Proč investovat do indexových fondů

Většina investorů slyšela o indexových fondech a že jsou inteligentní volbou pro vybudování portfolia vzájemných fondů. Ne každý však zná skutečné výhody, které poskytují indexové fondy. Začněme se základy indexových fondů a poté s výhodami.

Co je index?

Index, pokud jde o investice, je vzorkování akcií nebo dluhopisů, které představují určitý segment celkových finančních trhů.

Standard & Poor's 500 (S & P 500) je index, který představuje zhruba 500 největších amerických společností, jako jsou Wal-Mart, Microsoft a Exxon Mobil.

Jaké jsou výhody indexových fondů?

Existují tři primární důvody, že investoři by měli zvážit použití indexových fondů pro vlastní investiční strategie. Primární výhody indexových fondů jsou pasivní řízení, nízké náklady a široká diverzifikace.

Pasivní správa:

• Podílové fondy mohou být buď aktivně spravovány, nebo pasivně spravovány. Správce aktivně spravovaného akciového podílového fondu například aktivně nakupuje a prodává akcie s cílem "porazit trh", který je měřen konkrétním měřítkem, jako je S & P 500. Existuje však značné riziko, , že aktivní manažer bude chtít špatné rozhodnutí a nedostatečně provádět S & P 500 (více než dvě třetiny aktivně spravovaných finančních prostředků nepřekračují indexy po dobu delší než 10 let). Naproti tomu správce indexového fondu, který je pasivně spravován, se snaží pouze nakupovat a držet cenné papíry, které představují daný index za účelem porovnání výkonnosti indexu, a nikoli porazit. Stručně řečeno, důvod, proč je pasivní řízení dobré, je investor zachycen slovy: "Pokud je nemůžete porazit, připojte se k němu."

Nízké výdaje:

• Nízké náklady jsou velkou výhodou pro indexové fondy a úspora nákladů přináší vyšší návratnost investice. Nízké náklady na indexové fondy jsou funkcí jejich pasivního řízení. Pokud manažeři nevynakládají čas a peníze na výzkum akcií a / nebo dluhopisů na nákup a prodej za portfólio, náklady na správu fondu jsou mnohem nižší než náklady aktivně spravovaných fondů. Tyto úspory nákladů jsou pak předávány investorovi. Z tohoto důvodu vyhledejte indexové fondy s nejnižšími poměry nákladů. Široká diverzifikace:
• Investor může zachytit výnosy velkého segmentu trhu v jednom indexovém fondu. Indexové fondy často investují do stovek nebo dokonce tisíců podniků; zatímco aktivně spravované fondy někdy investují do méně než 50 podniků. Obecně platí, že fondy s vyššími podíly mají nižší relativní tržní riziko než fondy s nižšími podíly; a indexové fondy obvykle nabízejí expozici více cenných papírů než jejich aktivně spravované protistrany. Nejspolehlivější společnosti s dobrou nabídkou nízkých indexových fondů zahrnují společnosti Vanguard, Fidelity a Charles Schwab.

Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být považovány za investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení k nákupu nebo prodeji cenných papírů

s.