Nejlepší podílové fondy na nákup indexových fondů

Chcete-li koupit nejlepší indexové fondy, nenajdete je u žádného náhodného podílového fondu, makléřské firmy, pojišťovny nebo banky. Existuje jen hrst finančních subjektů, kde investoři mohou koupit nejlepší indexové fondy na trhu a existuje také několik společností, které se budete chtít zcela vyhnout nákupu indexových fondů.

Zde sdílíme nejlepší společné fondy a diskontní makléře k nákupu indexových fondů plus několik finančních firem, které příliš silně účtují indexovým fondům (a měly by se proto vyhnout).

Společnosti podílových fondů, které nabízejí nejlepší indexové fondy

Nejlepší indexové fondy jsou obvykle ty, které mají dvě základní kvality: 1) nízké poměrové náklady a 2) těsné sledování indexů. Jinými slovy, protože indexové fondy jsou pasivně řízené investice určené k replikaci výkonu cílového indexu, hledáte jen nízké náklady a výkon, který je téměř identický s indexem.

- 9 ->

Vanguard Investments patří mezi nejlepší a nejoblíbenější společnosti, které se podílejí na společnostech podílových fondů, to-sami dav. Zakladatel Jack C. "Jack" Bogle založil společnost kolem své myšlenky, že nízkotlaké indexové fondy mohou poskytnout vynikající výnosy pro dlouhodobého investora.

• Společnost Bogle, nyní důchodce, účinně a důsledně demonstrovala investorové komunitě, že je hloupé pokusit se o aktivně řízený přístup, kdy jednoduchá, nízkonákladová pasivně spravovaná strategie indexových fondů může poskytnout vynikající výnosy. Společnost Vanguard je první společností podílových fondů, která nabízí veřejně obchodovaný indexový fond, který se dnes nazývá Vanguard 500 Index (VFINX). Mají také největší akciový fond ve světě, Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) a největší dluhopisový podílový fond na světě, Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX). A s největším výběrem nízkorozpočtových indexových fondů bez zátěže je Vanguard největším a nejlepším poskytovatelem indexových investičních fondů na světě. Nabízejí indexové fondy, které kombinují akcie a dluhopisy jako Vanguard Balanced Index (VBINX) a indexové fondy, které se zaměřují na specifické sektory nazývané odvětvové fondy, jako Vanguard Energy (VGENX), Vanguard Health Care (VGHCX) , nebo ETF, které jsou podobné vzájemným fondům. Vanguardové indexové fondy vyžadují počáteční investice minimálně $ 3 000, abyste mohli začít. Minimální průběžné příspěvky jsou obvykle 100 USD nebo nižší. - Fidelity Investments : Fidelity Investments je nejlépe známá jako společnost podílových fondů a poskytovatel důchodových služeb a produktů, jako jsou plány 401 (k) a IRA, pro podniky a jednotlivce.Společnost Fidelity, založená v roce 1946, je jednou z největších nadnárodních společností poskytujících finanční služby na světě. Jako společnost podílových fondů vznikla společnost Fidelity na zádech některých svých aktivně spravovaných podílových fondů, jako je Fidelity Contrafund (FCNTX) spravovaná Williamem Danoffem a Fidelity Magellanem (FMAGX), která se v 80. letech proslavila legendární správce fondu Peter Lynch. Ačkoli společnost Fidelity se specializuje na aktivně spravované podíly, mají několik nejlevnějších a nejkvalitnějších indexových fondů na trhu. Například index Fidelity 500 (FUSEX) má poměr nákladů pouze 0,9%, což je nižší než index 0,6% pro index Vanguard 500. Kvůli nižším výdajům by se FUSEX v průběhu doby očekávalo, že vynahradí společnost VFINX investorovi. Obecně platí, že čím nižší jsou vnitřní náklady na provozování podílových fondů, tím větší návratnost investice. Fidelity má také několik dalších vynikajících indexových fondů, jako je Fidelity U. S. Bond Index (FBIDX), Fidelity Mid Cap Index (FSCLX), Fidelity Small Cap Index (FSSPX), Fidelity Total Market Index (FSTMX) a další. Věrnostní indexové fondy vyžadují počáteční investice minimálně $ 2 500, abyste mohli začít. Minimální průběžné příspěvky jsou obvykle 100 USD nebo nižší.

  Charles Schwab

  : Také známý jednoduše jako Schwab a pojmenovaný podle jeho zakladatele, Charles Schwab Corporation je slevová makléřská firma nabízející vzájemné fondy a finanční služby jednotlivým investorům. Společnost Schwab, založená v roce 1971 pod názvem First Commander Corporation, začala nabízet zprostředkování služeb jednotlivcům se slevou v roce 1975. Předtím se investování na akciovém trhu považovalo především za privilegium bohatého člověka. to je diskontní makléřská firma, která má také vlastní řadu vzájemných fondů. Jejich indexové fondy jsou některé z nejlevnějších a nejlépe dostupných na trhu. Mezi jejich nejlepší indexové fondy patří Schwab S & P 500 Index (SWPPX) a Schwab Total Stock Market Index (SWTSX), z nichž oba vykazují poměr výdajů na sklonku min. 0,9%, což odpovídá průmyslovému průměru 0,40% akciové indexové fondy. Minimální počáteční investice ve výši 100 USD je také nízká.
• Northern Funds : Pokud jste provedli jakýkoli výzkum pro nízkorozpočtové investiční fondy, pravděpodobně jste slyšeli o Fondy Northern. Mnoho indexových fondů má nižší poměr výdajů než v případě společnosti Vanguard Investments. Severní fondy jsou spravovány společností Northern Trust, která nabízí zhruba 50 podílových fondů, z nichž většina jsou nízkonákladové indexové fondy, např. NOMIX, Northern Small Cap Index (NSIDX) a Northern Bond Index (NOBOX) , které mají poměr výdajů 0,15% a jsou nižší než prostředky ve stejných kategoriích ve společnosti Vanguard.
• Hledání nejlepších indexových fondů u firem s platebními zprostředkovateli Mnoho on-line makléřů, které jsou přístupné každodenním investorům, jsou často označovány jako diskontní makléři. Většina lidí si nemyslí na makléřské firmy, když si myslí o vzájemných fondech. Místo toho a správně si myslí, že se jedná o některé z nejlepších společností bez podílu na podílových fondech, jako jsou Vanguard, Fidelity a T.Rowe Price. Sleva on-line makléři, kteří nabízejí široký výběr vzájemných fondů (i když ne vlastní) jsou Etrade a TD Ameritrade. Charles Schwab je také zprostředkovatelem slev, ale nabízejí své vlastní finanční prostředky, jak bylo dříve zdůrazněno v tomto příběhu.
• Mějte na paměti, že zprostředkovatelské společnosti i společnosti podílových fondů často účtují transakční poplatky při nákupu nebo prodeji akcií finančních prostředků od jiných společností. Tyto poplatky jsou obvykle nízké a průměrné kolem 10 USD za obchod. Zprostředkovatelé slev často nabízejí tisíce vzájemných fondů, ale nezapomeňte začít hledat při výběru finančních prostředků "bez poplatků" nebo "fondů NTF".

Sledujte, zda indexové fondy jsou příliš drahé

Jak už víte, indexové fondy jsou pasivně spravovány, což znamená, že manažerský tým jednoduše nakupuje cenné papíry, které se nacházejí v indexu, a proto nemusí provádět žádné výzkumy a je zapotřebí jen velmi málo obchodování. To přirozeně udržuje vnitřní náklady na provoz indexových fondů velmi nízké. Proto není žádný důvod, proč by investoři měli účtovat více než průměr pro indexové fondy, což je asi 0,40%.

Níže jsou uvedeny některé z nejdražších indexů S & P 500:

Index kapitálových výnosů (FCEIX): 1. 37% poměr výdajů

Invesco S & P 500 Indexový fond (SPICX): 1. 33% index indexu Wells Fargo (WFINX): 1. poměr nákladů 31%

Kromě vysokých poměrů nákladů, každá z těchto tříd akcií fondu účtovat za 1.00% úroveň zatížení, která je účtována za nákup a při prodeji akcií, čímž je ještě dražší. Mějte na paměti, že tyto fondy mohou mít jiné třídy akcií, které jsou levnější než tyto; avšak stále nadprůměrně poměr nákladů.

Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být považovány za investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.