Nejlepší čas investovat do indexových fondů

Pro většinu dlouhodobých investorů může být kdykoliv nejlepší čas investovat do indexových fondů; existují však určité podmínky na trhu, které poskytují indexovým fondům výhodu oproti jejich aktivně spravovaným protějškům fondů.

Proč jsou indexové fondy obecně nejlepší investiční volbou pro dlouhodobé investory? Krátká odpověď spočívá v tom, že jejich pasivní povaha a nízkonákladová struktura poskytují hranici výkonnosti, která jim pomáhá zvládnout většinu aktivně spravovaných fondů v dlouhodobém horizontu.

Ale co krátkodobé strategie pro indexové fondy? Kdy je nejlepší čas investovat do indexových fondů? Existují určité tržní podmínky, které činí z indexových fondů lepší nápad než aktivně spravované fondy? Pojďme s odpovědí na tyto otázky.

Když indexové fondy porazí aktivně spravované fondy

- Než půjdeme dále s pasivní a aktivní debatou, je třeba poznamenat, že neexistuje žádná absolutní metoda, která by dokázala předpovědět, jaké druhy vzájemných fondů budou mít lepší výsledky než jiné v průběhu nějakého časového rámce , zejména krátkodobých období, jako je jeden rok nebo méně.

Existují však podmínky, které mohou činit indexové fondy chytřejší investiční volbou než aktivně spravované fondy:

Silné burzové trhy (akcie):

• Když se ceny akcií zvyšují ve všech odvětvích a druzích podílových fondů, manažeři ztrácejí výhodu, protože strategické nákupy a prodeje mají stejně velkou šanci na ztrátu z hlavních tržních indexů jako jejich shody nebo bití. Například v roce 2006, kdy byl trh v posledním kalendářním roce svého předchozího běhu, dosáhla Vanguard 500 Index (VFINX) více než 75% velkých fondů. A v letech 2010 a 2011, kdy byly akcie v rekonstrukci po roce 2008, VFINX porazil 70% a 80% příslušníků kategorie. -

Slabé ekonomické podmínky (dluhopisy):

• Dluhopisové trhy mohou být obtížné se orientovat a správci fondů s aktivním managementem se často tohle tvrdě učí - tím, že ztratí indexové fondy jako < Index celkového dluhopisového trhu Vanguard (VBMFX) . Například, když ekonomické oživení kleslo v roce 2011 a akciové fondy měly štěstí, že unikly záporným výnosům, dluhopisové fondy měly pozitivní rok. Ale indexové dluhopisové fondy měly skvělý rok. VBMFX porazila 85% všech střednědobých dluhopisových fondů. Nejběžnějším časem, kdy indexové fondy ztrácejí na aktivně spravované fondy, je to, kdy se trhy změní na volatilní a jen kvalifikovaný (nebo šťastný) správce fondů může prosadit akcie nebo dluhopisy, které mohou překonat hlavní tržní indexy. Tento druh trhu se často nazývá trh sběratelů. A stejně jako v jakémkoli tržním prostředí existují také určité sektory, které mohou na volatilních trzích fungovat lépe než ostatní. Používání indexových fondů moudře

Dole je to, že neexistuje způsob, jak předpovědět, co bude trh dělat rok od roku, nebo pro nějaký daný časový rámec. Indexové fondy mohou být inteligentními nástroji pro diverzifikaci a mohou být moudře využívány v kombinaci s aktivně spravovanými prostředky na vybudování solidního dlouhodobého portfolia.

Nejspolehlivější společnosti s dobrou nabídkou nízkých indexových fondů zahrnují společnosti Vanguard, Fidelity a Charles Schwab.

Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být považovány za investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.