zvláštních rysů, které vytvářejí nejlepší indexové fondy, pojďme se věnovat základům toho, co jsou indexové fondy a jak fungují.

Co je to index a jak fungují indexové fondy?

Index, pokud jde o investice, je statistický vzorek cenných papírů, které představují definovaný segment trhu.

Například index S & P 500 je odběrem přibližně 500 velkých kapitalizačních akcií. Ale nemůžete skutečně investovat do indexu. To je místo, kde se podílové fondy dostávají do indexového obrazu.

Indexový fond je fond, který nakupuje a drží většinu nebo všechny cenné papíry, které jsou v konkrétním indexu, který chce fond sledovat. Takhle a proč John Bogle začal Vanguard. Poté, co si všiml, že mnoho investorů, včetně profesionálních manažerů peněz, nebylo schopno překonat hlavní tržní indexy, zejména z dlouhodobého hlediska, rozhodl se vytvořit index Vanguard 500 (VFINX) , který by odrážel výkonnost S & P 500.

Jak identifikovat a koupit nejlepší indexové fondy

Pro důkladné sledování indexu je důležité udržet nízké náklady. Naštěstí, protože indexové fondy jsou pasivně spravovány, dochází velmi málo výzkumu, analýzy nebo obchodování. Proto, z pohledu přírody, indexové fondy jsou levné finanční prostředky na provozování a vlastní.

Takže primárním znakem nejlepších indexových fondů jsou nízké náklady. Ale to není vše, co je k nalezení nejlepší indexové fondy!

Pokud si na krátkou chvíli myslíte, můžete být schopni odhadnout další hlavní rys. Pokud se indexové fondy snaží sledovat referenční index, jak strukturují portfolio? Jak přesně vědí, které cenné papíry si kupují a kolik akcií potřebují k tomu, aby sledovaly index co nejvíce?

Dalším znakem nejlepších indexových fondů je nízká chyba sledování, která je měřítkem efektivnosti indexového fondu při replikaci nebo "shodě" výkonu benchmarkového indexu.

Zatímco poměrové náklady pro podílové fondy jsou veřejně sdílené a snadno se nacházejí, chyba sledování není něco, co se vám veřejně zobrazí. Proto při vyhledávání nejlepších indexových fondů začnete hledat nejnižší poměr nákladů. Jakmile zúžíte své vyhledávání na několik, můžete se podívat na skutečný výkon jednotlivých fondů v minulosti a porovnat je přímo s příslušným indexem.

Pak budete mít svůj nejlepší indexový fond!

Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být považovány za investiční poradenství.Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.